9 principaux atouts pour la protection contre l'inflation

Bien que l’inflation stagne actuellement, beaucoup pensent qu’elle reviendra en force dans quelques années seulement. Après un désendettement massif, le taux de participation de la population active américaine s’améliorera et la croissance organique reviendra à l’économie mondiale. Bien qu'il ne soit pas nécessaire d'appuyer sur le bouton panique pour l'instant, les investisseurs disciplinés peuvent commencer à planifier l'inflation en cultivant des idées pour des classes d'actifs qui se comportent bien en période d'inflation.

Points clés à retenir

• Bien que nous ne soyons pas actuellement dans une période d'inflation, nous nous dirigeons probablement vers une autre.
• Certains actifs se comportent mieux que d’autres sous les climats inflationnistes.

Actifs liés à l'inflation

En 2012, Fidelity avait testé de façon rétroactive neuf actifs contre l'inflation entre 1973 et 2012. Bien qu'aucun actif n'ait jamais battu l'inflation 100% du temps, certains actifs ont enregistré une meilleure performance que d'autres. La liste suivante met en lumière le comportement de neuf actifs différents pendant les périodes d'inflation.

N ° 9: Or

Selon l'étude, l'or ne bat que l'inflation 54% du temps. Si vous souhaitez obtenir une large exposition à l'or à l'avenir, envisagez les actions en or SPDR, qui suivent le prix des lingots d'or.

N ° 8: Produits de base

Les produits de base constituent une vaste catégorie comprenant les céréales, les métaux précieux, l'électricité, le pétrole, le bœuf, le jus d'orange et le gaz naturel, ainsi que les devises, les crédits d'émission et certains instruments financiers. Heureusement, il est possible d'investir largement dans des produits de base via des FNB. Et compte tenu du fait que les produits de base ont battu l’inflation 66% du temps, il vaut la peine d’être regardé.

N ° 7: Portefeuille 60/40 Actions / Obligations

Un portefeuille actions / obligations 60/40 bat l'inflation 69% du temps. Si vous ne souhaitez pas faire le travail vous-même et que vous êtes réticent à engager un conseiller en investissement pour constituer un tel portefeuille, envisagez d'investir dans DFA Global Allocation 60/40 I.

N ° 6: REIT / Real Estate Equity

Les fiducies d’investissement immobilier / de placement immobilier ont également battu l’inflation 69% du temps. Si vous recherchez une large exposition à l'immobilier assorti d'un faible ratio de frais, considérez le FNB Vanguard REIT.

N ° 5: S & P 500

Les actions offrent le potentiel le plus positif. Fait intéressant, si vous établissez une comparaison graphique maximale pour VNQ et le S & P 500, vous découvrirez qu'ils négocient presque en tandem, le S & P 500 étant légèrement en tête, la plupart du temps. Cela a du sens, étant donné que le S & P 500 bat l’inflation 70% du temps, ce qui est légèrement supérieur au VNQ. Si vous souhaitez investir dans le S & P 500, ou si vous préférez un ETF qui le suit pour votre liste de surveillance, jetez un coup d'œil à SPDR S & P 500 ETF.

N ° 4: Revenu immobilier

Le revenu immobilier bat l'inflation 71% du temps. Pour une exposition future, considérons le FNB de revenu REIT hypothécaire de Market Vectors.

N ° 3: Indice Barclays Aggregate Bond

L'indice Barclays Aggregate Bond Index bat l'inflation 75% du temps. Par conséquent, si vous souhaitez obtenir une exposition, pensez au FNB iShares Core US Aggregate Bond, qui suit l’indice.

Répartition de la notation obligataire (% de l'actif):

N ° 2: prêts à effet de levier

Les prêts à effet de levier dépassent l'inflation 79% du temps. Si vous êtes intéressé par cette approche à un moment donné, envisagez d’utiliser le FNB de prêt senior PowerShares.

Répartition de la notation obligataire (% de l'actif):

N ° 1: CONSEILS

Il ne faut pas s'étonner, après tout, les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) sont indexés sur l'inflation afin de protéger explicitement les investisseurs. En conséquence, les TIPS ont battu l’inflation 80% du temps, ce qui en fait le meilleur choix dans cette catégorie. Si vous préférez utiliser un FNB comme véhicule, les trois choix ci-dessous peuvent vous intéresser. Les deux premiers suivent l’indice Barclays US Treasury Inflation Protected Securities, tandis que le dernier suit l’indice iBoxx Target Duration Duration 3 ans.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

FNB FlexShares iBoxx 3 ans cible durci (TDTT)

Le résultat final

Nous ne verrons probablement pas d'inflation généralisée avant plusieurs années. Par conséquent, ces investissements ne sont pas nécessairement prudents aujourd'hui. Garder ces catégories d'actifs sur votre liste de surveillance, puis frapper lorsque l'inflation commence à se dessiner dans une économie en croissance réelle et organique, peut aider votre portefeuille à prospérer lorsque l'inflation se produira.

Dan Moskowitz n'a pas de position dans GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP ou TDTT.