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Bulge Bracket vs. Boutique Bank: qui a de meilleures opportunités de carrière?

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Bulge Bracket vs. Boutique Banks: un aperçu

Les banques d’investissement en herbe peuvent travailler dans l’un des deux types de banques d’investissement: le support bombé ou la boutique. Les banques croisées sont des banques de marques multinationales qui gèrent régulièrement des transactions en milliards de dollars et emploient des milliers de personnes dans les centres financiers du monde entier. Viennent ensuite les banques spécialisées - des banques plus petites et plus jeunes, spécialisées dans certains domaines de la banque d'investissement et s'occupant de transactions plus modestes.

Le type de banque dans laquelle vous choisissez de travailler sera basé sur trois éléments: les perspectives d’emploi, le salaire et l’équilibre travail / vie privée. Ce n’est pas parce qu’une tranche de renflement est plus grosse que les salariés paient davantage ou offrent des perspectives d’emploi plus substantielles. Chaque poste doit être soigneusement examiné avant de prendre une décision d’emploi.

Points clés à retenir

  • Les supports Bulge sont les plus grandes institutions bancaires au monde et traitent régulièrement des opérations de plusieurs milliards de dollars. La satisfaction des employés, cependant, n'est pas une préoccupation primordiale.
  • Les banques de proximité ont tendance à se spécialiser dans certains domaines de la banque d'investissement, dans le but de fournir un service plus personnalisé à leurs employés et à leur clientèle.
  • L'équilibre travail-vie personnelle entre crochets est généralement moins attrayant, mais la puissance de reprise et les compétences acquises lors de transactions importantes peuvent avoir des avantages considérables pour la trajectoire de carrière d'un employé.
  • Les banques de support de renflement ont tendance à offrir aux nouveaux employés des supports de formation plus puissants.

Renflement des banques de support

Les banques à pans creux ont une présence mondiale et ont généralement une solide capitalisation boursière. Ces grandes banques s'adressent à des clients tels que les grandes institutions, les grandes entreprises et les gouvernements. Ils fournissent une gamme complète de services et de produits de banque d’investissement dans le monde entier. Les supports Bulge ont généralement des divisions de banque d’investissement qui gèrent des fusions, des acquisitions et des services de souscription importants dont les sociétés privées ont besoin pour leurs PAPE.

Travailler dans un support bombé signifie que vous faites partie d'une immense machine avec de nombreuses pièces mobiles. Les employés travaillant avec ce type de banques peuvent s'attendre à voir souvent de grosses transactions et acquièrent de l'expérience en travaillant avec des sommes d'argent et des avoirs exceptionnellement importants.

Les banques Bulge dominent les parts de marché, gèrent les plus grosses transactions et jouissent du plus grand prestige et de la valeur de la marque dans le secteur bancaire. Il s'agit notamment de Bank of America Corp. (BAC), Barclays Plc (BCS), BNP Paribas SA, Citigroup Inc. (C), Credit Suisse Group SA (CS), Deutsche Bank AG (DB), Goldman Sachs Group Inc. (GS ), HSBC Holdings Plc (HSBC), JPMorgan Chase & Co. (JPM) et Morgan Stanley (MS).

Banques Boutique

Le segment des services d’investissement qui connaît la plus forte croissance est le segment des boutiques. Les banques spécialisées sont plus petites et ont tendance à se concentrer sur un ou deux domaines de premier plan de la banque d'investissement, par exemple les fusions et acquisitions et la gestion d'actifs. Comparées aux banques de support bombé, les boutiques sont plus flexibles en termes de hiérarchie, de structure et d'opérations.

Ils n’ont peut-être pas le prestige ni la puissance d’une fourchette, mais les employés sont généralement plus satisfaits dans les banques spécialisées. De nombreux employés préfèrent la sensation de proximité des banques spécialisées et ont découvert qu'ils pouvaient facilement transférer leurs compétences vers un support bombé s'ils le souhaitaient. Cependant, avoir un nom fort sur votre CV est quelque chose que les employés renoncent généralement lorsqu'ils acceptent un emploi dans une banque.

Certains noms populaires dans cette catégorie sont Evercore Partners (EVR), Blackstone Group LP (BX), Jefferies Group, Lazard Ltd. (LAZ), Moelis & Company (MC), Piper Jaffray Cos (PJC), Qatalyst Partners, Houlihan Lokey, Greenhill & Co., Inc. (GHL) et Perella Weinberg Partners.

En raison de l'avantage de l'équilibre travail-vie privée dans les banques spécialisées, le taux de rotation du personnel est généralement moindre.

Considérations particulières

Le support de renflement et les banques de boutique ont leurs avantages et leurs inconvénients. Les futurs banquiers d’investissement devraient en tenir compte lorsqu’ils postulent.

Entraînement

La formation dispensée par les banques spécialisées aux nouvelles recrues ou aux stagiaires est davantage une formation en cours d’emploi, ce qui implique une exposition en temps réel et une valorisation des compétences dès le début. Il y a plus d'interaction avec les personnes âgées au cours de cette période et une réelle préparation au travail plutôt que l'enseignement en classe. Bien que cela puisse être un avantage, l’inconvénient est qu’il faut moins se concentrer sur l’établissement des fondations grâce à une formation structurée et formelle. D'autre part, les banques de support de renflement offrent une formation formelle en classe.

Expérience

Une banque de commerce est plus susceptible d’offrir aux nouveaux employés un éventail plus large d’expériences, ainsi qu’une plus grande implication dans les processus, qu’il s’agisse de transactions ou de la gestion d’actifs. Dans une boutique, un nouveau banquier pourrait assumer davantage de responsabilités et jouer un rôle plus important et plus stimulant dans les transactions. Cela peut aider à renforcer la confiance et les compétences en leadership.

Un salaire

Une boutique ne propose peut-être pas un salaire de départ aussi intéressant qu'une tranche de renflement, mais ces banques offrent davantage de marge de négociation sur la rémunération, car les employés ne font pas partie des nombreuses personnes travaillant au même niveau pour l'organisation. Les grandes banques ont tendance à offrir des salaires plus compétitifs et sont plus susceptibles de proposer un programme de réinstallation et des bonus plus élevés. Cependant, l'influence d'un employé sur son package salarial sera probablement limitée, car de nombreuses personnes travaillent au même niveau et sous les mêmes systèmes de rémunération normalisés.

Opportunités de sortie

Les employés des banques spécialisées et des banques à renflement peuvent passer au capital-investissement et au capital-risque. Toutefois, les banquiers spécialisés peuvent être désavantagés. Ils ne seront pas en mesure de revendiquer une expérience avec des offres énormes comme leurs pairs de renflement. Compte tenu des connexions, de nombreuses sociétés de capital-investissement et sociétés de capital-risque sont créées et pourvues en personnel par des anciens élèves de la base bombée.

La sécurité d'emploi

Aucun travail ne s'accompagne d'une garantie à 100% contre les licenciements et les feuillets roses, mais ne serait-ce qu'en raison de leur taille, les banques à support bombé réduisent le personnel si nécessaire. Les boutiques n'engagent pas autant de personnes au même niveau.

Heures d'ouverture

Les banquiers d’investissement travaillent de longues heures, qu’ils soient dans une boutique ou dans une grande banque. Cependant, les heures peuvent être plus prévisibles dans une banque boutique. Les nouvelles transactions seront plus visibles et les banquiers pourront planifier leurs heures en conséquence.

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