Les représentants inscrits qui détiennent un permis de séries 6 ou 7 sont tenus par la loi de s’inscrire auprès d’un courtier afin de vendre des titres au public. Ces sociétés de compensation se positionnent généralement sous l’une des trois formes de base: en tant que sociétés à service complet, sociétés de discount ou sociétés indépendantes. Alors que les deux p
La loi de 2006 sur la protection des retraites (LPP) a apporté un allégement indispensable en matière de fiscalité et de planification de la retraite, tant pour les particuliers que pour les institutions. Parmi les principales dispositions de cette loi, il y avait la création d'un nouveau type de professionnel de la finance appelé conseiller fiduciaire. Cett
Qu'est-ce qu'un spécialiste de la dette des consommateurs certifiés? Certified Consumer Debt Specialist est un titre professionnel attribué aux professionnels du règlement de dettes qui passent un examen de certification. La désignation est décernée par le Centre pour les certifications financières. Les ca
Le secteur financier est assez facile à pénétrer, mais il est difficile de se lancer dans une carrière viable à long terme. Pour réussir dans cette industrie, il faut avoir de la discipline, de l'intelligence et une psyché à la peau épaisse. Il existe de nombreux postes différents dans le secteur des services financiers, et il faut souvent des années pour que les individus trouvent et s'installent dans un poste qui leur convient. Finance C
Les conseillers financiers ne sont pas tenus d'avoir un diplôme universitaire. Cependant, ils doivent réussir certains examens administrés par l'Autorité de réglementation du secteur financier, ou FINRA, qui est responsable de la gestion des affaires entre le public investisseur et les courtiers afin de garantir la qualification des conseillers. En
De nombreux conseillers en investissement enregistrés (CRI) ont envisagé, à un moment ou à un autre, de se constituer eux-mêmes une société de conseil financier indépendante. Toutefois, les attributs qui font de l’un des conseillers les plus efficaces au sein d’une grande entreprise ne se traduisent pas toujours par les compétences requises pour gérer une entreprise indépendante. Néanmoins, av
L’Association pour la planification et le conseil financiers a créé un nouveau titre professionnel pour les planificateurs financiers. Le conseiller financier agréé (CFA) dispense aux conseillers financiers une formation pratique sur tous les aspects des finances personnelles. Toutefois, ces informations d'identification ne constituent pas un clone d'autres certifications, telles que le planificateur financier agréé® ou le souscripteur agréé. Cependant
DÉFINITION de Professional Risk Manager (PRM) Un professionnel de la gestion des risques est une désignation décernée par la Professional Risk Managers 'International Association. L'organisation octroie la désignation aux gestionnaires des risques financiers qui passent quatre examens portant sur la théorie financière; instruments financiers et marchés; fondements mathématiques de la mesure du risque; pratiques de gestion des risques; et études de cas, meilleures pratiques, conduite, éthique et règlements. Comprendre
La plupart des professionnels de l'investissement consacrent d'innombrables heures à la vente et à la formation technique, mais peu de temps leur est consacré pour développer leurs connaissances des normes de soins fiduciaires pour les conseillers en investissement. Deux désignations proposées par le Center for Fiduciary Studies offrent aux conseillers financiers l’occasion d’approfondir leurs connaissances en matière de fiducie et de démontrer qu’ils sont sérieux dans leurs responsabilités fiduciaires. Le Centre d
La croissance du secteur de la planification financière au cours des dernières décennies a conduit à la création de plusieurs associations professionnelles vouées à la promotion des intérêts des conseillers ainsi qu’à la protection et à l’éducation du public. Trois grandes organisations se placent désormais au-dessus des autres dans cette catégorie: la Financial Planning Association (FPA), la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) et la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Ces organisation
Dans les générations précédentes, les conseillers financiers avaient peu de choix quant au type d’entreprise pour laquelle ils pouvaient travailler. Bien qu’il existe un grand nombre de sociétés différentes parmi lesquelles choisir, leur environnement était très semblable, voire identique. De grandes
DÉFINITION de conseiller fiscal Un conseiller fiscal est un expert financier ayant une formation avancée et une connaissance du droit fiscal. Les services d'un conseiller fiscal sont généralement retenus afin de réduire au minimum les impôts à payer tout en restant conformes à la loi dans les situations financières complexes. Les con
De nombreux conseillers financiers reçoivent un salaire de base plus les primes au rendement qu'ils ont éventuellement gagnées cette année-là. Toutefois, cela dépend vraiment du fait que le conseiller financier soit employé par une grande entreprise ou qu’il soit un conseiller en investissement enregistré indépendant (RIA). Un salair
Qu'est-ce qu'un conseiller? Un conseiller est toute personne ou société impliquée dans le conseil ou l’investissement de capital pour les investisseurs. Les conseillers en investissement inscrits et les sociétés de conseil en investissement sont deux des principales entités sur lesquelles les investisseurs se tournent vers la gestion de placements. RUPTUR
Si vous avez du mal à faire la différence entre un CFA®, un CFP®, un CIC, une ChFC ou toute autre certification financière, vous n'êtes pas seul. Comment analysez-vous cette soupe à l'alphabet pour trouver le meilleur professionnel de la finance pour vous? Nous examinons ici les neuf désignations les plus populaires avec une brève explication de l’éducation et de l’expertise que chaque désignation signifie et du type de travail effectué par les professionnels qui les détiennent. 1:42 Guide des
Qu'est-ce que l'Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA)? L’Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA) est une association professionnelle de conseillers financiers aux honoraires basés aux États-Unis. Fondée en 1983, la NAPFA exige que ses membres adhèrent au code de déontologie de l'organisation et prêtent un serment de fiduciaire annuel. Les me
La prolifération de nouveaux produits et services financiers a entraîné de nombreux changements dans la manière dont l'industrie s'est vendue aux consommateurs. Traditionnellement, les compagnies d’assurance vendaient leurs polices comme étant les meilleures, les banques essayaient d’attirer les clients avec des taux plus élevés sur les certificats de dépôt, et les préparateurs d’impôts cherchaient à offrir les meilleurs services au meilleur prix possible. Aujourd'hui,
Qu'est-ce qu'un stratège de la monnaie? Un stratège en matière de devises est un professionnel de la finance qui évalue les tendances économiques et les mouvements géopolitiques en vue de prévoir les fluctuations des prix et les orientations sur le marché des changes. Généralement, un stratège en devises exerce le même métier qu'un analyste financier. Cependant,
DÉFINITION de analyste de sécurité Un analyste en sécurité est un professionnel de la finance qui étudie divers secteurs et sociétés, fournit des rapports de recherche et d’évaluation et formule des recommandations en matière d’achat, de vente et / ou de conservation. ANALYSE Analyste de sécurité Les analystes en sécurité suivent les performances d'un ou de plusieurs titres, secteurs, industries ou économies du marché. Les contrats à ter
Un conseiller financier est un professionnel qui s’occupe d’informer et d’éduquer les clients sur les questions relatives à la fortune, à l’investissement et à d’autres types d’argent - et parfois aussi de gérer ces affaires financières. C'est un terme générique qui inclut les courtiers en valeurs mobilières, les planificateurs financiers, les conseillers en investissement, les préparateurs de déclarations de revenus, les banquiers, les agents d'assurance et les planificateurs immobiliers. Selon le site d'i