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Programme de conformité

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Qu'est-ce qu'un programme de conformité?

Un programme de conformité est un ensemble de politiques et procédures internes d'une entreprise visant à se conformer aux lois, règles et règlements ou à préserver la réputation de l'entreprise. Une équipe de conformité examine les règles définies par les organismes gouvernementaux, crée un programme de conformité, la met en œuvre dans toute l'entreprise et veille au respect du programme.

Programme de conformité expliqué

Les principaux régulateurs financiers sont la Réserve fédérale, la Securities and Exchange Commission (SEC) et l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA). Celles-ci et d'autres ont établi des exigences qui doivent être suivies, le cas échéant et à des degrés divers, par les banques, les courtiers en valeurs mobilières, les gestionnaires d'actifs et les autres institutions financières. Les programmes de conformité ont pris de l'importance dans le secteur financier depuis le choc de la crise financière, mais des plaintes véhémentes de banquiers ont été entendues par les républicains au sein du gouvernement fédéral. Des efforts concertés ont été déployés pour abaisser la réglementation afin d'empêcher certains acteurs du secteur financier de trop jouer leur rôle, mais les pressions exercées par la politique à Washington ne permettent pas de déterminer avec certitude les éventuels changements qui en résulteraient.

Les sociétés cotées en bourse sont censées avoir de solides programmes de conformité pour se conformer aux exigences définies par la SEC. En particulier, les exigences de dépôt et les délais doivent être strictement respectés. Les programmes de conformité sont également importants, bien que de manière moins formelle au regard de la loi, dans les entreprises grandes et petites, publiques ou non. Lorsque les exigences d'une autorité de régulation ne sont pas applicables, un programme de conformité d'une entreprise vise à inciter les employés à se conformer aux politiques internes (par exemple, dépenser des fonds d'entreprise ou à traiter les femmes) et, plus important encore, à préserver la réputation de l'entreprise auprès de ses clients, fournisseurs, employés et même la communauté où l’entreprise est située. Les services de la conformité ont pris de l'ampleur en raison de leur rôle consistant à tenir leurs entreprises à l'abri de la chaleur, des régulateurs, des clients, des actionnaires et du grand public.

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