4 des meilleurs fonds à indice de marché total

Un fonds indiciel de marché total est un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse qui suit un indice boursier tel que l'indice Russell 3000, le S & P 500 ou l'indice Wilshire 5000 Total, en tant que son indice de référence. En investissant dans des actions liées à un indice donné, la performance d'un fonds de marché global vise à refléter celle de l'indice en question. Les actions sous-jacentes dans lesquelles ces types de fonds investissent ont tendance à être de nature diverse et peuvent inclure à la fois des actions à grande capitalisation émises par des sociétés bien connues, ainsi que des actions à petite capitalisation émises par des sociétés moins connues. Voici quatre des plus importants aujourd'hui:

KEY TAKEAWAYS [S'IL VOUS PLAÎT FORMULER DANS UNE BOÎTE D'APPEL APPELABLE]
- L'ensemble des fonds indiciels de marché suit les actions d'un indice boursier donné.
--Les trois principaux indices de référence sont l'indice Russell 3000, l'indice S & P 500 et l'indice Wilshire 5000 Total Market.
--Le fonds d’indice de marché total le plus remarquable comprend l’indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX), le fonds Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) et le fonds d’investissement Wilshire 5000 Index (WFIVX).

Remarque: l'actif total, la notation Morningstar, le rendement sur l'ensemble de l'année et le ratio de dépenses sont à jour au 20 août 2019.

Indice boursier total Vanguard

L'indice Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) cherche à suivre les résultats de placement de l'indice CRSP US Total Market, représentant environ 100% du marché des actions américain pouvant être investi. Ses sociétés, qui représentent un échantillon représentatif des capitalisations boursières, sont principalement cotées à la Bourse de New York et au NASDAQ.

Les entreprises technologiques représentent la plus grande part du portefeuille de VTSMX, avec 22, 3%. Les sociétés de services financiers ont une allocation de 15, 6%, contre 14, 5% pour les sociétés de soins de santé. Les sociétés de consommation cycliques et industrielles complètent les cinq principaux secteurs, avec des attributions respectives de 12, 3% et 11%. Environ 70% des actifs de VTSMX sont investis dans de grandes sociétés à capitalisation boursière. Les moyennes entreprises représentent 19% du portefeuille du fonds et les petites entreprises 9%. Les cinq principaux titres du fonds - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway et Facebook - représentent environ 11, 7% du total des actifs investis.

• Actif sous gestion: 823, 6 milliards de dollars
• Rendement annuel: 20.33%
• Ratio de dépenses: 0, 14%
• Note Morningstar: 4 étoiles

Fonds Schwab Total Indice boursier

Le fonds Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) suit le rendement total de l’ensemble du marché des actions américain, mesuré par l’indice boursier américain Dow Jones Total. SWTSX se concentre actuellement sur la technologie (allocation de 22, 4%), les services financiers (15, 6%), la santé (14, 4%), la consommation cyclique (12, 4%) et les industries (10, 9%). Les actions à grande capitalisation représentent environ 70% du portefeuille de SWTSX, dont les cinq principaux placements sont identiques à ceux du fonds Vanguard susmentionné, et représentent également 11, 7% du portefeuille.

• Actif sous gestion: 9, 9 milliards de dollars
• Rendement annuel: 20.42%
• Ratio de dépenses: 0.03%
• Note Morningstar: 4 étoiles

iShares Russell 3000

Le fonds iShares Russell 3000 (IWV) est un fonds négocié en bourse qui suit le rendement de l'indice Russell 3000, qui mesure les résultats de placement du vaste marché boursier américain. Comme ses homologues, IWV utilise une approche d’indexation pour sélectionner un échantillon d’actions représentant le point de référence sous-jacent. Les répartitions sectorielles et les principaux avoirs d'IWV sont similaires à ceux des fonds Vanguard et Schwab, où les cinq plus grands noms représentent 12% de son portefeuille. Le fonds investit environ 75% de ses actifs dans des sociétés à grande capitalisation.

• Actif sous gestion: 9, 5 milliards de dollars
• Rendement annuel: 17, 84%
• Ratio de dépenses: 0, 20%
• Note Morningstar: 4 étoiles

Fonds d'investissement indiciel Wilshire 5000

Le fonds de placement d’indices Wilshire 5000 (WFIVX) est un fonds commun de placement qui suit les résultats de placement de l’indice Wilshire 5000, un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de la valeur marchande de toutes les actions négociées activement aux États-Unis. Bien que l’indice comprenne environ 3 600 sociétés, le fonds détient généralement 1 000 à 2 500 actions. Le fonds met l'accent sur les grandes sociétés à capitalisation boursière, qui représentent 74% de son portefeuille total. Les entreprises à moyenne ou moyenne capitalisation ont une allocation de 18%, tandis que les entreprises à petite capitalisation ont une allocation de 8%. Comme les autres fonds de la liste, WFIVX cible les secteurs de la technologie, des services financiers, de la santé, de la consommation cyclique et industrielle. Cependant, ses cinq principaux avoirs ne représentent que 14% de son portefeuille. Contrairement aux autres fonds, WFIVX à elle seule inclut Alphabet Inc. (société de portefeuille de Google) dans son quintet supérieur d'actifs.

• Actif sous gestion: 192, 8 M $
• Rendement annuel: 19.59%
• Ratio de dépenses: 0.60%
• Note Morningstar: 3 étoiles

[Important: les petites actions cotées dans un fonds indiciel de marché total sont souvent peu négociées, ce qui peut entraîner des écarts de négociation élevés et des coûts de transaction importants.]