Dois-je produire des taxes?

Cela peut surprendre beaucoup de gens, mais tout le monde n’est pas obligé de produire une déclaration de revenus fédérale. L'IRS a des niveaux de seuil pour les exigences de déclaration d'impôt, tout comme les tranches d'imposition. Que vous ayez ou non besoin de déposer dépend principalement de votre niveau de revenu brut et de votre statut pour l'année d'imposition. Cependant, gardez à l'esprit que même si vous n'êtes pas obligé de produire une déclaration en raison de votre revenu brut, vous pouvez toujours être admissible à un remboursement.

Exigences de dépôt fédérales

Le statut et le revenu brut seront les principaux facteurs pour déterminer si vous devez ou non déclarer des impôts fédéraux. L'IRS a les exigences suivantes pour 2018.

Des notes et des mises à jour pour les années à venir sont disponibles dans les publications 17 et 501 de l'IRS.

Il est important de noter que 65 ans est un âge clé pour les personnes âgées. De plus, tout individu marié qui produit séparément plus de 5 $ doit produire une déclaration. Dans l’ensemble, il n’existe pas d’âge minimum pour la déclaration des impôts; les déclarations concernent donc principalement le revenu et le statut fiscal.

Il peut y avoir des considérations spéciales pour les personnes à charge de moins de 19 ans ou les personnes à charge qui étudient à temps plein et de moins de 24 ans. L'IRS fournit les détails suivants pour les personnes à charge, également des publications 17 et 501:

Des détails supplémentaires sur les personnes à charge sont également disponibles dans la publication 929.

Exigences de dépôt de l'Etat

La majorité des États américains prélèvent également des impôts sur leurs revenus. Il est donc important de connaître également les exigences fiscales de votre État. La plupart des États exigent que vous produisiez une déclaration de revenus si vous produisez une déclaration fédérale. Vous trouverez les exigences spécifiques à chaque état ici, via TurboTax. Si vous avez gagné un revenu provenant d'un emploi dans un État différent de celui de votre résidence principale ou si vous avez vécu dans plusieurs États au cours de l'année d'imposition, vous devrez peut-être produire plusieurs déclarations.

Remboursements

De nombreux déclarants dont le revenu est inférieur au seuil de revenu peuvent être en mesure de recevoir un remboursement par le biais de leur déclaration de revenus, ce qui peut en faire un avantage. Des remboursements sont disponibles pour les employés de W-2 et les autres personnes dont l'impôt a été retenu sur leur salaire au cours de l'année. Le gouvernement offre également quelques crédits d’impôt aux personnes à faible revenu qui peuvent vous rapporter de l’argent au moment de l’impôt.

Si des impôts ont été retenus sur votre masse salariale au cours de l'année et que votre revenu brut est inférieur aux seuils d'imposition, vous pouvez être éligible pour récupérer cet argent. Comme pour tous les contribuables, connaître les crédits auxquels vous avez droit peut également vous aider pendant la saison des impôts.

Le crédit d'impôt sur le revenu gagné est le crédit d'impôt le plus populaire pour les personnes à faible revenu. Vous devez avoir entre 25 et 65 ans pour y être admissible. Les EITC varieront en fonction de votre revenu, de votre statut fiscal et du nombre de personnes à charge dont le nombre de personnes à votre charge est plus élevé. L'IRS détaille la publication EITC 596. Pour les déposants célibataires sans enfant, le crédit maximum est d'environ 500 dollars et peut aller jusqu'à environ 6 300 dollars pour trois enfants.

Parmi les autres crédits à considérer pour les personnes à faible revenu, citons:

• Crédit d'impôt pour enfants;
• Saver's Credit (investissement de retraite);
• Crédit d'impôt pour soins aux enfants et aux personnes à charge;
• Crédit de prime de la Loi sur les soins abordables;
• American Opportunity Credit (enseignement supérieur); et,
• Crédit d'apprentissage à vie (enseignement supérieur)

Pénalités pour les non-déclarants

Si votre revenu est supérieur aux seuils spécifiés, vous devez alors déclarer et payer les taxes nécessaires au gouvernement. Si vous avez une obligation fiscale importante et ne déposez pas, l'IRS peut vous contacter. En règle générale, l'IRS vous informera clairement de vos obligations et toutes les taxes impayées entraîneront des pénalités.

Le site Web eFile.com détaille certaines des pénalités auxquelles on peut s'attendre pour un dépôt tardif, notamment:

• Une pénalité de 5% sur votre solde dû par mois pour chaque mois de retard;
• Une pénalité maximale pour production tardive de 25% de vos impôts impayés; et,
• Une pénalité minimale pour défaut de production de 100% de vos taxes impayées ou de 205 $ (le montant le moins élevé étant retenu).

autres considérations

Dans certains cas, il peut y avoir d'autres considérations pour les déclarations de revenus annuelles. Vous trouverez ci-dessous certains des scénarios pouvant nécessiter une déclaration de revenus, même si vous êtes sous le seuil.

• Si vous êtes un travailleur indépendant avec plus de 400 $ de revenus de travail indépendant au cours de l'année, vous devez déclarer les impôts
• Vous devez une taxe d'accise sur l'actif des régimes de retraite
• Vous devez des taxes à la sécurité sociale et à l'assurance-maladie pour les pourboires que vous n'avez pas déclarés à votre employeur.

Comprendre vos obligations fiscales

Connaître les seuils annuels de l'IRS est un facteur primordial pour déterminer si vous devez ou non produire une déclaration de revenus chaque année. La plupart des particuliers auront des scénarios fiscaux similaires d'une année à l'autre, ce qui peut être utile pour connaître et comprendre vos obligations fiscales. Cependant, certaines personnes peuvent connaître des changements radicaux d’une année sur l’autre, à la suite d’une baisse de revenu due à la perte d’un emploi, d’un mariage, de nouveaux enfants ou même d’une augmentation de revenu lorsqu’on quitte la dépendance ou les études supérieures. L'IRS fournit des informations détaillées chaque année pour chaque scénario. Il est donc essentiel de rester au courant des exigences par rapport à votre situation personnelle. Vous devez toujours conserver un enregistrement de vos déclarations pendant six ans maximum.