Les 5 meilleurs logiciels utilisés par les conseillers financiers

La technologie a eu un impact significatif sur la planification financière professionnelle. Les conseillers indépendants, les représentants inscrits et même les comptables s’en remettent maintenant à un logiciel financier sophistiqué conçu pour les aider non seulement à concevoir des plans de placement et de retraite appropriés pour leurs clients, mais également à mieux les fidéliser.

Points clés à retenir

• Les conseillers financiers peuvent tirer parti des logiciels destinés à augmenter leurs ventes et leurs performances, ainsi qu'à fournir des analyses et des analyses de marché.
• Les plates-formes Fintech sont particulièrement utiles pour les professionnels de la finance indépendants qui ne bénéficient pas d'une grande entreprise ou organisation pour fournir des outils logiciels.
• Selon un récent sondage, les meilleurs logiciels de planification financière utilisés par les conseillers financiers professionnels sont MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree et Advicent / NaviPlan.

Logiciels pour conseillers professionnels

Les logiciels financiers fournissent généralement des données historiques; la capacité de comparer directement deux investissements et de représenter visuellement la comparaison d'une manière facile à comprendre pour le client; et une variété de formules d'évaluation des actions pour les actions, y compris des mesures de risque et de volatilité telles que les ratios de Sharpe, Beta et Sortino. Parmi les autres caractéristiques communes, citons la capacité à effectuer des back-tests et à montrer les effets du rééquilibrage, du réinvestissement des dividendes et de divers scénarios de taxation.

Selon un récent sondage mené par T3, Adviser Perspectives et Inside Information, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree et Advicent / NaviPlan sont les cinq principaux logiciels de planification financière utilisés par les conseillers financiers professionnels. Cette enquête a interrogé plus de 1 000 conseillers possédant une expérience du secteur allant de quelques années à plus de deux décennies, représentant des entreprises qui utilisent des logiciels pour la gestion de la relation client, la gestion de portefeuille et la planification financière.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro a été le gagnant en termes de part de marché: 36, 10% des personnes interrogées qui utilisent un logiciel de planification financière dans leur pratique font confiance à MoneyGuidePro. Considéré comme l'un des programmes les plus complets et lancé en 2001 par PIETech, il s'est rapidement hissé au sommet des rangs et ne montre aucun signe de perte de part de marché.

Une partie du succès de MoneyGuidePro est attribuée à sa présentation conviviale, visuellement attrayante. Le portail principal est conçu pour impliquer pleinement le client, y compris Play Zone où le client peut saisir différents choix et options pour voir les effets potentiels. Cependant, le conseiller conserve le contrôle ultime du programme, y compris des parties du programme que le client est autorisé à voir. MoneyGuidePro offre une interface plus interactive avec des programmes tiers, répertoriant plus de 40 sur son site Web.

Une critique du programme est que, comme il ne s'appuie pas sur une analyse des flux de trésorerie, ses prévisions de performance des actions peuvent être moins fiables. En 2014, la société a dévoilé myMoneyGuide, un outil de présentation des ventes destiné aux conseillers financiers.

eMoney Advisor

eMoney offre un programme très détaillé et est connu pour son module d'analyse détaillée des flux de trésorerie. Sur plus de 1 000 répondants ayant déclaré avoir utilisé un logiciel de planification financière, 29, 02% ont déclaré avoir utilisé eMoney, contre 25% en 2017. En outre, il a obtenu la meilleure note moyenne d'utilisateurs (8, 0) parmi tous les outils de planification financière inclus dans l'enquête.

L'enquête a également révélé qu'eMoney est le meilleur logiciel que les conseillers envisagent d'ajouter à leur arsenal de ressources de planification financière. Une explication possible de cette situation est l'acquisition du logiciel par Fidelity au début de 2015, ce qui lui donne la réputation d'être à la fois utile et digne de confiance.

L'un des points forts d'eMoney est son flux financier, qui fournit des données en temps réel, des alertes et des actualités, aidant les conseillers à rester au courant des situations importantes concernant les clients et le marché. Le portail client eMoney (emX) est une autre caractéristique remarquable. Il permet aux clients d’avoir accès à une impression de leurs finances à tout moment.

RightCapital

Le nouveau venu RightCapital a battu Money Tree pour la troisième place du sondage de cette année, avec 9, 97% des parts de marché. Pour être un logiciel relativement nouveau, il était parmi les mieux notés (7, 97). En outre, il occupe le troisième rang pour les programmes que les gens envisagent d'ajouter. RightCapital est le leader du marché pour les nouveaux conseillers plus petits, mais a récemment fait son chemin parmi les plus grandes entreprises plus matures.

RightCapital est idéal pour les clients du millénaire qui ont besoin d’aide pour la budgétisation et a été créé pour exister à mi-chemin entre des outils de planification trop limités et trop complets. Il fait plus que certaines applications destinées à un objectif précis, comme les prévisions de retraite ou l’épargne-études.

En même temps, cela ne compromet jamais l'expérience de l'interface utilisateur ni une expérience client exceptionnelle. Une grande partie de la création initiale du plan pour les nouveaux clients est automatisée. Cette fonctionnalité simplifie les bases et permet d'accéder facilement à de nombreuses informations. Toutefois, les possibilités de personnalisation sont nombreuses et la possibilité pour les conseillers de créer des illustrations et des modèles pour les clients est une caractéristique qui renforce l’attrait de RightCapital.

Arbre d'argent

La part de marché totale de Money Tree le place au quatrième rang de la liste avec 7, 27% des répondants au sondage qui le choisissent parmi tous les autres programmes. Il s’agit également du logiciel le plus populaire pour les entreprises expérimentées en activité depuis plus de 20 ans.

L'un des meilleurs produits de Money Tree est son programme Silver. Avec un coût inférieur à celui de programmes tels que MoneyGuidePro et eMoney Advisor, le programme de planification financière Silver de Money Tree est conçu pour être utilisé principalement par les banquiers. Il offre une bonne flexibilité dans ses capacités d’approche de base en ce sens qu’il peut être axé sur divers objectifs, tels que la retraite, la planification successorale ou les plans de financement de l’éducation. Bien qu'il ne soit pas aussi complet que certains autres programmes, Silver est caractérisé par une grande facilité d'utilisation et d'intégration avec des programmes tiers, ainsi que par son module d'évaluation des programmes d'assurance.

Money Tree Silver et Money Tree Total sont considérés comme l’un des meilleurs programmes pour exécuter "Que se passe-t-il si?" scénarios, en changeant diverses variables d'entrée. De plus, Money Tree Total offre à la fois des objectifs et des prévisions de planification basées sur les flux de trésorerie, une fonctionnalité extrêmement utile qui répond aux besoins uniques de divers clients.

Advicent (NaviPlan)

Le logiciel d’Advicent a reçu des réponses favorables d’un peu plus de 5% des personnes interrogées, la plupart citant NaviPlan comme produit de planification financière préféré. Bien qu'Advicent propose plusieurs produits conçus pour répondre aux besoins d'un large éventail de conseillers financiers, NaviPlan est le programme le plus complet et le plus utile disponible à ce jour.

NaviPlan est un programme basé sur les flux de trésorerie qui est le plus populaire parmi les conseillers en double, car il est facilement adaptable à un nombre différent de clients et à une valeur nette variable. Il comprend une analyse des retraits des accumulations et des distributions et une analyse complète des actifs et des passifs, y compris les dettes.

NaviPlan propose l'un des modules de gestion de trésorerie les plus détaillés, une comparaison visuelle des investissements côte à côte de qualité supérieure, ainsi que des simulations de scénarios de Monte Carlo permettant de maintenir les informations à jour.