Est-il possible d'investir dans un indice?

Tout d’abord, passons en revue la définition d’un index. Un indice est essentiellement un portefeuille imaginaire de titres représentant un marché particulier ou une partie de ce marché. Lorsque la plupart des gens parlent de la qualité du marché, ils se réfèrent à un indice. Aux États-Unis, certains indices populaires sont l’indice Standard & Poor's 500 (S & P 500), le Nasdaq et le Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Bien que vous ne puissiez pas acheter d’indices (qui ne sont que des points de repère), vous pouvez refléter leurs performances de trois manières différentes:

1. Indexation: vous pouvez créer un portefeuille de titres qui représente le mieux un indice, tel que le S & P 500. Les actions et la pondération de vos répartitions seraient les mêmes que dans l'indice réel. Des ajustements devront être effectués périodiquement pour refléter les modifications de l'indice. Cette méthode peut être assez coûteuse, car elle oblige un investisseur à créer un portefeuille étendu et à effectuer des centaines de transactions par an.
2. Achat de fonds indiciels: Les fonds indiciels sont un moyen peu coûteux d’imiter le marché. Les fonds indiciels facturent des frais de gestion, mais ils sont généralement inférieurs à ceux facturés par le fonds commun de placement classique. Il existe une variété de sociétés et de types de fonds indiciels parmi lesquels choisir, y compris des fonds indiciels internationaux et des fonds indiciels obligataires.
3. FNB indiciels: Les fonds négociés en bourse suivent un indice et, comme les fonds indiciels, représentent un panier d’actions mais, comme une action, négocient en bourse. Vous pouvez acheter et vendre des FNB comme vous le feriez avec n'importe quel autre titre. Le prix d'un ETF reflète sa valeur nette d'inventaire (VNI), qui prend en compte tous les titres sous-jacents du fonds.

Les fonds indiciels et les FNB étant conçus pour imiter le marché ou un secteur de l'économie, ils nécessitent très peu de gestion. La beauté de ces instruments financiers réside dans le fait qu’ils offrent la diversification d’un fonds commun de placement à un coût bien inférieur.