8 raisons d'aimer les FNB à dividendes mensuels

Les fonds négociés en bourse (FNB) payant des dividendes gagnent en popularité, en particulier parmi les investisseurs à la recherche de rendements élevés et d'une plus grande stabilité de leurs portefeuilles. Comme dans le cas des actions et de nombreux fonds communs de placement, la plupart des FNB versent leurs dividendes tous les trimestres - une fois tous les trois mois. Toutefois, les FNB offrant des rendements en dividendes mensuels sont également disponibles. Ce revenu mensuel régulier aide de nombreuses personnes à revenu fixe, mais peut également constituer un excellent choix pour tous les investisseurs dans une atmosphère de marché instable.

Les dividendes mensuels peuvent être plus pratiques pour gérer les flux de trésorerie et aider à la budgétisation avec un flux de revenus prévisible. En outre, ces produits offrent un rendement total plus élevé si les dividendes mensuels sont réinvestis.

Gamme de choix et de risques

Heureusement, il existe une pléthore de fonds de FNB à dividendes mensuels proposés par les grandes entreprises, notamment State Street Global Advisors, Vanguard Group et BlackRock, Inc. Cependant, il existe également des entreprises plus petites comme Global X Funds qui accentuent leur présence dans le marché. ETF Arena. Ces produits de placement sont devenus des noms bien connus et incluent les produits populaires Spider SPDR et iShares.

La majorité des dividendes mensuels proviennent du segment obligataire du marché, mais plus de 40 d'entre eux investissent dans des actions, des actions privilégiées ou une combinaison d'actifs.

Avant qu'un investisseur ne tombe trop amoureux de ces produits, il doit faire preuve de diligence raisonnable et examiner les risques et les dépenses du FNB. Obtenir un revenu de dividende chaque mois peut sembler attrayant, mais l’investisseur doit compenser les frais de la participation par ses avantages.

Les gestionnaires de fonds offrent parfois des rendements élevés à deux chiffres qu’ils ne peuvent pas maintenir afin d’attirer des investisseurs qui, autrement, les ignoreraient. Il est également important de prêter attention aux ratios de dépenses. N'oubliez pas que moins il y a d'argent dans la poche d'un responsable, mieux c'est. Certains fonds peuvent récupérer leurs revenus élevés en utilisant un effet de levier qui peut ne pas correspondre à la tolérance au risque de tous les investisseurs.

(Pour plus d'informations, voir: Due Diligence on Dividends .)

La liste ci-après des fonds négociés en bourse ne figure pas dans un ordre particulier et est proposée uniquement à titre d'exemple des fonds entrant dans la catégorie des FNB à versement mensuel. Les performances sont à partir d'octobre 2017.

Global X SuperDividend

Actif sous gestion: 1, 03 milliard de dollars

Total des dépenses: 0.58%

Rendement (12 mois): 6, 57%

Rendement 2016 (prix): 13.31%

Cet ETF (SDIV) suit un indice de 100 sociétés à pondération égale qui se classent parmi les plus gros payeurs de dividendes au monde - une stratégie qui l’a fait saluer dans la presse financière.

Le fonds comprend des actions ordinaires, des fiducies de placement immobilier (FPI) et des sociétés en commandite principale (MLP) qui doivent combiner des rendements élevés et une volatilité inférieure à la moyenne pour être inclus dans l'indice.

Global X US SuperDividend US

Actif sous gestion: 425, 6 M $

Total des dépenses: 0.45%

Rendement (12 mois): 6.13%

Rendement 2016 (prix): 10, 61%

Fondé en 2013, DIV est un FNB relativement petit. À l'instar de sa contrepartie internationale, il se concentre sur un panier de titres à faible volatilité et à rendement élevé. L'objectif est de suivre la performance de 50 actions ordinaires, MLP et REIT à pondération égale dans l'indice INDXX SuperDividend US Low Volatility.

Il a très bien performé par rapport à son indice de référence, affichant une moyenne annuelle de 6, 2% sur les quatre dernières années. Les titres figurant dans l’indice comptent parmi les plus rentables des États-Unis et leur volatilité relative est inférieure à celle du marché. Il s’agence très bien avec SDVI pour les investisseurs qui souhaitent avoir une emprise véritablement mondiale sur les actions à rendement élevé.

PowerShares S & P 500 Dividende élevé

Actif sous gestion: 3, 02 milliards de dollars

Total des dépenses: 0, 30%

Rendement: 3.6%

Rendement 2016 (prix): 22, 36%

Comme il est dit sur l'étain, le FNB PowerShares S & P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) recherche des actions qui rapportent des dividendes élevés et offrent une faible volatilité. Il est fortement orienté vers les services publics. Health Care REIT, Inc. (HCN) et Altria Group, Inc. (MO) sont également présents. Les faibles dépenses du fonds sont particulièrement attractives.

WisdomTree US High Dividend

Actif sous gestion: 1, 24 milliard de dollars

Total des dépenses: 0.38%

Rendement (12 mois): 3, 25%

Rendement 2016 (prix): 8.63%

DHS reproduit l’Indice WisdomTree High Dividend, un indice fondamentalement pondéré qui présente des sociétés classées selon le rendement en dividendes avec des volumes de négociation quotidiens moyens d’au moins 200 millions de dollars. Les avoirs du fonds sont bien diversifiés dans des secteurs tels que l'immobilier, les soins de santé, l'énergie / les services publics et la consommation de base.

PowerShares Preferred

Actif sous gestion: 5, 31 milliards de dollars

Total des dépenses: 0.5%

Rendement (12 mois): 5, 6%

Rendement 2016 (prix): 0, 85%

Le Fonds privilégié PowerShares (PGX) est un autre FNB d’actions privilégiées offrant un rendement optimal. L'objectif de PGX est de reproduire le rendement et le rendement de l'indice BofA Merrill Lynch Core. Son portefeuille contient plus de 200 actions privilégiées fortement pondérées par le secteur financier. et une moindre présence dans les télécommunications, les industries et l’énergie. Moins de 5% du portefeuille est investi dans des titres notés A et AA, le reste étant principalement investi dans des titres notés BBB ou BB. Lancé en janvier 2008, le fonds a dégagé un rendement annualisé de 5, 66% depuis 2013; L’année dernière a été rude, mais il est actuellement en hausse de 10% au total.

PowerShares KBW dividende élevé

Actif sous gestion: 329, 94 M $

Total des dépenses: 2, 99%

Rendement (12 mois): 8, 32%

Rendement 2016 (prix): 20, 48%

Basé sur l’un des prestigieux indices Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ, le rendement en dividendes gras du fonds ETS PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio est plutôt tentant. KBWD est fortement pondéré (au moins 90%) vers les sociétés financières détenues par le public, qui devraient mieux performer dans un contexte de hausse des taux d’intérêt.

Actions privilégiées iShares US

Actif sous gestion: 18, 7 milliards de dollars

Total de dépenses: 0.47%

Rendement (12 mois): 5, 68%

Rendement 2016 (prix): 1, 3%

Le FNB iShares US Preferred Stock (PFF) constitue une alternative viable pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés. PFF a été lancé en mars 2007 et, en octobre 2017, il s'agissait du plus important fonds de sa catégorie. PFF cherche à refléter la performance et le rendement de l'indice des actions privilégiées S & P US. Le portefeuille est bien diversifié, sans sécurité pondérée supérieure à 3, 23%. Cependant, il a tendance à favoriser les sociétés financières qui sont de gros émetteurs de titres privilégiés. Plus de 80% du portefeuille est investi dans des titres notés BBB ou B et moins de 8% dans des titres notés A ou mieux. Les FNB d’actions privilégiées sont généralement conçus pour le revenu et non pour la surperformance, comme dans le cas de PFF, qui a généré un rendement total régulier de 5, 29% au cours des cinq dernières années.

Moyenne industrielle Dow Jones SPDR

Actif sous gestion: 19, 1 milliards de dollars

Total des dépenses: 0, 17%

Rendement (12 mois): 2, 11%

Rendement 2016 (prix): 16.37%

Le ETF DTS (Dow Jones Industrial Average) SPDR n’offre pas le rendement le plus élevé, mais les investisseurs qui préfèrent un potentiel d’appréciation du capital avec leur revenu pourraient trouver son portefeuille attrayant. Lancé en janvier 1998 (ce qui en fait l'un des plus anciens FNB encore existants), le fonds est l'un des rares à jouer directement contre le Dow Jones Industrial Index (DJIA), lui-même le grand-père des indices boursiers, composé de 30 des plus grands bleus entreprises. Il a fait un travail louable de suivi du DJIA, enregistrant un rendement de 7, 41% sur 10 ans depuis 2005 et de 10, 70% sur cinq ans depuis 2010.

(Pour plus d'informations, voir les 3 principaux FNB qui suivent l'indice Dow Jones en 2017. )

Le résultat final

Les FNB à dividendes élevés offrent un moyen simple et peu coûteux d’ajouter un flux de revenus supplémentaire aux portefeuilles des retraités et des investisseurs débutants. Comme toujours, il est important de faire preuve de diligence raisonnable dans tout fonds avant d'engager votre argent durement gagné.