Agent de transfert
Un agent de transfert est une société de fiducie, une banque ou une institution similaire attribuée par une société, aux fins de la gestion des dossiers financiers d'un investisseur et du suivi du solde de son compte. L'agent de transfert enregistre les transactions, annule et émet les certificats, traite les courriers des investisseurs et traite une foule d'autres problèmes des investisseurs, y compris la réémission de certificats perdus ou volés.
Les agents de transfert travaillent en étroite collaboration avec les bureaux d'enregistrement afin de veiller à ce que les investisseurs reçoivent leurs paiements d'intérêts et de dividendes dus dans les meilleurs délais. Les agents de transfert supervisent également l'envoi des relevés de placement mensuels aux actionnaires des fonds communs de placement.
Points clés à retenir
- Un agent de transfert joue un rôle essentiel dans la liaison entre le registraire d’une société et un investisseur.
- Les agents de transfert gèrent étroitement les soldes des comptes d'un investisseur et conservent électroniquement les certificats de propriété.
- Les agents de transfert d’actions veillent à ce que les actionnaires reçoivent leurs dividendes dans les meilleurs délais.
- Les agents de transfert d’obligations s’assurent que les détenteurs d’obligations reçoivent leurs paiements d’intérêts dus, ainsi que la valeur nominale de l’obligation, une fois celle-ci arrivée à échéance.
Agent de transfert
Agent de transfert en panne
Traditionnellement, lorsque les investisseurs achetaient un titre, ils recevaient un certificat papier physique. Aujourd'hui, les agents de transfert émettent des certificats sous forme d'inscription en compte - une méthode électronique d'enregistrement de la propriété de titres qui permet de gagner beaucoup de temps et d'argent. Ces titres inscrits en compte varient en fonction de l'investissement. Par exemple, les obligations sont émises en multiples de 1 000 $, tandis que les actions et les fonds communs de placement sont émis sous forme d'actions. Pendant ce temps, les fiducies de placement par unité sont vendues par blocs. Les agents de transfert traitent tous les types de titres sous forme d'inscription en compte, quelle que soit la forme requise.
Les actionnaires ordinaires et les actionnaires privilégiés ont le droit de voter sur les grandes décisions d'entreprise, telles que les activités de fusion et la vente de sociétés. Ces votes sont facilités par l’intermédiaire d’agents de transfert qui envoient des informations sur les procurations aux actionnaires. Les agents de transfert fournissent également aux actionnaires des rapports annuels, y compris les états financiers vérifiés des sociétés.
Et à la fin de l'année, les agents de transfert et les agents d'enregistrement transmettent conjointement aux investisseurs des informations fiscales fédérales, notamment les dividendes et les intérêts versés, ainsi que des données sur les opérations sur titres effectuées au cours de l'exercice.
Comment les fonds sont distribués
Les agents de transfert versent des distributions aux investisseurs, en fonction des registres du registraire. Par exemple, les agents de transfert envoient les paiements d’intérêts aux porteurs d’obligations, ainsi que la valeur nominale de leurs obligations, une fois celles-ci arrivées à échéance. De même, les agents de transfert envoient les dividendes en espèces aux investisseurs en actions, dès lors que les sociétés dans lesquelles ils investissent génèrent des revenus suffisants.
Les agents de transfert envoient également des actions aux investisseurs après une scission d'actions. Si, par exemple, la société a un fractionnement d'actions de 3 pour 1, chaque actionnaire reçoit deux actions supplémentaires pour chaque action qu'il possède déjà. D'autre part, lorsqu'un dividende en actions de 10% est versé, l'agent des transferts émettra 10 autres actions à l'intention des actionnaires propriétaires de 100 actions.
Agents de transfert de fonds mutuels
Les agents de transfert de fonds mutuels diffèrent des agents de transfert d'actions en ce sens que les premiers ne délivrent jamais de certificats physiques, les derniers devant le faire, à la demande des actionnaires. Toutefois, les agents de transfert de fonds mutuels effectuent de nombreuses autres tâches importantes, telles que la tenue des registres des comptes des actionnaires, la supervision du versement des dividendes et la réponse aux demandes des relevés de compte, des formulaires fiscaux et des confirmations de transaction.
[Important: si les investisseurs détiennent des titres en leur propre nom et souhaitent les transférer ou les vendre, il se peut qu'ils aient besoin d'obtenir leur signature garantie avant que l'agent des transferts n'accepte les transactions.]
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