Portail financier
Les portails financiers sont des sites Web qui fournissent une variété de données et d'informations financières. Ils agissent en tant que centres d’information pour les clients qui sont des investisseurs individuels et ont besoin de nouvelles et de données financières à jour pour prendre leurs décisions d’investissement. Les portails financiers sont souvent des plateformes en nuage personnalisables pour l’institution financière et le client investisseur.
Casser le portail financier
Les portails financiers ont pour objectif de fournir aux clients toutes les informations financières dont ils ont besoin. Les portails fournissent souvent aux visiteurs des citations, des recherches, des articles, des recommandations d'analystes, etc. Les portails financiers peuvent également fournir des liens vers divers sites pertinents proposant ce type d'informations. En outre, de nombreux portails financiers fournissent des comptes de messagerie, des forums de discussion et des forums Web. L'utilisation d'un portail financier présente des avantages pour les services et les institutions financières, ainsi que les investisseurs, en exploitant la technologie afin que les clients puissent mieux contrôler leur avenir financier et que les conseillers puissent travailler plus efficacement.
InetSoft est un exemple d’entreprise qui construit des portails clients personnalisés pour le secteur financier. Ce type de développeur peut gérer l’ensemble des travaux de service et d’intégration nécessaires à la création du portail Web. InetSoft offre notamment des fonctionnalités telles que le chat en direct avec les conseillers financiers, la gestion de documents ou de tâches, les calculatrices, les vues et estimations d'actifs, les rapports à la demande ou les index financiers, ainsi que le suivi des actualités financières. Les portails clients d'InetSoft sont basés sur le cloud, sans infrastructure matérielle ou logicielle.
Exemple de portail financier
Pensionmark, une société de services financiers destinée aux employés, propose un portail financier personnel interactif, qu’ils commercialisent comme un "centre de contrôle financier" offrant des outils de budgétisation et d’épargne. Le portail financier de Pensionmark montre à un investisseur tout ce qu’il fabrique et dépense, ainsi que tout ce qu’il possède, y compris l’épargne, les placements et les biens immobiliers, le tout dans un seul endroit et tenu à jour en temps réel. Les clients peuvent déterminer la durée de leur épargne en fonction de la date prévue de leur retraite. Pensionmark affirme que son "modèle de service unique vise de meilleurs résultats avec moins d'effort de la part de chaque acteur". Leur portail financier comprend des éléments tels que: un organisateur, qui connecte tous les comptes et toutes les informations pour une vue consolidée et organisée; un atelier financier offrant des conseils personnalisés pour rester sur la cible et gérer ses objectifs financiers; un centre d’éducation proposant une bibliothèque personnalisée de vidéos, d’articles et de ressources; un coffre-fort, que les clients peuvent utiliser pour stocker des documents sensibles, disponibles à tout moment, pour y accéder; un outil de suivi des dépenses et d’autres outils de budgétisation; courrier postal numérique, qui offre une livraison sécurisée en ligne du courrier postal américain d'un client; et des graphiques interactifs et des vues détaillées sur les investissements d'un client.
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