Questions à poser à votre avocat en planification successorale

La planification successorale peut être difficile à penser. Globalement, cela oblige les individus à envisager des problèmes fiscaux qui surviendront de leur vivant et après leur propre décès. Par conséquent, il est extrêmement important de veiller à ce que les actifs soient gérés avec prudence et à ce que les membres de la famille génération suivants reçoivent des héritages sans incident.

Tout avocat peut rédiger un simple testament pour des situations simples, telles que désigner le bénéficiaire de son 401 (k), mais des avocats expérimentés peuvent également vous aider à gérer des situations plus complexes impliquant plusieurs fiducies et plusieurs héritiers.

Globalement, il peut exister diverses préoccupations majeures lors de l’établissement d’un plan successoral, notamment:

1. Maintenir une administration ordonnée des biens de votre vivant
2. Flexibilité dans la gestion des biens de la succession pendant que vous vivez
3. Domaines impliquant des locataires dans des biens communs ou communautaires
4. Actifs dans plusieurs états
5. Actif de petite entreprise
6. Assurer le tuteur légal de vos enfants
7. S'assurer que vos héritiers et vos proches reçoivent vos avoirs
8. Aider à réduire ou à éviter les conflits et les confusions
9. Minimiser les frais légaux et les taxes
10. Préservation de la richesse

Tous ces sujets et les questions ci-dessous peuvent être un bon point de départ pour ouvrir un processus de recherche afin de trouver le meilleur avocat pour vous aider avec vos besoins et vous assurer une tranquillité d'esprit durable.

Points clés à retenir

• Il est important de mettre en place un solide plan successoral pour vous assurer que vos proches reçoivent vos avoirs sans tracas ni retard indu après votre décès.
• Il y a de nombreuses questions que vous devriez poser aux avocats éventuels en matière de planification successorale avant d'en embaucher un pour élaborer votre plan successoral.
• Surtout, assurez-vous de faire appel à un avocat qui démontre un niveau de service élevé et avec qui vous vous sentez à l'aise pour discuter de sujets très personnels.

Conseils de planification successorale

Questions pour un avocat en planification successorale

Les questions suivantes vous aideront à mieux connaître la planification successorale et vous aideront également à déterminer si un avocat spécialisé en planification successorale vous convient.

1) Votre objectif principal est-il la planification successorale?

Seulement procéder avec un candidat dont la réponse à cette question est un «oui» difficile. Un spécialiste des successions sera au courant de toutes les modifications apportées aux statuts juridiques et disposera du savoir-faire stratégique nécessaire pour rédiger soigneusement vos documents de la manière la plus valide et la plus efficace. manière possible.

2) Depuis combien de temps pratiquez-vous?

Évidemment, vous devez vous efforcer de trouver l'avocat le plus expérimenté qui ait vu ses documents préparés entrer en vigueur après le décès d'un client. Ces avocats auront été confrontés à des difficultés de la part des tribunaux et / ou de l'IRS et sauront surmonter ces obstacles.

3) Exécutez-vous réellement le plan?

Certains avocats ne font que rédiger des documents de planification successorale, tandis que d’autres exécutent également les fiducies associées. Il est généralement plus efficace de retenir les services d'un avocat de cette dernière catégorie, qui peut s'assurer que les actifs appropriés sont transférés dans la fiducie.

4) Effectuez-vous des examens périodiques?

Certains avocats spécialisés dans la planification successorale examineront vos affaires, tous les ans ou tous les ans, moyennant des frais minimes. Cela peut être important, car des ajustements de votre plan successoral peuvent s'avérer nécessaires si vous constatez un changement de vie, une modification des finances ou des modifications législatives susceptibles de modifier certains aspects de votre planification successorale.

5) Quelle est votre expérience en matière de taxes sur les successions et comment puis-je gérer au mieux les taxes sur les successions?

Exemple: la loi de 2017 sur la réduction des impôts et l'emploi a augmenté les exonérations de l'impôt sur les successions et des sauts de génération jusqu'en 2025. Pour en savoir plus sur la manière dont les impôts seront perçus sur votre succession, voir aussi: Impôt sur les successions et incidence de la nouvelle loi fiscale Votre plan de succession?

6) Pouvez-vous m'aider à créer un plan successoral complet comprenant des testaments, des fiducies et une assurance-vie?

Il peut y avoir plusieurs types de testaments, de fiducies et de régimes d’assurance vie. Certains plans successoraux complexes peuvent inclure tous ces éléments. Il est généralement très important que votre avocat de succession connaisse bien ces domaines. Vous voudrez probablement vous adresser à votre procureur de la succession pour obtenir des conseils sur les nuances de chaque outil de planification successorale et sur ce qui pourrait convenir à votre situation.

7) Comment chargez-vous?

De nombreux avocats chargés de la planification successorale facturent des honoraires forfaitaires plutôt que de facturer à l'heure. Certains font les deux, où ils facturent un taux fixe pour des services standard tels que l'établissement d'une confiance, puis facturent un taux horaire pour des tâches de recherche spéciales. Dans tous les cas, il est sage de se renseigner à l'avance sur les modèles de rémunération afin d'éviter toute surprise.

8) Que pensez-vous d'une fiducie de vie révocable?

Le fait de placer des actifs dans une fiducie de vie révocable peut éviter le processus d'homologation coûteux et onéreux (déposer un testament auprès du tribunal). Mais ce n'est peut-être pas la meilleure solution pour tout le monde, car les fiducies de vie révocables n'évitent pas les impôts sur les successions, les successions ou les revenus. Malheureusement, certains avocats recommandent ces structures simplement pour pouvoir demander plus d'argent.

9) Quels autres problèmes abordez-vous?

À mesure que l'espérance de vie augmente, la probabilité de problèmes de santé physique et mentale à long terme augmente également. Les avocats de succession devraient aider les clients à se préparer financièrement à l'éventualité d'un handicap ou d'une démence en rédigeant des procurations, des directives sur les soins de santé et des testaments de vie.

10) Combien de temps faut-il pour terminer mon projet de planification successorale?

Bien qu’il n’y ait généralement pas de hâte extrême, gardez à l’esprit que vous voudrez peut-être discuter d’aspects de votre plan successoral avec d’autres professionnels, tels que des comptables, des planificateurs de la retraite ou des gestionnaires de fonds. Bien que l'expertise d'un avocat de succession puisse chevaucher ces domaines, ils ne sont généralement ni des experts en fiscalité générale ni des conseillers en investissement. Donnez-vous assez de temps pour avoir une vue d'ensemble plus large de votre plan successoral et des aspects logistiques pratiques de sa mise en œuvre.

11) Allez-vous envoyer des documents de planification successorale à mon intention?

Même si vous travaillez avec un avocat expérimenté en matière de planification successorale, il est essentiel de consulter tous les documents et formulaires pour éviter tout problème de communication. Soyez clair sur ce qui peut être changé plus tard et ce qui est irrévocable.

12) Est-ce que quelqu'un d'autre dans votre bureau pourra discuter de mes problèmes en votre absence?

Bien que la plupart des avocats en planification successorale s'efforcent de se mettre à la disposition de leurs clients à tout moment, il est toujours important de savoir qu'un associé ou un parajuriste sera disponible pour répondre aux questions en cas d'urgence.

Une question pour vous-même

Après tout, faites confiance à votre instinct pour déterminer si vous êtes à l’aise avec un avocat spécialisé en planification successorale. La planification successorale peut être complexe, à la fois sur le plan émotionnel et juridique, il est donc impératif de choisir un avocat capable de gérer tous les éléments.

Pour plus d'informations sur la planification successorale, voir aussi: Comment choisir le bon exécuteur pour votre succession et 6 incontournables de la planification successorale