Fardeau fiscal global par État

L’un des impôts les plus importants que paient la plupart des gens est l’impôt fédéral sur le revenu calculé sur le formulaire IRS 1040 chaque avril. Trois autres taxes importantes proviennent de votre état ou de votre localité: impôts sur le revenu, taxes de vente et taxes foncières. La manière dont chaque type de taxe est calculé est compliquée; Des facteurs tels que votre niveau de revenu, votre état matrimonial et votre pays de résidence ont une incidence sur vos taux d'imposition.

Il est impossible de comparer simplement le montant total des impôts que vous payez pour vivre dans un État par rapport à un autre. Et puisque vous payez l'impôt sur le revenu de l'argent que vous gagnez, la taxe de vente sur l'argent que vous dépensez et l'impôt sur la propriété de la valeur de tout bien immobilier que vous pourriez posséder, vous ne pouvez pas simplement additionner les taux moyens de chaque état et les hiérarchiser. du plus bas au plus élevé.

Toutefois, si vous essayez de choisir où habiter ou d’implanter votre entreprise (et que les impôts sont un facteur déterminant dans votre décision), les tableaux que nous avons créés peuvent vous donner une vue d’ensemble qui vous servira de point de départ pour approfondir vos recherches. comment les taxes dans chaque État pourraient affecter votre situation unique.

Impôt sur le revenu: sur l'argent que vous gagnez

Les taux d'imposition sur le revenu des États ne sont simples que dans les quelques États qui n'exigent aucun impôt sur le revenu ou qui appliquent un taux uniforme, peu importe ce que vous gagnez. Dans d'autres États, le taux d'imposition que vous devrez payer dépend de la tranche de revenu dans laquelle vous vous trouvez. Chaque État définit ses propres tranches à différents niveaux de revenu. Dans certains États, la plupart des contribuables des classes inférieure et moyenne paient le taux le plus élevé; dans d’autres, vous devez gagner plus d’un million de dollars pour payer le taux le plus élevé.

Les graphiques ci-dessous indiquent simplement le taux d'imposition que vous auriez à payer dans chaque État si vous disposiez du revenu médian en 2012 calculé par le US Census Bureau. Votre facture fiscale dépendra également des exemptions, déductions et crédits auxquels vous avez droit - et les États divergent quant aux allégements fiscaux proposés et aux personnes qualifiées.

Voici les 10 meilleurs états ( gras ) et les 10 plus mauvais ( italiques ), ainsi que les 30 états situés au centre, pour le paiement de l’impôt sur le revenu, que vous soyez célibataire ou marié.

Source des données: Tax-Rates.org, «Taux d’impôt sur le revenu par État», pages individuelles indiquant les tranches d’imposition pour chaque État et associées à partir de //www.tax-rates.org/taxtables/income-tax-by-state.

Taxe de vente: sur l'argent que vous dépensez

Déterminer quels États ont le plus lourd fardeau de la taxe de vente est un peu délicat, car le taux de taxe de vente que vous paierez dépend de la ville dans laquelle vous vivez. Néanmoins, les villes établissent leurs taux de taxe de vente en plus des taux de taxe de vente de l'État. Il est utile de connaître le taux de base que vous devrez payer pour effectuer des achats partout dans l’État.

Le tableau ci-dessous classe les États du plus bas au plus élevé en termes de charge de la taxe de vente, avec les 10 meilleurs en gras, les 10 pires en italique et les 30 États intermédiaires en caractères normaux. Il indique également le taux de taxe de vente que vous paierez dans la ville la plus peuplée de chaque État et combien il est supérieur au taux de taxe de vente de l'État.

Sources de données: Centre d'information sur les logements pour retraités, «Taxes by State», //www.retirementliving.com/taxes-by-state; US Census Bureau, Recensement de la population des États-Unis en 2010, totaux, communiqués de presse pour chaque État, divers mois, 2011, //www.census.gov/newsroom/releases/archives/2010_census/; Sale-tax.com, «Taux de la taxe de vente de l'État», //www.sale-tax.com/.

Taxe foncière: sur l'immobilier que vous possédez

Si vous envisagez de posséder une maison, vous voudrez savoir quel est le taux de la taxe foncière dans les endroits où vous envisagez de vivre. Mais les taxes foncières sont établies au niveau local, pas au niveau de l'état. Dans certaines régions, vous pouvez traverser la rue dans une ville différente et payer un tarif considérablement différent même si vous vivez dans le même quartier avec des commodités et une qualité de vie similaires.

Les taxes foncières sont influencées par des facteurs tels que les exemptions accordées aux propriétaires, la fréquence à laquelle les valeurs des propriétés sont réévaluées et les plafonds annuels des augmentations d’impôts fonciers, comme le plafond annuel de 2% fixé par la Californie en vertu de la Proposition 13. En outre, dans certaines juridictions, les exemptions accordées aux propriétaires les contribuables dont le revenu est inférieur à un seuil et / ou qui sont qualifiés de citoyens du troisième âge; d'autres accordent ces exemptions à tout propriétaire occupant la propriété comme résidence principale.

Encore une fois, les 10 États ayant les impôts fonciers moyens les plus bas sont en gras ; les 10 avec le plus haut sont en italique .

Source des données: Tax-Rates.org, «Taxes foncières par État», pages individuelles indiquant le pourcentage moyen de la valeur du logement pour chaque État et lié à partir de //www.tax-rates.org/taxtables/property-tax-by-state .

Autres facteurs

Ces graphiques ne représentent pas le pourcentage important d'impôts que beaucoup de personnes paient aux États autres que leur État de résidence. Nous payons ces taxes lorsque nous voyageons ou que nous gagnons un revenu dans un autre État. Un autre facteur à considérer est que, même si vous payez des impôts plus élevés dans un État par rapport à un autre, vous pourrez peut-être également gagner plus dans un État plus imposé. La question est de savoir si vous gagnerez suffisamment d'argent pour compenser ou dépasser le coût d'un fardeau fiscal plus élevé.

En outre, bien que vous soyez peut-être initialement attiré par un État qui n'a ni impôt sur le revenu ni taxe de vente, il est important de regarder dans son ensemble: les États compensent souvent les baisses d'impôts dans un domaine et les impôts plus élevés dans un autre. Les services fournis par le gouvernement doivent être financés d'une manière ou d'une autre.

Les faibles taux d'imposition sont-ils toujours une bonne chose?

Vous pouvez supposer que si les taxes sont élevées, cela signifie que vous obtenez de meilleurs services publics pour votre argent: des routes plus douces, des écoles publiques de rang supérieur et de plus beaux parcs. Mais ce n’est pas parce que les fonctionnaires disposent de beaucoup d’argent des impôts qu’ils dépensent judicieusement. De même, les faibles taux d'imposition ne signifient pas nécessairement que les services publics font défaut. Les politiciens dépensent peut-être l'argent des contribuables avec prudence dans ces pays et ont peut-être confié au secteur privé certains services normalement fournis par le gouvernement.

Comme pour tout autre achat, vous devez faire plus de recherches pour voir ce que vous obtenez réellement pour votre argent, car un prix plus élevé (ou dans ce cas, une facture fiscale plus élevée) ne signifie pas toujours une meilleure qualité et un prix plus bas. ne signifie pas toujours une qualité inférieure.

Le résultat final

De nombreux États imposent des charges fiscales similaires à leurs résidents; si vous envisagez de vivre dans ces États, les impôts ne seront probablement pas un facteur déterminant. Cependant, aux niveaux les plus élevés et les plus bas, il existe de grandes différences de charges fiscales qui pourraient avoir un impact réel sur votre capacité à joindre les deux bouts à court terme et à économiser à long terme.

Bien que les taux d'imposition ne soient peut-être pas votre première ou même votre cinquième considération, ils sont parfois décisifs dans une décision serrée. Pour plus de détails sur la manière d’interpréter ces chiffres et de les utiliser pour prendre des décisions, voir États avec le plus grand (et le plus petit) fardeau fiscal .