Investment Banking vs. Corporate Finance: quelle est la différence?

La banque de financement et d’investissement n’est pas si différente au sens général. Les banques d’investissement mobilisent des fonds pour d’autres sociétés au moyen d’opérations sur titres sur les marchés des titres de créance et des actions. Les banquiers d'affaires aident également à coordonner et à exécuter les fusions et acquisitions (M & A). Ils offrent des services de conseil aux gros clients et effectuent des analyses financières complexes.

Banque d'investissement

Une distinction généralement admise entre les métiers de la finance d'entreprise et de la banque d'investissement est la suivante: un professionnel de la finance gère les opérations financières quotidiennes et gère les objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu'un banquier d'investissement se concentre sur la levée de capitaux. Elle pourrait gérer des placements privés et mener des opérations de fusions et acquisitions. La banque d'investissement fait croître une entreprise,

Finance d'entreprise

Le financement des entreprises gère une entreprise. C'est un titre fourre-tout pour toute division commerciale qui gère les activités financières d'une entreprise. Il peut être un peu délicat de le différencier de la banque d'investissement car, selon le contexte, la banque d'investissement pourrait être considérée comme un type de financement d'entreprise. De même, une banque d’investissement peut avoir une division de financement des entreprises.

Banque d'investissement vs Exemple de financement d'entreprise

Il est difficile, voire impossible, de déterminer un salaire précis pour le poste moyen en finance d'entreprise. Trop d'emplois différents sont disponibles et beaucoup d'entre eux se chevauchent.

Un analyste financier, techniquement impliqué dans la banque d'investissement, pouvait s'attendre à un salaire médian de 84 300 dollars en 2017, selon le Bureau of Labor Statistics (BLS). La moitié gagnait plus et la moitié gagnait moins de 84 300 $. Selon le BLS, un directeur financier et d’autres professionnels de haut niveau dans le domaine du financement des entreprises ont perçu un salaire médian de 104 700 dollars la même année.

Même les analystes de la banque d'investissement junior peuvent s'attendre à une compensation annuelle de 70 000 $ à 150 000 $ lors de la prise en compte des bonus et des bonus de performance, selon les données de Wall Street Oasis.

Le BLS s'attend à ce que les postes d'analystes financiers progressent à un taux de 11% entre 2016 et 2026, soit plus rapidement que les 8% prévus pour les cadres en finance d'entreprise.

Différences Clés

Beaucoup choisissent d'abandonner leur carrière dans la banque d'investissement après quelques années en raison de leur épuisement professionnel. Les opérations de banque d’investissement ont tendance à être exécutées par de petites équipes (trois à sept comme norme) avec un analyste, un ou deux associés, un vice-président et un directeur général. Le flux de travail est ascendant, et les plus bas rangs sont responsables d'efforts exceptionnels. Les récits regorgent d’analystes et d’associés en investissements travaillant de 80 à 100 heures par semaine. Une semaine de 80 heures correspond à cinq jours de 16 heures ou sept jours de 11, 5 heures.

Ceux qui discutent d’une carrière dans la banque d’investissement par opposition à une carrière dans la finance d’entreprise ont deux considérations primordiales: la charge de travail et le salaire. Le prestige et la rémunération des emplois dans la banque d’investissement séduisent de nombreuses personnes, de sorte que les heures de travail intenses sont un petit obstacle à franchir.

Les emplois en finance d'entreprise ne sont pas faciles à obtenir, mais ils sont plus nombreux et moins compétitifs que les emplois en banque d'investissement. La finance d'entreprise offre toujours une excellente carrière en analyse commerciale et en culture d'entreprise à ceux qui apprécient leurs week-ends, leurs vacances et leurs soirées.

Considérations particulières

Il existe de nombreuses possibilités de carrière viables dans la finance d'entreprise, car il existe de nombreux types d'emplois dans le secteur. Les individus peuvent trouver leur place en tant que comptables, conseillers, directeurs de comptes, analystes, trésoriers, analystes commerciaux, etc. Quelques compétences sont nécessaires, telles que la compréhension de la finance d'entreprise et des compétences de communication efficaces.

La banque d'investissement est considérée comme l'un des domaines d'activité les plus importants du secteur financier. Il existe deux voies classiques vers une carrière dans la banque d’investissement: fréquenter une université de premier cycle réputée et entrer sur le terrain en tant qu’analyste, ou aller en école de commerce, obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) et percer en tant qu’associé. Les banquiers d’investissement intéressés doivent se concentrer sur des diplômes en finance, en économie, en banque ou en analyse des investissements. La plupart des stagiaires ou occupent des postes subalternes dans de grandes banques pour acquérir de l'expérience, et beaucoup travaillent comme analystes avant de recevoir leur MBA.

Les principales banques d’investissement, notamment à New York et à Londres, concentrent leurs efforts de recrutement sur les meilleurs candidats parmi les écoles les plus performantes de l’Ivy League. chemin dans l'industrie.

Points clés à retenir

• La banque d'investissement développe une entreprise, tandis que la finance d'entreprise gère une entreprise.
• Un professionnel du financement des entreprises gère les opérations financières quotidiennes et gère les objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu'un banquier d'affaires se concentre sur la mobilisation de capitaux.
• Les diplômes et l'expérience nécessaires pour devenir banquier d'affaires sont plus élevés que pour la plupart des postes en finance d'entreprise.