Comment obtenir un emploi en conformité

Il y a quelques années, le Wall Street Journal a déclaré que le responsable de la conformité était le travail le plus populaire en Amérique, ce qui est logique compte tenu du contexte actuel dans lequel évoluent les entreprises américaines. Les jeunes travailleurs grandissent à l’ère du Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB), de l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) et d’une Agence de la protection de l’environnement (EPA) encore puissante mais toujours puissante.

L'afflux de règles, réglementations et lois nouvelles et mises à jour dans les secteurs des services financiers, de la santé, des télécommunications et autres a créé un besoin accru d'individus qualifiés et respectueux de l'éthique et a été particulièrement bénéfique pour les régulateurs et les professionnels du risque / de la conformité, qui: ont vu la hausse des salaires et de nouvelles opportunités d’emploi. Selon le Bureau des statistiques du travail des États-Unis (BLS), l'occupation augmentera de 8% d'ici 2024.

En termes d’importance et d’impact financier, les responsables de la conformité se rangent parmi les directeurs financiers et les directeurs généraux de certains cadres, puisqu’un environnement de conformité approprié éloigne Oncle Sam et représente un avantage notable par rapport aux moins préparés. concurrents.

Ceci est de plus en plus vrai en finance. Selon le BLS, en 2018, les secteurs les mieux rémunérés pour les emplois liés à la conformité comprenaient le gouvernement, le crédit et la gestion.

Points clés à retenir

• Compliance Officer est l’un des emplois les plus en vogue en Amérique.
• Les emplois en conformité concernent souvent les services financiers, les soins de santé et les télécommunications.
• Les responsables de la conformité ont souvent besoin de connaître les pratiques éthiques de leur secteur.
• Les diplômes d'ingénieur, de droit et de chimie, ainsi que d'économie, de finance et de gestion font souvent partie d'une formation en matière de conformité.

Description de l'emploi

Les postes de responsable ou de responsable de la conformité sont disponibles dans une multitude de secteurs, mais les tâches et responsabilités des personnes occupant un poste de responsable de la conformité sont similaires. La principale tâche de tout responsable de la conformité est de veiller à ce qu'une entreprise soit gérée de manière légale et éthique, dans le respect de tous les règlements applicables du secteur. Ce travail commence par une analyse approfondie des réglementations en vigueur et des normes éthiques dans un secteur particulier. Les responsables de la conformité doivent comprendre comment interpréter ces réglementations et comment elles s'intègrent dans les activités commerciales de leurs entreprises.

En plus de comprendre les réglementations légales, les responsables de la conformité doivent également avoir une bonne connaissance des pratiques et des normes éthiques dans leurs industries. Bien qu'il existe des normes qui constituent un comportement éthique théorique dans la plupart des secteurs, en pratique, l'éthique est souvent laissée à l'interprétation d'un responsable de la conformité ou d'un responsable. La nécessité d'une interprétation éthique oblige les responsables de la conformité à comprendre les valeurs sous-jacentes d'une entreprise afin de pouvoir établir et mettre en œuvre des procédures standard. Un examen continu des normes d'éthique d'une entreprise est un élément nécessaire du travail de tout responsable de la conformité.

Procédures de conformité et d'éthique

Les responsables de la conformité échangent également des informations sur les comportements conformes et les procédures éthiques avec la direction, les employés et les dirigeants de C-Suite. Dans les secteurs où la réglementation est lourde, les responsables de la conformité passent une grande partie de leur temps à élaborer, améliorer et distribuer des programmes de conformité aux employés de l'entreprise. Par exemple, les responsables de la conformité du secteur des services financiers concentrent leur attention sur les initiatives de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment les programmes de formation continue et d’éducation, qui expliquent comment les employés peuvent rester en conformité avec la réglementation générale. De même, un responsable de la conformité travaillant dans un établissement de santé peut consacrer beaucoup de temps à la création et à la diffusion de programmes de formation axés sur les lois en matière de divulgation et de protection de la vie privée visant à protéger les patients de l'établissement.

Conformité et gestion des risques

Les personnes qui occupent des postes de responsable de la conformité sont également responsables de l'examen des risques actuels et futurs d'une entreprise. Les informations concernant les risques propres à une entreprise ou à un secteur sont transmises aux hauts responsables afin d’établir des contrôles internes pour minimiser les risques. Un responsable de la conformité doit examiner en permanence les risques auxquels l’organisation est confrontée, ainsi que les procédures en place pour réduire ces risques, afin que l’entreprise soit bien placée pour la gérer efficacement.

Compétences et qualifications

En règle générale, tous les responsables de la conformité ont besoin de compétences en matière d'analyse, d'enquête et de prise de décision. Pour des raisons évidentes, il est préférable que l'agent ait une certaine expérience du travail dans n'importe quel secteur dans lequel il entend servir.

Deux responsables de la conformité ne sont pas confrontés aux mêmes défis, et la nature du travail est telle que chaque responsable devient un étudiant permanent: les modifications de la réglementation se produisent de manière constante. Des diplômes en ingénierie, en droit et en chimie, ainsi qu'en économie, en finance et en gestion, sont d'excellents atouts pour un curriculum vitae en matière de conformité. Ceux du secteur financier pourraient avoir besoin de détenir des licences de titres (pour en savoir plus, voir ci-dessous); Les certifications professionnelles dans un domaine pertinent sont également de bons choix.

38 320 $ à 109 650 $

L'échelle de salaire pour les postes de responsable de la conformité.

Échelles de salaire

Selon les statistiques de BLS 2018, les dernières données disponibles au moment de la rédaction de cet article, les salaires annuels des professions en conformité vont de 38 320 $ à 109 650 $ et les salaires horaires de 18, 42 $ à 52, 72 $. Un salarié à faible revenu occupant un poste de responsable de la conformité est plus susceptible d’avoir une expérience de travail antérieure minime ou d’être titulaire d’un diplôme qui n’est pas directement lié au secteur dans lequel il travaille. Un travailleur ayant un revenu plus élevé occupe souvent un poste important ou a obtenu des diplômes supérieurs en commerce, en comptabilité, en droit ou en finance. Bien entendu, ceux qui travaillent dans une grande institution sont plus susceptibles d'avoir accès à des avantages marginaux qui augmentent l'ensemble de la rémunération, les responsables de la conformité en étant dotés au même niveau que les autres dirigeants de C-Suite.

Possibilités de carrière

Il existe des emplois en conformité dans presque tous les domaines, ce qui peut constituer un cheminement de carrière difficile à préparer. Par exemple, un responsable de la conformité travaillant chez HSBC ou Wells Fargo a des responsabilités en matière d'éducation et de formation très différentes de celles d'un responsable de la conformité travaillant pour Dow Chemical ou Exxon Mobil.

Un professionnel de la conformité en devenir devrait identifier les industries pour lesquelles il a une passion ou un talent, et il devrait comprendre les obstacles pratiques et réglementaires qui les opposent.

Certaines industries, telles que les aliments, les produits chimiques, les soins de santé et les finances, se prêtent à la croissance des départements de conformité. Cependant, la majorité des nouveaux emplois pour le personnel chargé de la conformité proviennent du secteur public et non du secteur privé.

Les carrières en matière de conformité ne se limitent pas à la finance. Les emplois pourraient également être dans les soins de santé et les télécommunications.

Carrières en conformité avec le secteur public

Selon le BLS, les trois principaux employeurs de responsables de la conformité sont le gouvernement fédéral, les gouvernements des États et les gouvernements locaux. En fait, les administrations locales (désignées OES) emploient plus de responsables de la conformité (28 560 en 2018) que de sociétés privées et d'assureurs (25 390), bien que leur salaire soit moins élevé.

Même si les emplois de conformité du secteur public aux niveaux des États et des administrations publiques locales génèrent généralement des salaires de départ plus bas que ceux du secteur privé, les avantages et la sécurité d'emploi sont bien meilleurs. Même les États où les avantages sociaux sont relativement faibles, tels que le Colorado et le Minnesota, dépassent de loin les avantages sociaux moyens offerts par les meilleurs employeurs privés. Il est également difficile de se faire virer d'un emploi dans le secteur public, en ajoutant essentiellement une forme d'assurance-chômage. Ainsi, bien que poser sa candidature à un emploi dans le secteur public puisse être fastidieux, il reste néanmoins une bonne option pour ceux qui sont intéressés par la conformité.

Qu'est-ce que la conformité financière?

Avant d’explorer comment devenir le responsable de la conformité d’une société financière ou un membre d’une équipe de conformité, il est d’abord important de comprendre en quoi consiste ce travail. Pour être clair, les tâches du personnel chargé de la conformité varient selon la description de la société et du poste; Cependant, les tâches suivantes sont généralement accomplies par les services de conformité:

• S'assurer que la société respecte les règles minimales de capital net.
• S'assurer que les employés suivent les directives de conformité internes.
• Fielding et traiter les plaintes des clients.
• Maintenir un dialogue avec les organismes de réglementation.
• Passer en revue les activités de vente et les comptes discrétionnaires et s’assurer que les autres dirigeants de la société se conforment aux lois sur les valeurs mobilières.
• S'assurer que l'entreprise respecte les lois sur les valeurs mobilières de l'État.
• S'assurer que tous les employés sont inscrits à la propriété et ont suivi des cours de formation continue, au besoin.
• S'assurer que la société respecte toutes les règles de négociation et de tenue de marché.
• Représenter le cabinet ou préparer la documentation pour les cas d'arbitrage éventuellement en instance.

Carrières dans la conformité au secteur financier

Comme mentionné ci-dessus, le secteur financier est un domaine idéal pour ceux qui sont intéressés par une carrière liée à la conformité. Le service de la conformité d'une banque, société de courtage ou société de gestion de placements veille à ce que tous les employés et dirigeants se conforment non seulement aux réglementations de la Securities and Exchange Commission (SEC), mais également aux règles de l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA).

Exigences de formation

Un poste de responsable de la conformité ou de gestionnaire n'est généralement pas considéré comme un emploi de débutant. Un baccalauréat est généralement une exigence minimale, et certains employeurs peuvent rechercher des diplômes d'études supérieures, comme un diplôme en droit ou une maîtrise en administration des affaires (MBA), en particulier pour pouvoir se qualifier pour un poste de niveau supérieur.

Les responsables de la conformité d'autres secteurs ont la possibilité de suivre le programme de certification des professionnels de la conformité et de l'éthique (CCEP) par l'intermédiaire de la Société de conformité et d'éthique de l'entreprise (SCCE). Le CCEP requiert la participation à un cours préalable intensif avec la réussite d'un examen. Des cours de désignation et de certification similaires sont disponibles auprès de l’Association des responsables de la déontologie et de la conformité (ECOA).

Exigences scolaires

Dans les années 1980, un baccalauréat de quatre ans était moins souvent requis pour travailler dans un service de conformité. À l’époque, bon nombre de personnes n’avaient que des diplômes d’études secondaires et même s’ils avaient obtenu leur diplôme universitaire, ce n’était souvent pas un diplôme en finance. À cette époque, l’idée était que les employés apprennent sur le tas.

Tout cela a changé. Un diplôme en finance, en gestion, en comptabilité, en économie ou en droit est indispensable si vous souhaitez être embauché dans l'un des grands groupes. De plus, bien que ce ne soit pas obligatoire, une maîtrise en finance, en comptabilité ou en économie peut aider à distinguer un individu des innombrables autres candidats titulaires d'un baccalauréat. Enfin, les diplômés en droit ont souvent une longueur d'avance sur la concurrence car ils ont déjà une idée du fonctionnement du droit, ce qui en fait souvent les meilleurs candidats pour de nombreuses maisons de courtage.

Par le biais du Bureau national de réglementation (SNR), les personnes en quête de progression dans la carrière en tant que responsables de la conformité au sein du secteur des services financiers et de l’investissement peuvent obtenir le titre de professionnel de la conformité certifié du conseiller en investissement. Ce programme de certification avancé fournit aux participants un contenu réglementaire actualisé et pertinent pour les experts financiers travaillant dans les services de conformité.

Qu'en est-il des licences de valeurs mobilières?

Une entreprise peut exiger que son personnel chargé de la conformité obtienne une licence. Il est courant que les entreprises exigent de leur personnel chargé de la conformité de passer les examens des séries 7 et 63. Le programme de ces examens de licence permet aux responsables de la conformité d’obtenir une base solide et une compréhension du secteur des valeurs mobilières.

Les autres licences pour lesquelles une entreprise peut parrainer une personne en conformité incluent les examens des séries 14, 26, 27 et 27. Ces examens requièrent une compréhension des règles de capital net, des règles du Conseil de réglementation des valeurs municipales (MSRB), des règles de conservation des comptes clients, des rôles de supervision des ventes (et autres) et de la tenue des dossiers.

L'expérience professionnelle

Les équipes de conformité embauchent parfois des personnes ayant travaillé dans d'autres domaines ou dans d'autres secteurs de l'industrie, telles que la vente et le négoce (de courtage). Cependant, un grand nombre de personnes qui gravissent les échelons supérieurs en matière de conformité semblent avoir une vaste expérience de l’arrière-guichet en matière de règlement ou d’opérations commerciales. Un bon nombre de personnes sur le terrain ont également une formation en comptabilité ou ont travaillé pour les principales bourses de valeurs ou la FINRA en tant qu'auditeurs ou examinateurs sur le terrain.

Au-delà de cela, de nombreuses entreprises vont également vérifier si le candidat a déjà eu une expérience dans une entreprise de taille et de stature similaires. Cette expérience garantit que la personne sera capable de gérer le type de tâches et le rythme souvent effréné caractéristiques du service de la conformité. La nature du travail d'un agent de conformité dans une grande entreprise ou un entrepôt est souvent beaucoup plus complexe que celle d'un agent de conformité dans une petite entreprise régionale.

Ensemble de compétences

Même si une personne satisfait à toutes les exigences ci-dessus et a bonne mine sur papier, il doit posséder des compétences spécifiques qu'elle doit également réussir dans le domaine de la conformité. Par exemple:

• Les personnes doivent être attentives aux détails et avoir la capacité de passer rapidement en revue et d’analyser de grands ensembles de données.
• Étant donné que les membres du personnel chargé de la conformité sont tenus de s'assurer que l'entreprise respecte toutes les règles de la FINRA, ils doivent être en mesure de déchiffrer les informations (telles qu'une activité commerciale détaillée) et de déterminer si la personne et / ou l'entreprise est en conformité.
• Le personnel chargé de la conformité doit avoir une connaissance intime des autres emplois et fonctions, tels que la vente et le commerce (et les règles qui leur sont associées).

Le résultat final

Toutes les personnes en conformité doivent être irréprochables. Autrement dit, pour faire ce travail correctement, ils doivent maintenir un haut niveau d'intégrité et servir d'exemple aux autres employés de l'entreprise.