Qu'est-ce qui est avantageux sur le plan fiscal? Le terme «fiscalement avantageux» désigne tout type d'investissement, de compte financier ou de plan d'épargne exonéré d'impôt, à imposition différée ou offrant d'autres types d'avantages fiscaux. Des exemples d'investissements avantageux sur le plan fiscal sont les obligations municipales, les partenariats, les UIT et les rentes. Les régi
En mars 2019, plus de 5 000 produits cotés en bourse étaient négociés aux États-Unis. Les investisseurs devaient faire face à une gamme vertigineuse de choix lorsqu'il s'agissait d'identifier les meilleurs fonds négociés en bourse (FNB) de leur portefeuille. Bien entendu, ce qui définit un «meilleur FNB» n’est pas statique. Certaines i
La récente volatilité des marchés boursiers a de nouveau souligné la nécessité pour les investisseurs de ne pas réagir et de prendre des décisions d'investissement par panique, mais plutôt de se doter d'un plan et d'une stratégie d'investissement tenant compte des corrections de marché. Les avant
Qu'est-ce que le consentement du client? Le consentement de prêt d'un client est un accord signé par un client de courtage qui permet à un courtier de prêter les titres dans son compte sur marge. Comment fonctionne le consentement du client Si un client de courtage a consenti à la convention, le courtier peut, par exemple, prêter des titres de son compte à un autre client qui souhaite les emprunter pour une période donnée dans le cadre d’une transaction de vente à découvert. Le formulai
Un énoncé de politique de placement (IPS) est un document rédigé entre un gestionnaire de portefeuille et un client, qui définit les règles générales applicables au gestionnaire. Cette déclaration fournit les objectifs généraux d'investissement d'un client et décrit les stratégies que le gestionnaire doit employer pour atteindre ces objectifs. Des informa
Qu'est-ce que SEC Form ADV? Le formulaire ADV est une soumission obligatoire à la Securities and Exchange Commission (SEC) par un conseiller en investissement professionnel, qui spécifie le style de placement, l'actif sous gestion et les principaux dirigeants d'un cabinet de conseil. Le formulaire ADV doit être mis à jour annuellement et mis à la disposition des entreprises qui gèrent plus de 25 millions de dollars. Si d
Qu'est-ce que le journal d'analystes financiers? Le Financial Analysts Journal est une publication distribuée par le CFA Institute. Il s'agit de la publication phare de l'institut et comprend une variété de rapports de recherche financière rédigés par des experts financiers et des titulaires de la charte CFA. Le F
Lors de la visite d'une nouvelle destination, il est utile de tracer les directions. Une fois que vous arrivez, c'est le bon moment pour élaborer un plan d'activités. Si vous vous rendez dans un parc national pour une randonnée, vous devrez déterminer comment vous y rendre et quel sentier suivre dans le parc. Se
Qu'est-ce que Maximizer Maximizer est une marque de logiciel de gestion de la relation client (CRM) couramment utilisé par les courtiers et les conseillers en investissement pour suivre les clients et les clients potentiels. Le logiciel fournit des solutions de gestion des contacts pour les entrepreneurs, les petites et moyennes entreprises et les grandes entreprises.
Alors que les promoteurs de régimes de retraite sont soumis à une réglementation de plus en plus stricte en raison de leurs responsabilités fiduciaires dans la gestion de l'actif du régime, les comités de placement jouent un rôle plus important dans le processus décisionnel en matière de placement. Bien qu
Qu'est-ce que Chartered Advisor for Senior Living (CASL)? Chartered Advisor for Senior Living (CASL) est une désignation professionnelle pour les personnes dont les conseils aident les clients plus âgés à atteindre la sécurité financière. Une certification CASL est souvent détenue par des conseillers financiers qui ont démontré leur volonté d'aider leurs clients d'âge moyen et plus à atteindre et à préserver leur sécurité financière grâce à la gestion de patrimoine, à la préservation de la richesse et à la planification du transfert de richesse. La désignation CASL,
La série 65 est un examen et une licence de sécurité requis par la plupart des États américains pour les individus agissant en tant que conseillers en investissement. L’examen de la série 65, connu sous le nom d’examen uniforme du conseiller en placement, porte sur les lois, les réglementations, l’éthique et des sujets tels que la planification de la retraite, la gestion de portefeuille et les responsabilités fiduciaires. L'examen
Les programmes de participation directe (DPP) sont des investissements en commun, non négociés, qui investissent dans des projets immobiliers ou dans des projets liés à l'énergie qui recherchent des fonds pour une période prolongée. Les PDP ont une durée de vie limitée, généralement de cinq à dix ans, et ont tendance à être des investissements passifs. Selon un réc
Pour de nombreux conseillers financiers, les désignations professionnelles deviennent de plus en plus importantes. Ces marques de réussite académique et professionnelle, signalées par des acronymes en lettres tels que CFA ou CFP qui apparaissent après le nom du conseiller, les distinguent de la concurrence et suggèrent un niveau de compétence supérieur, des connaissances spécialisées et un niveau de professionnalisme supérieur. Toutefois
Aux États-Unis, l’impôt sur les successions, communément appelé «impôt sur les successions», ou «péage», est un prélèvement financier sur la part du bénéficiaire d’une succession, généralement sur les actifs et autres héritages financiers reçus par les héritiers. héritiers Cet impôt n'est pas appliqué aux actifs transférés à un conjoint survivant. Les héritiers ou bénéficiai
Réussir les examens du programme CFA requiert une discipline solide et de nombreuses études. Les trois examens peuvent être passés en juin, à l'exception du niveau I, qui peut également l'être en décembre. En 2019, les examens de niveaux I, II et III auront lieu les 15 et 16 juin. Le niveau I est également offert le 7 décembre. Bien que
L'une des carrières les plus convoitées du secteur financier est celle de gestionnaire de portefeuille. Les gestionnaires de portefeuille travaillent avec une équipe d'analystes et de chercheurs et sont responsables en dernier ressort de la décision d'investissement finale pour un fonds ou un véhicule de gestion d'actifs. Mêm
Évaluer le rendement d'un investissement sans tenir compte du risque pris offre très peu d'informations sur la performance réelle d'un titre ou d'un portefeuille. Chaque titre a un taux de rendement requis, spécifié par le modèle d'évaluation des actifs immobilisés (CAPM). L'
Donc, vous voulez devenir un expert financier, mais vous ne savez pas par où commencer? N'ayez aucune crainte, une mine d'informations est à portée de main et il est facile de commencer. Qu'il s'agisse d'une introduction aux finances personnelles ou d'une analyse avancée des titres, toute personne intéressée par l'apprentissage peut accéder aux ressources nécessaires. Commen
Qu'est-ce que la série 24? La série 24 est un examen et une licence permettant à son titulaire de superviser et de gérer les activités de la succursale chez un courtier. Il est également connu sous le nom d’examen général de qualification de principal responsable des valeurs mobilières et a été conçu pour tester les connaissances et les compétences des candidats cherchant à devenir des principaux titulaires de titres de premier échelon. Les activités d