Les fonds communs de placement, éléments essentiels de la stratégie de retraite et d’investissement de tant de personnes et d’institutions, ont été créés pour la première fois aux États-Unis en 1924 par MFS Investment Management. Bien que n'étant accessible au public qu'en 1928, le tout premier fonds, le MFS Massachusetts Investors Fund , offrait aux investisseurs triés sur le marché la possibilité de mettre leur argent en commun et de générer des rendements plus importants en tirant parti des économies d'échelle et d'une gestion de portefeuille professionnelle. L’idée de créer
Qu'est-ce qu'un fonds mélangé? Un fonds mixte est un portefeuille composé d'actifs provenant de plusieurs comptes fusionnés. Les fonds incorporés existent pour réduire les coûts de gestion des comptes constituants séparément. Les fonds mixtes sont un type de fonds communs, parfois appelés fonds communs. Bien que
Qu'est-ce qu'une charge de niveau? Un niveau charge une charge annuelle déduite des actifs des fonds communs de placement d'un investisseur afin de couvrir les coûts de distribution et de commercialisation aussi longtemps que l'investisseur détient le fonds. Pour la plupart, ces frais s’adressent aux intermédiaires qui vendent les actions d’un fonds au grand public. Le niv
La distribution de dividendes réduit la valeur liquidative des actions d’OPC. Cependant, cela ne signifie pas que les investisseurs de fonds subissent une perte. Distributions de fonds Les fonds communs de placement investissent dans un certain nombre de titres différents, notamment des actions et des obligations. Ch
Qu'est-ce qu'une action de classe C? Les actions de catégorie C constituent une catégorie d’actions de fonds communs de placement caractérisée par une charge nivelée comprenant des frais annuels de marketing, de distribution et de gestion de fonds, fixés à un pourcentage fixe. L'investisseur paie ces frais tout au long de l'année. En compa
Qu'est-ce qu'une société d'investissement à capital variable - OEIC? Une société d’investissement à capital variable (OEIC) est un type de fonds d’investissement domicilié au Royaume-Uni, structuré pour investir dans des actions et d’autres titres. La liste des actions de la société à la London Stock Exchange (LSE) et le prix des actions sont largement basés sur les actifs sous-jacents du fonds. Ces fonds peuven
Qu'est-ce qu'un retour anormal? Un rendement anormal décrit les bénéfices inhabituels générés par des valeurs mobilières ou des portefeuilles donnés sur une période donnée. La performance est différente du taux de rendement attendu ou anticipé de l'investissement. Le taux de rendement anticipé est le rendement estimé basé sur un modèle d'évaluation d'actifs, utilisant une évaluation historique à long terme moyenne ou multiple. Les rendements an
Qu'est-ce qu'un frais d'acquisition reporté conditionnel (CDSC)? Les frais d'acquisition reportés (CDSC) éventuels sont des frais, charges ou frais que les investisseurs en fonds communs de placement paient lorsqu'ils vendent des actions de fonds de catégorie B dans un nombre spécifié d'années à compter de la date d'achat initiale. Ces fr
La réponse dépend de la manière dont vous définissez les "dépenses d'exploitation". Regardons une métaphore cinématographique pour lever cette ambiguïté apparente. Le coût d'un fonds commun de placement est similaire au coût d'aller dans votre salle de cinéma locale. Supposons
Selon le type de placements compris dans le portefeuille, les OPC peuvent verser des dividendes, des intérêts ou les deux. Types de fonds communs de placement Il existe quatre catégories principales de fonds communs de placement, et chaque catégorie convient à différents objectifs de placement. Les
Un fonds long-court est un fonds commun de placement qui détient des placements à long terme et qui, en outre, vend des titres qu’il ne détient pas (à court terme). L'objectif d'un fonds long-short est de rechercher les investissements susceptibles d'augmenter, et les investissements susceptibles de diminuer, et d'investir dans les deux pour tenter d'augmenter les rendements. Par
Qu'est-ce que les araignées? Spider (SPDR) est un nom abrégé d'un reçu dépositaire de Standard & Poor's, un fonds négocié en bourse (FNB) géré par State Street Global Advisors qui suit l'indice Standard & Poor's 500 (S & P 500). Chaque action d'un SPDR contient un dixième de l'indice S & P 500 et se négocie à peu près au dixième de la valeur en dollars de l'indice S & P 500. Les SPDR peu
Qu'est-ce qu'un fonds d'obligations ultra-courtes? Un fonds obligataire ultra-short est un fonds obligataire qui investit uniquement dans des instruments à revenu fixe ayant une échéance à très court terme. Un fonds obligataire ultra-court investira idéalement dans des instruments dont l’échéance est d’environ un an. Cette stra
Qu'est-ce qu'un fonds à taux variable? Un fonds à taux variable est un fonds qui investit dans des instruments financiers rémunérés à un taux d’intérêt variable ou variable. Un fonds à taux variable investit dans des obligations et des titres de créance dont les paiements d'intérêts fluctuent en fonction d'un niveau de taux d'intérêt sous-jacent. En règle génér
Non, les investisseurs ne sont pas obligés d'ouvrir un compte auprès de Vanguard pour acheter et vendre les fonds de la société d'investissement réputée. Vanguard a conclu plusieurs accords avec des sociétés telles que TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing et Interactive Brokers. En con
La distribution d'un revenu d'un fonds commun de placement à ses actionnaires peut prendre deux formes: Un actionnaire peut choisir d’être payé directement, ce qui met l’argent dans sa poche. L’actionnaire peut choisir d’acheter plus d’actions du fonds, ce qui signifie qu’il réinvestit le montant du dividende dans plus d’actions. Avantage pour le
Qui est John Bogle John Bogle était le fondateur du groupe Vanguard et un important promoteur d'investissements indiciels. Communément appelé «Jack», Bogle a révolutionné le monde des fonds communs de placement en créant des placements indiciels, ce qui permet aux investisseurs d’acheter des fonds communs de placement qui suivent l’ensemble du marché. Il est décé
Que signifie le fonds de revenu viager? Un fonds de revenu viager (FRV) est un type de fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) offert au Canada qui est utilisé pour détenir des fonds de pension et, éventuellement, pour verser un revenu de retraite. Le fonds de revenu viager ne peut être retiré en une somme forfaitaire. Les
Indice total du marché boursier de Vanguard vs 500 fonds indiciels: un aperçu Deux des produits les plus populaires de la société d’investissement Vanguard sont le fonds indiciel Vanguard Total Stock Market et le fonds indiciel Vanguard 500. Bien que les deux puissent fonctionner comme des avoirs essentiels dans un portefeuille d'actions, les fonds communs de placement similaires ont des stratégies de placement différentes. Comme
Les fonds indiciels Vanguard utilisent une stratégie d’échantillonnage indiciel gérée de manière passive pour suivre un indice de référence. Le type d'indice de référence dépend du type d'actif du fonds. Vanguard charge ensuite des ratios de frais pour la gestion du fonds indiciel. Les fonds