Gestion de l'argent
La gestion de l'argent est le processus de budgétisation, d'épargne, d'investissement, de dépenses ou de surveillance de l'utilisation du capital d'un individu ou d'un groupe. L'expression utilisée sur les marchés financiers est principalement utilisée par un professionnel de l'investissement qui prend des décisions de placement pour de grands groupes de fonds, tels que des fonds communs de placement ou des régimes de retraite. La gestion de l'argent peut aussi être appelée plus précisément «gestion des investissements» et «gestion de portefeuille».
Les bases de la gestion de l'argent
La gestion de l'argent est un terme large qui implique et intègre des services et des solutions dans l'ensemble du secteur des investissements. Sur le marché, les consommateurs ont accès à un large éventail de ressources et d'applications qui leur permettent de gérer individuellement presque tous les aspects de leurs finances personnelles. Au fur et à mesure que les investisseurs augmentent leur valeur nette, ils font également souvent appel aux services de conseillers financiers pour la gestion de fonds par des professionnels. Les conseillers financiers sont généralement associés aux services de banque privée et de courtage, offrant ainsi un soutien aux plans de gestion de fonds holistiques pouvant inclure la planification successorale, la retraite, etc.
La gestion de l'argent des sociétés de placement est également un aspect central de l'industrie des placements. La gestion de l'argent des sociétés de placement offre aux consommateurs individuels des options de fonds de placement englobant toutes les catégories d'actifs investissables sur le marché financier. Les gestionnaires de fonds de sociétés d’investissement soutiennent également la gestion du capital de clients institutionnels, avec des solutions d’investissement pour les régimes de retraite institutionnels, les fonds de dotation, les fondations, etc.
Sur le marché en pleine croissance des technologies financières, des applications de finances personnelles existent pour aider les consommateurs dans presque tous les aspects de leurs finances personnelles.
Points clés à retenir
- La gestion de l'argent fait généralement référence au processus de budgétisation, d'investissement, d'épargne et de dépenses avec ses finances.
- Les conseillers financiers et les applications de finances personnelles sont de plus en plus utilisés pour aider les particuliers à mieux gérer leur argent.
- Parfois, la gestion de l'argent se réfère plus étroitement à la gestion des investissements ou du portefeuille.
Principaux gestionnaires de fonds par actifs
Les gestionnaires de portefeuille mondiaux offrent des fonds et des services de gestion de portefeuille de détail et institutionnels qui couvrent toutes les catégories d'actifs de placement du secteur. Parmi les types de fonds les plus populaires, citons les fonds gérés activement et les fonds gérés passivement, qui répliquent des indices spécifiques avec des frais de gestion peu élevés.
La liste ci-dessous répertorie les 5 principaux gestionnaires de fonds mondiaux par actif sous gestion (M $) à compter du premier trimestre 2019:
Le groupe d'avant-garde
Le groupe Vanguard est l’une des sociétés de gestion de placements les plus réputées, desservant plus de 20 millions de clients dans 170 pays. Vanguard a été fondée par John C. Bogle en 1975 à Valley Forge, en Pennsylvanie, en tant que division de Wellington Management Company, où Bogle était auparavant président. Depuis son lancement, Vanguard a porté son actif total à 5, 1 billions de dollars en octobre 2018. Sur ses 388 fonds, 180 sont des fonds américains, y compris les populaires fonds Index 500 et Total Stock Market.
Société de gestion des investissements du Pacifique, LLC
La société mondiale de gestion d’actifs Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) a été co-fondée en 1971 à Newport Beach, en Californie, par le roi des obligations Bill Gross. Depuis sa création, PIMCO a augmenté son actif sous gestion (AUM) à 1 778 milliards de dollars en octobre 2018. Le cabinet compte plus de 775 professionnels de l'investissement, chacun possédant en moyenne 14 années d'expérience dans ce domaine. Avec plus de 100 fonds sous sa bannière, PIMCO est largement considérée comme un leader du secteur des titres à revenu fixe.
BlackRock, Inc.
En 1988, BlackRock Inc. (BLK) a été lancée en tant que division à 1 dollar du groupe BlackRock. À la fin de 1993, il se chiffrait à 17 milliards de dollars en actifs sous gestion. En octobre 2018, ce nombre avait atteint les 6, 32 milliards de dollars, faisant de BlackRock la plus grande société de gestion de placements au monde, avec plus de 12 000 employés, dans 70 bureaux, dans 30 pays. La division ETF de BlackRock, appelée iShares, totalise environ 1 600 milliards USD d'actifs sous gestion, ce qui représente 27% du total des actifs du groupe.
Fidelity Investments
Fidelity Management & Research Company a été fondée en 1946 par Edward C. Johnson II. En octobre 2018, Fidelity comptait 24 millions de clients représentant un actif combiné de 6, 9 billions de dollars. La société propose 386 fonds communs de placement, y compris des fonds d'actions nationales, d'actions étrangères, de secteurs spécifiques, de titres à revenu fixe, d'indices, de marchés monétaires et de répartition d'actifs.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. (IVZ) offre des services de gestion de placements depuis les années 1940. En août 2018, la société a annoncé qu'elle détenait 987, 8 milliards de dollars d'actifs sous gestion, répartis dans plus de 100 produits de fonds communs de placement. La société propose plus de 100 FNB par l’intermédiaire de sa division Invesco Capital Management LLC. En 2017, la société a connu une baisse de ses actifs sous gestion. Malgré la baisse du cours de ses actions, Invesco reste l’une des principales sociétés de gestion d’actifs au monde.
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