4 meilleures applications de gestion de portefeuille

Votre portefeuille peut inclure toute combinaison d'actifs financiers tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des 401 (k) s et des IRA. Garder une trace de tous ces actifs peut être une tâche difficile, voire décourageante. Il est important de savoir systématiquement ce qui se passe avec tous vos investissements - pas seulement une fois par an, lorsque vous recevez vos formulaires d'impôt par la poste.

Heureusement, de nombreuses applications mobiles offrent des informations actualisées sur tous vos investissements dans un lieu unique. Voici quatre applications populaires de gestion de portefeuille qui permettent de suivre vos investissements en un coup d’œil.

Financement de capital personnel

Plate-forme: iOS, Android, Amazon
Sans coût

Plus de 1, 5 million de personnes suivent leurs finances avec Personal Capital, qui intègre plus de 10 000 institutions financières, parmi lesquelles Fidelity, Charles Schwab Corp. (SCHW), PayPal Holdings (PYPL) et Wells Fargo & Co. (WFC). Synchronisez presque tous les comptes de placement, y compris les comptes de retraite et les comptes imposables, puis suivez les performances, l’allocation et les frais grâce à des graphiques et des graphiques faciles à lire. Suivez les investissements par compte, classe d'actif ou sécurité individuelle. L’indice «You Capital» de Personal Capital suit vos avoirs et mesure leur performance par rapport aux principaux indices boursiers. Vous pouvez ainsi voir comment vous vous en sortez sur vos positions en actions, en liquidités, en FNB et en fonds communs de placement.

La fonction de vérification du portefeuille détermine si vous pouvez économiser de l'argent sur les frais des fonds communs de placement et l'examen de la répartition de l'actif révèle des possibilités de diversification. Travaillez avec un conseiller personnel en gestion de patrimoine pour discuter de vos besoins en investissement via FaceTime, par courrier électronique ou par téléphone. La sécurité au niveau de la banque de l'application utilise un processus d'authentification à distance en deux étapes.

Points clés à retenir

• Les applications mobiles de gestion de portefeuille peuvent fournir des informations sur vos investissements, de 401k à IRA.
• Certaines applications de gestion de portefeuille peuvent être synchronisées avec vos comptes existants, et la plupart sont gratuites.
• Parmi les applications les plus populaires, citons SigFig Wealth Management, Personal Capital et Stocks Portfolio Manager.

SigFig Gestion de patrimoine

Plate-forme: iOS, Android
Sans coût

Utilisez l'application de gestion de fortune de la société d'investissement SigFig pour suivre gratuitement tous vos comptes de placement. SigFig extrait automatiquement vos comptes de placement de plus de 80 courtiers basés aux États-Unis dans un seul tableau de bord pour vous donner une vue en temps réel de chaque action, fonds commun de placement, FNB et option que vous possédez. De plus, il fournit des instantanés de votre plan 401 (k) et de vos IRA. Vous obtiendrez des résumés hebdomadaires des performances de votre compte par e-mail, des actualités ayant un impact sur votre portefeuille et des alertes ciblant vos principaux gagnants et perdants.

L'application analyse automatiquement votre portefeuille pour rechercher des frais cachés et une surexposition à un seul stock / secteur. Moyennant des frais, les utilisateurs peuvent optimiser leurs rendements grâce à l'investissement automatisé. SigFig optimisera votre portefeuille et assurera un suivi quotidien pour le maintenir sur la bonne voie grâce à des stratégies de rééquilibrage, de réinvestissement des dividendes et de réduction des impôts.

Ticker: Gestionnaire de portefeuille d'actions

Plate-forme: iOS, Android
Sans coût

L'application Ticker vous permet de gérer plusieurs portefeuilles d'actions - pensez aux portefeuilles de croissance, de technologie et de retraite - à partir d'un seul tableau de bord. Des diagrammes colorés, des graphiques et des analyses détaillées indiquent les valeurs des comptes en temps réel, les profits / pertes, les profits / pertes quotidiens, le taux de rendement pondéré par l'argent (MWRR) et le taux de rendement pondéré par le temps (TWRR), ainsi que le respect des symboles nouvelles. Saisissez manuellement les informations sur les opérations pour les actions, les paires de devises telles que l'EUR / USD, les fonds communs de placement et les ETF, y compris les dividendes, les fractionnements, les ordres d'achat / de vente, le symbole, la taille de l'opération, le prix, la date et les frais de courtage. Gardez une trace des stocks avec plusieurs listes de surveillance et créez des alertes pour vous avertir si une action se négocie au-dessus ou en dessous d'un niveau de déclenchement que vous avez défini, en fonction des changements de prix, de volume et de pourcentage.

Yahoo! La finance

Plate-forme: iOS, Android
Sans coût

Le Yahoo! L'application Finance a une conception simple à utiliser, vous permettant ainsi de suivre facilement vos actions, vos produits de base, vos obligations et vos devises. Recevez des nouvelles et des alertes personnalisées et suivez les mouvements du marché en temps réel. Ajustez les listes de surveillance et obtenez des cotes en direct lorsque vous surveillez les performances de votre portefeuille.

Yahoo! Finance est l’un des plus importants sites d’information économique aux États-Unis. Il contient quotidiennement des données, des commentaires et des communiqués de presse. Bien sûr, Yahoo! Les utilisateurs de l'application Finance ont également un accès rapide à ces informations de dernière minute.

Le résultat final

Les applications de gestion de portefeuille permettent de suivre facilement vos investissements, de n'importe où et à tout moment. Certaines applications se synchronisent avec vos comptes existants alors que d'autres vous demandent de saisir manuellement des informations sur vos avoirs. Dans les deux cas, ces applications fournissent des informations à la minute près - vous savez donc où vous en êtes maintenant - ainsi que des outils pour vous aider à atteindre votre objectif futur.