Enveloppe de fonds communs de placement

Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement?

Un portefeuille de fonds communs de placement, également appelé programme de conseil en fonds communs de placement ou compte intégré, est un service de gestion de patrimoine personnel qui offre aux investisseurs un accès à des conseils personnalisés et à un grand nombre de fonds communs de placement. Les programmes globaux de fonds communs de placement sont le plus souvent proposés par des sociétés de courtage offrant une gamme complète de services. En règle générale, l'investisseur peut choisir parmi une liste sélectionnée de fonds communs de placement généralement proposés avec des charges d'achat à prix réduits. L’investisseur paie une redevance annuelle pour l’ensemble du compte, connue sous le nom de frais d’encapsulation.

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Une introduction aux fonds communs de placement

Casser des fonds communs de placement

Les programmes globaux de fonds communs de placement peuvent constituer une bonne option pour les clients fortunés qui souhaitent créer un portefeuille personnalisé de fonds communs de placement. Les programmes globaux de fonds communs de placement permettent aux investisseurs de constituer un portefeuille de fonds communs de placement en fonction de leurs préférences et de leurs objectifs. Les comptes intégrés à des fonds communs de placement nécessitent généralement un investissement minimal de 25 000 $.

Dans un programme intégré de gestion de fonds communs de placement, les investisseurs peuvent travailler avec un conseiller financier et se voient attribuer une liste de fonds sélectionnés. Un conseiller financier peut travailler avec le client pour créer un portefeuille personnalisé basé sur les objectifs et la tolérance au risque du client. Les conseillers financiers suggèrent généralement des allocations de portefeuille de fonds communs de placement basées sur le profil d'investissement personnalisé du client. Les investisseurs dans les programmes intégrés de fonds communs de placement peuvent bénéficier de coûts de transaction moins élevés et d’un portefeuille de professionnels, fondé sur leurs intérêts de placement personnalisés. Les frais globaux annuels sont généralement la principale dépense associée au portefeuille. Les frais globaux annuels sont généralement hiérarchisés en fonction des actifs du programme. Il peut varier d'environ 0, 25% à 3% selon les programmes et s'ajoute aux frais d'exploitation annuels facturés par les fonds du portefeuille.

Concours de fonds communs de placement

Les programmes intégrés de fonds communs de placement peuvent constituer une bonne option de placement pour les investisseurs. Cependant, la présence croissante de robo conseillers a créé une concurrence pour ces programmes. En conséquence, de nombreuses sociétés de courtage offrant une gamme complète de services ont commencé à offrir à leurs clients des solutions de type robo advice. Les portefeuilles intelligents de Schwab en sont un exemple.

Les plates-formes de conseil Robo fournissent généralement les mêmes services de profilage d’investissement et de constitution de portefeuille. Ils offrent des avantages supplémentaires en ce sens que le service est automatisé, que les frais peuvent être moins élevés et que les minimums d’investissement sont généralement moins élevés. Avec des investissements minimum plus bas, des programmes de robo advice Wrap peuvent être proposés aux investisseurs qui souhaitent construire des portefeuilles gérés avec seulement 5 000 USD. Actuellement, la plupart des programmes de robo advice Wrap utilisent des fonds négociés en bourse (FNB) plutôt que des fonds communs de placement.

Investissement dans un programme intégré de fonds communs de placement

Les investisseurs trouveront des programmes de fonds communs de placement dans la plupart des sociétés de courtage offrant des services complets. UBS et Schwab en sont deux exemples. Ces programmes permettent aux investisseurs de constituer des portefeuilles de fonds communs de placement sans frais d'acquisition en ajoutant seulement une petite commission annuelle au support de gestion de portefeuille fourni par des professionnels.

Comparaison des comptes d'investissement Nom du fournisseur Description Divulgation par l'annonceur × Les offres figurant dans ce tableau proviennent de partenariats avec lesquels Investopedia reçoit une rémunération.

Termes connexes

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