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Stratégie d'investissement agressive

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Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement agressive?

Une stratégie de placement agressive se réfère généralement à un style de gestion de portefeuille qui tente de maximiser les rendements en prenant un degré de risque relativement plus élevé. Les stratégies visant à obtenir des rendements supérieurs à la moyenne insistent généralement sur l'appréciation du capital comme objectif de placement principal plutôt que sur le revenu ou la sécurité du capital. Une telle stratégie aurait donc une allocation d'actifs avec une pondération substantielle en actions et éventuellement une allocation faible ou nulle en obligations ou en liquidités.

On pense généralement que les stratégies de placement agressives conviennent aux jeunes adultes dont le portefeuille est de petite taille. Parce qu'un horizon d'investissement long leur permet de faire face aux fluctuations du marché et que les pertes en début de carrière ont moins d'impact que plus tard, les conseillers en investissement ne considèrent cette stratégie pas comme une solution adaptée aux personnes autres que les jeunes adultes, à moins qu'une telle stratégie ne soit appliquée à une petite partie de ses économies d'œufs. Toutefois, quel que soit l'âge de l'investisseur, une tolérance au risque élevée est une condition préalable indispensable à une stratégie d'investissement agressive.

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Clé à emporter

  • Les placements agressifs acceptent plus de risques dans la quête d'un meilleur rendement.
  • Une gestion de portefeuille agressive peut atteindre ses objectifs par l’intermédiaire d’une ou plusieurs stratégies parmi lesquelles figurent la sélection et la répartition de l’actif.
  • Les tendances des investisseurs après 2012 ont montré une préférence pour les stratégies agressives et la gestion active au détriment des investissements indiciels passifs.

Comprendre la stratégie d'investissement agressive

L'agressivité d'une stratégie d'investissement dépend du poids relatif des catégories d'actifs à haut rendement et à haut risque, telles que les actions et les produits de base, au sein du portefeuille.

Par exemple, un portefeuille A dont la répartition de l'actif est composée à 75% d'actions, à 15% de titres à revenu fixe et à 10% de matières premières serait considéré comme très agressif, dans la mesure où 85% du portefeuille est pondéré en actions et en matières premières. Toutefois, il serait toujours moins agressif que le portefeuille B, qui dispose d’une répartition de l’actif de 85% en actions et de 15% en matières premières.

Même au sein de la composante actions d'un portefeuille agressif, la composition des actions peut avoir une incidence importante sur son profil de risque. Par exemple, si la composante en actions ne comprend que des actions de premier ordre, elle serait considérée comme moins risquée que si le portefeuille ne détenait que des actions de petite capitalisation. Si tel est le cas dans l'exemple précédent, le portefeuille B pourrait sans doute être considéré comme moins agressif que le portefeuille A, même s'il détient 100% de sa pondération en actifs agressifs.

Un autre aspect d’une stratégie d’investissement agressive concerne l’allocation. Une stratégie consistant simplement à diviser équitablement tout l'argent disponible en 20 actions différentes pourrait être une stratégie très agressive, mais diviser cet argent de manière égale en seulement 5 actions différentes serait encore plus agressive.

Les stratégies d'investissement agressives peuvent également inclure une stratégie à taux de rotation élevé, cherchant à chasser les actions affichant une performance relative élevée sur une courte période. Le taux de rotation élevé peut générer des rendements plus élevés, mais pourrait également entraîner des coûts de transaction plus élevés, augmentant ainsi le risque de mauvaise performance.

Stratégie d'investissement dynamique et gestion active

Une stratégie agressive nécessite une gestion plus active qu'une stratégie conservatrice d’achat et de conservation, car elle est susceptible d’être beaucoup plus volatile et peut nécessiter de fréquents ajustements, en fonction des conditions du marché. Un rééquilibrage plus important serait également nécessaire pour ramener les allocations de portefeuille à leurs niveaux cibles. La volatilité des actifs pourrait amener les allocations à s'écarter de manière significative de leurs pondérations initiales. Ce travail supplémentaire entraîne également des frais plus élevés, car le gestionnaire de portefeuille peut avoir besoin de davantage de personnel pour gérer tous ces postes.

Les dernières années ont été marquées par une forte opposition aux stratégies d’investissement actif. Par exemple, de nombreux investisseurs ont retiré leurs actifs des fonds de couverture en raison de la sous-performance de ces gestionnaires. Au lieu de cela, certains ont choisi de placer leur argent auprès de gestionnaires passifs. Ces gestionnaires adhèrent à des styles de placement qui emploient souvent des fonds indiciels de gestion pour la rotation stratégique. Dans ces cas, les portefeuilles reflètent souvent un indice de marché, tel que le S & P 500.

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