3 fonds indiciels avec les ratios de dépenses les plus bas

Un fonds commun de placement indiciel est un type de fonds qui investit la totalité ou la quasi-totalité de son actif total dans des titres de son indice sous-jacent. Les fonds indiciels utilisent des stratégies de placement passives et ont donc tendance à avoir un faible taux de rotation et des ratios de frais réduits. Les fonds qui mettent en œuvre des stratégies d’indexation nécessitent moins de gestion de portefeuille et de négociation active, ce qui minimise leurs frais d’exploitation. Les fonds indiciels à faible ratio de frais profitent aux investisseurs à long terme qui souhaitent suivre les indices et obtenir une exposition à des segments choisis du marché au fil du temps. Les ratios de frais et les frais de gestion font partie d'un débat en cours sur les fonds passifs contre les fonds actifs sur le marché. Un nombre croissant de fonds indiciels continuent à être développés sur le marché, notamment l'évolution des fonds indiciels à bêta intelligent qui cherchent à répliquer des indices personnalisés. À ce jour, le débat sur la valeur ajoutée de la gestion active par rapport aux avantages des fonds gérés passivement se poursuit. Les ratios de frais sont souvent l’un des facteurs clés qui peuvent pousser les investisseurs à choisir des fonds passifs par rapport aux gestionnaires actifs lorsqu’ils recherchent des options de placement ciblées.

En octobre 2018, les trois fonds suivants figuraient parmi les fonds communs de placement dont le ratio de dépenses était le plus bas, selon les rapports de Morningstar. Ces fonds ont été choisis en fonction du ratio de frais, de la disponibilité des investissements dans le commerce de détail et de la grande exposition au marché.

Fonds Fidelity Indice Spartan 500 - Catégorie Investisseurs (FUSEX)

Il s’agit d’un fonds de la catégorie investisseur commercialisé par Fidelity avec un ratio de dépenses net de 0, 015%. Le fonds suit les placements et le rendement de l'indice S & P 500. Le fonds investit au moins 80% de son actif total dans l'indice S & P 500. Le fonds ne nécessite aucun investissement minimum. Au 30 septembre 2018, il affichait un rendement d'un an de 17, 81%, contre 17, 91% pour l'indice S & P 500.

Actions de l'investisseur du fonds Vanguard Value Index Fund (VIVAX)

Ce fonds est commercialisé par Vanguard. Il suit l'évolution des positions et de la performance de l'indice CRSP US Large Cap Value. Le fonds a un ratio des charges nettes de 0, 17%. Cela nécessite un investissement minimum de 3 000 $. Au 30 septembre 2018, le fonds avait un rendement d'un an de 13, 43%, comparativement à 13, 59% pour l'indice.

Fonds Fidelity Indice obligataire américain - Catégorie Investisseurs (FBIDX)

FBIDX appartient à la catégorie Morningstar des obligations à moyen terme. Le fonds se concentre sur les investissements en obligations américaines. Il a un ratio de dépenses de 0, 025%. Il ne nécessite aucun investissement minimum. Le fonds investit au moins 80% de ses actifs dans des obligations de l'indice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond. Au 30 septembre 2018, le rendement sur un an était de -1, 40% contre -1, 22% pour l'indice de référence. Le rendement sur trois ans est de 1, 11% contre 1, 31% pour l’indice de référence.

Fonds indiciels

Ces fonds doivent être échangés avec leur plate-forme affiliée, ce qui permet de limiter les ratios de dépenses. L'accès limité mais facile via les plateformes de négociation Fidelity et Vanguard permet de limiter bon nombre des frais de distribution et les frais 12b-1, réduisant ainsi les frais pour les investisseurs.