Fiducie Certifiée et Conseiller Financier (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) est une désignation professionnelle proposée par l’American Bankers Association (ABA). Elle fournit une formation et des connaissances en matière de fiscalité, d’investissements, de planification financière, de fiducies et de successions. Le titre de compétences CTFA convient aux professionnels ayant une carrière dans les domaines bancaire, du courtage, de la planification financière, de la fiscalité ou de l’administration de fiducies.
Points clés à retenir
- Le Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) est l’une des nombreuses désignations professionnelles proposées par l’American Bankers Association (ABA).
- La désignation CTFA est destinée à évaluer et à certifier les connaissances et les compétences d'un professionnel de la finance dans le domaine des fiducies et des conseils financiers, au sens large.
- Les candidats doivent satisfaire aux exigences minimales en matière d’expérience professionnelle dans le secteur financier et réussir un examen rigoureux. Les CTFA doivent satisfaire aux exigences régulières en matière de formation continue.
Comprendre la confiance certifiée et conseiller financier (CTFA)
La certification CTFA atteste de votre expertise dans les domaines de la confiance, de la finance et du conseil. Pour recevoir le titre de fiducie agréée et de conseiller financier, les candidats doivent avoir au minimum une expérience de travail dans la gestion de patrimoine et des programmes de formation approuvés. Les candidats sont également tenus de réussir un examen. Une formation continue est nécessaire pour conserver la désignation CTFA.
Selon le site Web de l’ABA, l’expérience de la gestion de patrimoine est définie comme une interaction directe ou indirecte avec le client, dans le but de fournir des services fiduciaires liés aux fiducies, successions, IRA, plans de retraite qualifiés, comptes de garde et de gestion d’actifs individuels. Cette expérience peut également inclure la fourniture de services et de solutions spécialisés dans un ou plusieurs services et solutions d’administration, de gestion des investissements, de fiscalité, de conseils juridiques, financiers et de planification successorale. Il est reconnu que ces services peuvent être fournis de manière intégrée ou axée sur une spécialité. Veuillez noter que l'expérience dans la fiducie en faveur des employés, dans la fiducie d'entreprise ou dans les opérations sur titres / fiducie et la conformité aux réglementations ne constituent pas une expérience en gestion de patrimoine.
Exigences relatives à la confiance et au conseiller financier
Les candidats doivent avoir trois ans d’expérience en gestion de patrimoine et satisfaire à l’une des options de formation suivantes:
- Détenir les certificats de base, intermédiaires et avancés de la confiance ABA. Ceux-ci peuvent être gagnés en ligne dans une école de fiducie ABA, dans une école de fiducie en banque dirigée par l'ABA ou une combinaison des deux. Si les candidats remplissent les trois certificats en ligne, le cours de préparation à l'examen en ligne CTFA de l'ABA est également requis.
- Terminé les cours de niveau I, II et III de l'école Cannon Financial Institutes Trust.
- Diplôme de gestion de la confiance et des investissements de l'Université Campbell.
Ou avoir:
- Cinq ans d'expérience en gestion de patrimoine et titulaire d'un baccalauréat.
- 10 ans ou plus d'expérience en gestion de patrimoine.
L’ABA définit l’expérience professionnelle de la gestion de patrimoine en fournissant des conseils à la clientèle en matière de fiducies, de successions, d’IRA, de régimes de retraite qualifiés, de dépôts et de comptes de gestion d’actifs individuels. La fourniture de services spécialisés dans les domaines de l'administration, de la gestion de placements, de la fiscalité, du droit, de la finance et de la planification successorale est également considérée comme une expérience professionnelle de la gestion de patrimoine par l'ABA.
En plus de satisfaire à ces exigences, les candidats sont tenus de signer la déclaration du code de déontologie des certifications professionnelles ABA.
Examen certifié de conseiller en fiducie et en finance
Les candidats doivent acheter l'examen, qui est de 725 $. La reprise de l'examen coûte 425 $. L'examen a une durée de quatre heures et comprend 200 questions à choix multiples. Les domaines de connaissances testés comprennent les activités fiduciaires et fiduciaires, la planification financière, le droit fiscal et la planification fiscale, la gestion des investissements et l’éthique. L'examen teste également la capacité des candidats à appliquer leurs connaissances à des exemples pratiques. Les candidats ne sont pas autorisés à utiliser une calculatrice ou un appareil mobile pendant l'examen.
Renouvellement de la confiance et du conseiller financier
Pour conserver le titre de CTFA, les titulaires doivent obtenir 45 crédits de formation continue tous les trois ans, adhérer au code de déontologie des certifications professionnelles ABA et payer des frais de renouvellement annuels de 249 $. Les personnes détenant deux certifications ABA ou plus bénéficient d'un rabais de renouvellement.
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