Fraude en valeurs mobilières
La fraude en valeurs mobilières, également appelée fraude en matière d'investissement, est un type de crime grave en col blanc qui peut être commis sous diverses formes, mais qui implique principalement une fausse déclaration des informations que les investisseurs utilisent pour prendre des décisions.
L’auteur de la fraude peut être une personne, telle qu’un courtier en valeurs mobilières. Ou il peut s'agir d'une organisation, telle qu'une société de courtage, une société ou une banque d'investissement. Des individus indépendants peuvent également commettre ce type de fraude par le biais de mécanismes tels que les délits d'initiés.
Points clés à retenir
- La fraude en valeurs mobilières est un crime grave impliquant généralement le monde des investissements.
- Les exemples de fraude sur titres comprennent les systèmes de Ponzi, les systèmes pyramidaux et les transactions en fin de journée.
- La fraude en valeurs mobilières peut inclure de fausses informations ou des informations privilégiées.
Comprendre la fraude en valeurs mobilières
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) décrit la fraude sur titres comme une activité criminelle pouvant inclure la fraude sur les investissements à haut rendement, les systèmes de Ponzi, les systèmes pyramidaux, les systèmes de frais avancés, la fraude en devise étrangère, le détournement de fonds par des courtiers, la fraude liée aux hedge funds et les transactions tardives. Dans bien des cas, le fraudeur cherche à duper les investisseurs en leur donnant une fausse déclaration et à manipuler les marchés financiers d’une manière ou d’une autre.
Ce crime inclut la fourniture de fausses informations, la rétention d'informations clés, la formulation de conseils erronés et l'offre ou le traitement d'informations privilégiées.
Types de fraude sur titres
La fraude en valeurs mobilières revêt de nombreuses formes. En fait, les méthodes utilisées pour tromper les investisseurs avec de fausses informations ne manquent pas. La fraude sur les investissements à haut rendement, par exemple, peut être assortie de garanties de taux de rendement élevés tout en alléguant que le risque est minime, voire nul. Les investissements eux-mêmes peuvent être des produits de base, des valeurs mobilières, des biens immobiliers et d’autres catégories. Les systèmes de paiement anticipé peuvent suivre une stratégie plus subtile, dans laquelle le fraudeur convainc ses cibles de leur avancer de petites sommes d’argent promises à des rendements supérieurs.
Parfois, l’argent est demandé pour couvrir les frais de traitement et les taxes des fonds qui sont censés être déboursés. Les systèmes de Ponzi et pyramidaux utilisent généralement les fonds fournis par les nouveaux investisseurs pour payer les rendements promis aux investisseurs antérieurs, pris dans l’arrangement. De tels systèmes obligent les fraudeurs à recruter de plus en plus de victimes pour maintenir le simulacre aussi longtemps que possible.
La fraude sur Internet est l’un des types les plus récents de fraude en valeurs mobilières. Ce type de système est également appelé système «de pompage», dans lequel des personnes utilisent des forums de discussion et des forums pour diffuser des informations fausses ou frauduleuses concernant les stocks. L'intention est de forcer une augmentation de prix de ces stocks - la pompe, puis une fois que le prix atteint un certain niveau, ils les vendent - la décharge.
Le FBI avertit que la fraude en matière de sécurité est souvent constatée dans les offres non sollicitées et les tactiques de vente à haute pression du fraudeur, ainsi que dans les demandes d'informations personnelles telles que les informations de carte de crédit et les numéros de sécurité sociale. La Securities and Exchange Commission (SEC) et l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD) enquêtent sur des allégations de fraude sur titres. Le crime peut entraîner des sanctions pénales et civiles, entraînant une peine d'emprisonnement et des amendes.
Exemple de fraude sur titres
Parmi les fraudes courantes en matière de valeurs mobilières, citons la manipulation du prix des actions, le dépôt de documents auprès de la SEC et la fraude comptable. Les scandales Enron, Tyco, Adelphia et WorldCom sont des exemples célèbres de fraude liée aux valeurs mobilières.
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