Quels sont les plus anciens fonds communs de placement?

Les fonds communs de placement, éléments essentiels de la stratégie de retraite et d’investissement de tant de personnes et d’institutions, ont été créés pour la première fois aux États-Unis en 1924 par MFS Investment Management. Bien que n'étant accessible au public qu'en 1928, le tout premier fonds, le MFS Massachusetts Investors Fund, offrait aux investisseurs triés sur le marché la possibilité de mettre leur argent en commun et de générer des rendements plus importants en tirant parti des économies d'échelle et d'une gestion de portefeuille professionnelle.

L’idée de créer ce type d’investissement en pool était de permettre à un groupe de petits investisseurs d’avoir accès à une gamme d’actions et à un groupe de gestionnaires de fonds qui auraient autrement été hors de leur fourchette de prix.

Points clés à retenir

• Les fonds communs de placement sont la pierre angulaire du monde des investisseurs, avec des milliards de dollars gérés par des fonds communs de placement dans le monde entier.
• Le tout premier fonds commun de placement, le MFS Massachusetts Investors Fund, a été lancé en 1924 et a commencé à accepter de l’argent d’investisseurs extérieurs en 1928.
• Plusieurs fonds communs de placement de cette époque sont toujours présents, ce qui en fait les plus anciens fonds communs de placement encore en existence.
• Un investisseur de fonds peut voir cette longévité comme un signe de succès et de légitimité continus.
• La date de création d'un fonds devrait toujours être un élément clé des données à prendre en compte avant l'achat d'un fonds, bien que de nombreux nouveaux fonds connaissent également du succès.

Plus anciens fonds communs de placement par date de création (toujours actifs)

Pourquoi la date de création est-elle importante?

Lorsque vous examinez le rendement d'un fonds commun de placement, vous avez plusieurs choix. Vous pouvez examiner le rendement sur un an, le rendement sur trois ans, le rendement sur cinq ans ou le rendement sur 10 ans. Vous trouverez également un chiffre qui indique la performance du fonds depuis sa création.

Mais le chiffre des performances depuis le début peut être trompeur. Vous pourriez penser que vous avez trouvé un fonds avec des rendements intéressants. Mais si vous ne savez pas depuis combien de temps le fonds existe, vous pouvez en envisager un qui n’a peut-être plus qu'un an ou deux. La performance à court terme est plus facile à réaliser qu'à long terme. Pour les fonds énumérés ci-dessus, la date de création est si ancienne que vous avez une bonne idée de sa performance depuis des décennies. Une solide performance sur cette longue période suggère une gestion pondérée et des choix judicieux.

Devez-vous éviter les nouveaux fonds communs de placement?

Bien que les fonds les plus anciens figurant sur notre liste impressionnent par leur longévité, cela ne signifie pas nécessairement que les nouveaux fonds sont des investissements plus risqués.

Rechercher des fonds communs de placement selon leur date de création n’est qu’un moyen de trier les milliers de fonds communs de placement disponibles. Les options de tri supplémentaires incluent le risque, la classe d'actifs ou le style d'investissement. Morningstar, Zacks Investment Research et Yahoo! sont de bonnes ressources pour la recherche sur les fonds communs de placement. La finance. Recherchez l’outil de sélection dans la section fonds communs de placement et sélectionnez les caractéristiques souhaitées. Vous aurez peut-être besoin d'un abonnement pour avoir accès à des outils de filtrage plus avancés.

Le résultat final

Un investisseur avisé utilise plusieurs critères pour choisir ses investissements. Cela dit, un fonds commun de placement ayant une longévité a apparemment satisfait beaucoup d'investisseurs. Mais un fonds commun de placement plus ancien peut également être bloqué. Jetez un coup d’œil à la gestion actuelle et à la philosophie de placement du fonds. Le temps file et un fonds ayant une longue feuille de route doit s'adapter aux conditions actuelles, aux nouvelles technologies et aux derniers véhicules d'investissement.

Gardez votre propre horizon d'investissement à l'esprit. Vous n'êtes pas susceptible de détenir un fonds commun de placement avant des décennies et une performance sur une longue période peut atténuer les pertes subies au cours de certaines courtes périodes. Si votre horizon est court, ne vous attendez pas à ce qu'un fonds plus ancien atteigne la même performance depuis sa création. Les fluctuations à court terme sont une réalité de la vie sur le marché boursier.