Fonds Diversifié
Un fonds diversifié est un fonds d'investissement largement diversifié sur plusieurs secteurs de marché ou régions géographiques. Il détient plusieurs titres, souvent dans plusieurs classes d'actifs. Sa large diversification des marchés permet d’éviter que des événements particuliers dans un domaine n’affectent l’ensemble du portefeuille.
Les fonds indiciels sont d'excellents exemples de fonds diversifiés, bien que les fonds diversifiés n'aient pas besoin de suivre un indice et puissent être gérés activement.
Points clés à retenir
- Les fonds diversifiés font largement référence aux investissements en pool qui constituent des portefeuilles dans plusieurs classes d'actifs, régions et / ou secteurs industriels.
- La diversification est une stratégie d’investissement clé pour réduire le risque systématique dans un portefeuille tout en maintenant les niveaux de rendement attendus.
- Les fonds diversifiés peuvent aller des fonds indiciels passifs qui reproduisent les grands indices aux fonds activement gérés qui investissent largement.
Les bases des fonds diversifiés
Les fonds diversifiés cherchent principalement à atténuer les risques idiosyncratiques ou non systématiques en investissant dans un large éventail de titres dans plusieurs secteurs de marché ou régions géographiques. Un fonds diversifié contraste avec les fonds spécialisés ou ciblés, tels que les fonds sectoriels, qui se concentrent sur des actions de secteurs spécifiques tels que la biotechnologie, les produits pharmaceutiques ou les services publics. Les fonds diversifiés peuvent également choisir de gérer des actions dans plusieurs pays. Un fonds multirégional investissant également dans de multiples secteurs constituerait l'un des fonds les plus diversifiés du marché.
Les fonds diversifiés peuvent également investir dans plusieurs classes d'actifs pour aider à mieux répartir les risques. Avec un portefeuille à plusieurs catégories d’actifs, les gestionnaires peuvent également rechercher une optimisation des rendements.
Dans l’ensemble, les fonds diversifiés sont attentifs aux risques non systématiques et systématiques. Ils cherchent à atténuer ces risques grâce à leur large diversification. Les risques non systématiques étant souvent spécifiques à un secteur, ils peuvent être atténués par un investissement multisectoriel. Les fonds largement diversifiés d’une région à l’autre peuvent également être en mesure de gérer certains risques systématiques à l’échelle du marché qui concernent un pays donné.
Les investisseurs peuvent choisir des fonds diversifiés pour plusieurs raisons. Les investisseurs conservateurs peuvent rechercher des fonds diversifiés car ils offrent un risque moins élevé de pertes concentrées. Les fonds diversifiés sont également souvent optimisés pour obtenir un solde procurant aux investisseurs le meilleur rendement du risque.
Investissement dans des fonds diversifiés
En règle générale, tous les fonds offrent une diversification en investissant dans un large éventail de titres. Les fonds d'investissement en général aideront les investisseurs à diversifier les risques idiosyncratiques pouvant affecter un titre ou un groupe de titres d'un secteur spécifique. Lorsqu'ils recherchent des fonds diversifiés, l'investisseur peut être amené à examiner de près les types de risques qu'il souhaite atténuer.
Fonds indiciels
Les fonds à indice de marché élargi peuvent être un type de fonds diversifié offrant des coûts bas et une large diversification du marché. Le Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX), par exemple, cherche à suivre le rendement et les avoirs de l’indice Wilshire 5000. L’indice Wilshire 5000 représente l’ensemble du marché des actions américaines pouvant être investies. Par conséquent, les investisseurs sont exposés à l’ensemble des secteurs et capitalisations du marché américain. Il sera toutefois soumis au risque de marché systématique global qui pèse sur les sociétés américaines en général.
Un fonds indiciel diversifié à l’échelle mondiale peut atténuer les risques non systématiques et certains risques systématiques liés aux marchés de différents pays. Le Fonds indiciel d'actions mondiales Vanguard Total en est un exemple. Le Fonds cherche à suivre les placements et la performance de l'indice FTSE Global All Cap. Il comprend les actions des marchés développés et émergents de tous les secteurs et de toutes les capitalisations.
Fonds gérés activement
Vanguard et JPMorgan proposent certains des fonds diversifiés les plus gérés de l'industrie.
Fonds d’actions diversifié Vanguard: Le Fonds d’actions diversifié Vanguard investit dans huit fonds d’actions américaines à gestion active afin de diversifier leurs activités. Par l’intermédiaire des fonds sous-jacents, le Fonds d’actions diversifié Vanguard cherche à offrir une diversification axée sur la croissance, la valeur et la capitalisation. La principale participation sous-jacente du fonds est le fonds Vanguard Growth and Income.
Fonds diversifié JPMorgan: Le fonds diversifié JPMorgan investit dans un portefeuille diversifié de titres de participation et de titres à revenu fixe. Le fonds investit dans des fonds sous-jacents et des actions individuelles.
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