Il est assez facile de croiser quelqu'un du secteur financier qui est très enthousiaste à l'idée de participer au programme d'analyste financier agréé (CFA). Parfois, ils savent dans quoi ils s'engagent, parfois non. Ils ne savent peut-être pas combien de temps cela prend ou exactement comment la charte peut les aider ou leur nuire. Ne v
Une carrière de conseiller financier peut être enrichissante, mais, comme tout emploi, elle présente également des inconvénients. Carrière de conseiller financier: un aperçu Jouer le rôle de conseiller financier offre une gamme d’opportunités peu disponibles dans de nombreux domaines de carrière. En plus d&
La règle fiduciaire du ministère du Travail (DOL) a finalement expiré pour la dernière fois. Dans une décision du 21 juin, la cour d'appel du 5e circuit a rendu une ordonnance annulant la règle. La règle, qui visait à imposer une norme fiduciaire aux conseillers financiers et aux sociétés d’assurance lorsqu’ils s’occupaient de la Loi sur la sécurité du revenu de retraite des employés (ERISA) et des comptes de retraite individuels, avait fait l’objet d’un examen minutieux au cours des deux dernières années. Divers groupes de lobby
Donc, vous avez décidé de vendre des investissements. Que vous souhaitiez être un représentant inscrit ou un conseiller en investissement, la première étape de l'un ou l'autre processus consiste à obtenir la licence appropriée. La licence requise est déterminée par plusieurs facteurs, tels que le type d’investissements à vendre, le mode de rémunération et l’étendue des services qui seront fournis. Dans cet article
Les gens confondent souvent le rôle d'un planificateur financier avec d'autres emplois similaires, comme celui de conseiller financier. Bien qu'il puisse y avoir des similitudes entre ces emplois, il existe des différences essentielles. Un conseiller financier est généralement une personne qui aide les personnes à gérer leur argent, tandis qu'un planificateur financier élabore des plans financiers personnalisés pour leurs clients. Les de
L'obtention d'une maîtrise en administration des affaires (MBA) peut aider les professionnels à améliorer leurs perspectives de carrière, à recevoir une rémunération plus élevée et à obtenir des promotions. Un MBA peut fournir les compétences et les connaissances nécessaires pour démarrer une nouvelle entreprise et de nombreux employeurs exigent un MBA pour certains postes de direction ou de direction. D'autre
Que vous soyez un débutant dans le secteur des services financiers ou un ancien combattant expérimenté, vous mériterez de nombreux avantages grâce à l’un des nombreux titres professionnels actuellement disponibles. L’exposition accrue au marketing, la crédibilité et la rémunération ne sont que quelques-uns des avantages offerts aux personnes disposées à satisfaire aux exigences rigoureuses en matière de certification. Cependant, la m
Ceux qui souhaitent travailler en tant que conseillers financiers indépendants auprès d'investisseurs individuels, gérer des actifs et / ou fournir des conseils financiers, doivent généralement devenir un conseiller en placement inscrit (RIA). Contrairement à un planificateur financier - une profession plus large, sans mandat légal de formation ni de licence -, le chemin qui mène à la création d’une AIR est assorti d’exigences spécifiques. Points clés à
Les salaires élevés des gestionnaires de fonds communs de placement sont plus souvent sujets à la spéculation qu'au reporting. Le manque de transparence sur ces questions est l'une des raisons qui ont motivé les manifestations contre le secteur financier et contre Wall Street aux États-Unis en 2011. «Les
Au cours de votre carrière financière, vous rencontrerez peut-être un client dont la situation actuelle est compliquée. Au cours de votre réunion, vous devrez peut-être relever certains défis pour trouver la meilleure solution. Les clients confrontés à des situations apparemment simples peuvent souvent avoir des problèmes complexes liés à l'assurance-vie, aux taxes ou à la planification successorale. Ils peuvent
Diverses caractéristiques distinguent les bons conseillers financiers des mauvais et ceux qui réussissent de ceux qui échouent. Que vous souhaitiez devenir conseiller financier ou que vous deviez simplement en engager un pour vous aider dans votre planification financière, voici cinq caractéristiques à garder à l'esprit que possèdent les conseillers financiers les plus performants. Points
Les conseillers financiers les plus célèbres de l'histoire sont variés. Ils comprennent des investisseurs prospères qui partagent leurs connaissances avec les masses, des célébrités de la télévision qui écrivent des livres et des escrocs. Dix d'entre eux sont discutés ci-dessous. Benjamin Graham Benjamin Graham est connu pour être le père de l'investissement de valeur, qui consiste à identifier et à acheter des actions sous-évaluées susceptibles de croître avec le temps. Pour calculer la
Il ne fait aucun doute que l'Amérique est fascinée par les gros frappeurs de Wall Street. Beaucoup d’entre eux mènent des vies qui semblent plus dignes des stars du rock que celles des MBA. Gagner des millions n'est qu'un des avantages d'une carrière qui consiste à côtoyer les riches et les célébrités. De nombre
Bien que les conseillers financiers ne soient pas tenus d'obtenir une licence pour fournir des conseils, ils sont généralement tenus de posséder diverses licences de valeurs mobilières pour pouvoir vendre des produits de placement. Les produits spécifiques qu'un conseiller envisage de vendre, ainsi que la méthode par laquelle ils reçoivent une rémunération, déterminent les licences à obtenir. Voici un
Stockbrokers vs. Financial Advisors: Un aperçu Conformément à la législation américaine sur les valeurs mobilières, seuls certains professionnels agréés sont autorisés à effectuer des opérations sur titres pour des clients ou à offrir des conseils en investissement rémunérés. Les courtiers en valeurs mobilières et les conseillers financiers sont deux de ces professionnels, bien qu'ils aient tendance à servir différents types de clients et à viser des résultats variables. Il n’est pas impos
Dans l'ensemble, le titre d'analyste financier agréé (CFA) représente un défi de taille et les chances de succès du début à la fin sont minces; moins de 20% de ceux qui commencent ce défi atteignent la fin. Cependant, comme l’a démontré un candidat sur cinq, c’est possible. Il n'y a pas de code secret pour naviguer dans le programme CFA et réussir le test, mais une approche disciplinée et organisée vous aidera à réussir chaque niveau du programme et à atteindre votre objectif. Découvrez ce dont
L'exigence de base pour être un conseiller financier est une connaissance des domaines de la finance dans lesquels il exerce, mais une véritable compétence professionnelle nécessite beaucoup plus. En fait, les conseillers financiers doivent porter plusieurs chapeaux pour bien faire leur travail, et ceux qui envisagent de faire carrière dans ce domaine devraient se familiariser avec la vie quotidienne des conseillers. Tou
Bien que de nombreuses universités annoncent des carrières fantastiques à leurs diplômés après avoir obtenu un diplôme en finance, la vérité est que de nombreuses carrières dans le domaine de la finance n'exigent pas une formation universitaire. Les informations d'identification telles que l'expérience de travail et les licences peuvent être beaucoup plus importantes. Conseiller
Les associés du service à la clientèle sont souvent le ciment qui unit une entreprise de conseil. Ces précieux assistants sont généralement habiles à effectuer une multitude de tâches qui prendraient la plupart des courtiers et des conseillers qui les emploient au moins deux fois plus longtemps. Que fa
Qu'est-ce qu'un conseiller en placement? Un conseiller en investissement (également appelé courtier en valeurs mobilières) est une personne ou un groupe qui émet des recommandations d'investissement ou effectue une analyse de titres en échange d'une commission, que ce soit par la gestion directe de l'actif du client ou par le biais de publications écrites. La d