Top courtiers Forex réglementés par les États-Unis

Le marché des changes (forex) fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, propose des paires de devises mondiales pour le trading. Le marché est motivé par les développements géopolitiques, les actualités, la publication de données macro-économiques et les développements connexes. D'un côté, un tel marché mondial offre d'énormes opportunités commerciales, mais d'un autre côté, il est difficile de protéger les opérateurs individuels de toute irrégularité financière. Ainsi, les réglementations ont été introduites via un cadre établi garantissant que les intermédiaires financiers, à l'instar des courtiers de change, se conforment aux règles nécessaires pour offrir une protection contre les pertes et une exposition au risque maîtrisée à chaque opérateur.

En savoir plus sur les bases de la réglementation du marché des changes aux États-Unis, ainsi que sur quelques-uns des courtiers de forex populaires dans le pays.

Points clés à retenir

• La Commodity Futures Trading Commission et la National Futures Association sont chargées de réglementer le marché des changes aux États-Unis.
• Tous les courtiers de change américains doivent être enregistrés auprès de la NFA.
• La loi Dodd-Frank, qui a été promulguée en 2010, constitue le principal corpus de règles régissant le trading sur le forex.
• FOREX.com, OANDA, TD Ameritrade, ATC BROKERS, thinkorswim, Interactive Brokers et Ally Invest font partie des courtiers de forex les plus populaires.

Réglementation du marché américain du Forex

Il existe deux institutions responsables de la réglementation du marché des changes aux États-Unis: la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et la National Futures Association (NFA).

Tous les courtiers de change opérant aux États-Unis doivent s’inscrire auprès de la CFTC. Les lois en vigueur de la CFTC et de la NFA s’appliquent aux courtiers de change basés aux États-Unis, ainsi qu’à tout autre courtier de change qui a l’intention de servir des clients dans le pays.

Tous les courtiers de change américains (y compris les courtiers introducteurs) doivent être enregistrés auprès de la National Futures Association (NFA), l'organe directeur autoréglementé qui fournit le cadre réglementaire nécessaire pour garantir la transparence, l'intégrité, le respect des responsabilités en matière de réglementation et la protection des différents acteurs du marché. . La NFA propose également un système de vérification en ligne appelé Centre d’information sur le statut des affiliés (BASIC), qui permet aux sociétés de bourse de forex de vérifier leur conformité et leur approbation réglementaires.

Un point à noter est que la Securities Exchange Commission (SEC) n’a pas autorité sur le marché des changes car elle ne considère pas les paires de devises comme un titre.

Le volume quotidien des transactions a atteint 4 000 milliards de dollars sur le marché des changes.

Loi Dodd-Frank: Règles du Forex

Aux États-Unis, la loi Dodd-Frank constitue le principal corpus de règles régissant les opérations de change. Signé en 2010 par le président Obama, il a réformé l'insuffisance de la réglementation financière qui laissait trop de marge de manœuvre aux institutions financières, contribuant ainsi à provoquer la crise financière de 2007-2008.

Ces réglementations ont effrayé les courtiers de forex et les commerçants de détail. Il y a moins de courtiers en devises opérant actuellement aux États-Unis par rapport à d'autres régions du monde, principalement en raison des réglementations appliquées par la NFA.

Courtiers Forex réglementés par les États-Unis

Cette liste de sept courtiers de change réglementés par les États-Unis - qui subsistent après le sevrage de Dodd-Frank - ne figure pas dans un ordre particulier et n'est pas exhaustive:

FOREX.com

Propriété de la société mère GAIN Capital Holdings, Inc. (GCAP), cotée à la Bourse de New York, FOREX.com offre de nombreuses fonctionnalités essentielles telles que des spreads forex serrés, des exécutions commerciales opportunes, une plateforme de trading mobile et de nombreux indicateurs de recherche technique dans 29 langues différentes.

FOREX.com trading offre une intégration sur les plates-formes MetaTrader 4 ou FOREXTrader PRO. Les traders peuvent échanger de trois manières: négociation avancée, négociation Web et applications de négociation mobiles.

Les gros commerçants bénéficient de remises en espèces, d'intérêts gagnés et de frais bancaires libérés.

OANDA

OANDA est un autre courtier populaire offrant des spreads compétitifs sans commission et une liquidité profonde du marché, ainsi que son marché OANDA. Il offre une multitude de fonctionnalités pour les traders tels que outils, produits, outils d'analyse avancés, actualités sur le forex, vidéos de formation et plugins MT4 d'OANDA et de ses partenaires associés.

Vous pouvez commencer avec une démo gratuite. Le site offre également des avantages aux gros commerçants. Vous pouvez obtenir un spread réduit, un abonnement auprès d'une plateforme partenaire, un virement bancaire gratuit entre autres avantages.

TD Ameritrade

TD Ameritrade propose de puissants outils de cartographie, capables de comparer plusieurs paires de devises, ainsi que de fournir les indicateurs techniques nécessaires. Les clients peuvent également analyser le sentiment social de Twitter. Le courtier fournit également des outils de recherche tiers réputés de Morningstar et de Market Edge.

La firme ne promet pas de frais cachés, d’accès à son application de trading mobile et de support 24/7.

Vérifiez le statut d'un broker forex en utilisant son identifiant NFA ou son nom d'entreprise via le centre d'informations sur le statut d'affiliation en arrière-plan de la NFA.

COURTIERS ATC

L'exécution STP, le fonctionnement sans transaction, le scalpage autorisé, la commande de supports multiples ainsi que d'autres outils de gestion des risques, tels que la capacité d'équilibre, les seuils de perte personnalisés, etc., permettent à ATC BROKERS d'être l'un des courtiers réglementés les plus populaires aux États-Unis.

Le courtier donne également accès à des événements d'actualité et à un calendrier économique, ainsi qu'à une assistance par courrier électronique, par téléphone et par chat en ligne.

thinkorswim

thinkorswim de TD Ameritrade est un autre courtier de forex réglementé par les États-Unis qui propose de négocier plus de 100 paires de devises dans le monde.

Vous pouvez synchroniser la plate-forme sur plusieurs appareils, personnaliser et partager vos alertes. Vous pouvez également participer à la discussion et au partage dans l'application. Ainsi, si vous avez besoin d'aide, le représentant avec lequel vous communiquez peut accéder à votre écran. Et comme TD Ameritrade, il ne promet aucun frais caché et les frais de transmission de données ne s'appliquent pas non plus.

Courtiers Interactifs

Un autre courtier populaire ayant une présence mondiale, Interactive Brokers affirme avoir des coûts de transaction faibles avec une exécution de haut niveau, des offres mondiales, une technologie de négociation haut de gamme, des outils de gestion des risques et des didacticiels de négociation.

Il promet l'accès à 23 devises différentes, ainsi qu'à 120 marchés différents dans 31 pays différents. Vous pouvez rester connecté aux marchés mondiaux 24 heures sur 24, six jours par semaine.

Ally Invest

Ally fournit aux traders une recherche et une analyse complètes, des prix compétitifs et des ressources pédagogiques robustes. La plate-forme de négociation comprend une gamme complète d’outils de négociation, un accès aux marchés 24 heures sur 24 et un compte d’expérience permettant de tester les méthodes de placement.

Le résultat final

La réglementation est un acte d'équilibre. Trop peu entraînera des irrégularités financières et une protection insuffisante des opérateurs individuels; trop entraînera un manque de compétitivité sur les marchés mondiaux. L'un des principaux problèmes signalés aux régulateurs américains du forex est que l'effet de levier fourni est limité à 50: 1, tandis que les courtiers mondiaux, en dehors de la réglementation des États-Unis, fournissent un effet de levier jusqu'à 1000: 1. Les traders et les investisseurs doivent faire preuve de prudence, en veillant avant tout à la sécurité.

Clause de non-responsabilité: Les informations présentées sont celles disponibles à la date de rédaction du présent article et sont susceptibles de changer en temps utile. L'auteur ne possède pas de compte chez aucun des courtiers mentionnés.