Better Robo-Advisor s'associe à Goldman Sachs et à BlackRock

Betterment, qui gère un actif d'environ 10 milliards de dollars, est le plus grand cabinet de conseillers en robotique au monde. À présent, la société qui avait auparavant fui les sociétés traditionnelles de Wall Street a annoncé son intention de s'associer à deux des plus grandes sociétés du monde financier: Goldman Sachs et BlackRock. Ensemble, Betterment travaillera avec ces deux agences pour présenter deux nouvelles options de portefeuille à ses clients. Le développement fait partie de la mission de Betterment de fournir à ses clients une plus grande gamme de services personnalisés.

270 000 clients, plus d'options d'investissement

Le partenariat entre Betterment et les deux sociétés d’investissement est remarquable, notamment en raison du ton acerbe que Jon Stein, président de Betterment, a maintenu dans ses commentaires antérieurs sur les sociétés traditionnelles de Wall Street. Stein a affirmé que les grandes banques ont tendance à ne pas accorder la priorité au client. "L'ancienne méthode ne faisait que vendre le produit", a-t-il expliqué dans un entretien avec Business Insider. Il a poursuivi: "à l'ancienne méthode, ils veulent promouvoir le produit".

Le partenariat avec les deux sociétés signifie que Betterment offrira une gamme plus large d’options d’investissement de portefeuille à 270 000 utilisateurs, selon le directeur de la finance comportementale et des investissements de la société, Dan Egan. Betterment a examiné les deux options de portefeuille afin de s'assurer qu'elles répondent aux normes d'accessibilité et de qualité de roboadviseur pour ses utilisateurs. "Nous voulions communiquer ces stratégies à nos clients le plus rapidement possible, plutôt que de les élaborer nous-mêmes", a-t-il expliqué.

Options Smart-Beta et basées sur le revenu

Le nouveau portefeuille fourni avec Goldman sera une option de bêta intelligente. Cela donnera aux utilisateurs une option d'investissement plus agressive par rapport à la plate-forme de portefeuille principale de Betterment, qui alloue traditionnellement de l'argent à des actions et des obligations. La nouvelle option aura une plus grande exposition aux marchés émergents et aux FPI, selon un communiqué détaillant le partenariat à venir. Il s’agit du dernier en date d’une vague de produits d’investissement dans la bêta intelligente, dont la popularité ne cesse de croître, les entreprises de Wall Street cherchant à proposer aux investisseurs des options abordables par rapport aux portefeuilles gérés.

La deuxième nouvelle option de portefeuille sera gérée par BlackRock. BlackRock est le plus grand gestionnaire de fonds au monde, avec 5, 7 billions de dollars d'actifs sous gestion. Le portefeuille via BlackRock sera basé sur le revenu, cherchant à fournir une option plus conservatrice conçue pour générer un revenu cible. Egan a expliqué qu '"il s'agit d'un portefeuille de FNB obligataires couvrant tous les niveaux de risque de crédit et offrant un revenu ciblé".

Les clients de Betterment ont eu la possibilité de s’engager dans des investissements dans l’un ou l’autre des deux nouveaux portefeuilles à compter de mercredi de cette semaine, selon la porte-parole de la société, Arielle Sobel. Que ce soit toute l'étendue des partenariats de Betterment ou juste le début reste à voir et peut dépendre du succès de ces deux portefeuilles initiaux.