3 fonds Vanguard notés 5 étoiles par Morningstar

Les fonds Vanguard, y compris les fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds communs de placement, permettent aux investisseurs d'obtenir une exposition aux marchés des actions et des obligations à des coûts raisonnables avec des ratios de coûts très compétitifs dans le secteur des fonds. Les fonds Vanguard sont généralement fournis sans frais d'acquisition, et la plupart d'entre eux sont disponibles sans frais de transaction via de nombreuses plateformes de courtiers en investissements.

Le système de notation Morningstar est conçu pour peser divers facteurs d’un fonds, tels que le rendement passé, la gestion, les frais et le processus qu’un fonds utilise pour sélectionner ses titres. Certains fonds Vanguard ont été notés cinq étoiles par Morningstar.

Le fonds de revenu Vanguard Wellesley

Le fonds de revenu Vanguard Wellesley vise à atteindre une croissance du revenu à long terme et un niveau durable de revenu courant. Le fonds a obtenu cinq étoiles au cours des trois, cinq et dix dernières années de sa performance. Le fonds consacre environ 60% de son actif aux obligations du Trésor américain, obligations d’organismes publics et titres adossés à des créances hypothécaires. La quasi-totalité des avoirs en obligations du Vanguard Wellesley Income Fund sont de la catégorie investissement. Le fonds ayant une échéance moyenne de 8, 9 ans, ses avoirs en obligations sont soumis au risque de taux d’intérêt. Le reste des actifs du fonds est investi dans des actions américaines (30%) et des actions internationales (6%). Le fonds Vanguard Wellesley Income Fund sélectionne des actions dont les dividendes sont supérieurs à la moyenne et qui devraient augmenter à l'avenir.

Le fonds de revenu Vanguard Wellesley compte sur une direction qui a fait ses preuves en matière de rendement. De 2005 à 2015, le fonds a généré un rendement moyen annuel de 6, 72% et un écart-type de 6, 25%, ce qui a donné un ratio de Sharpe de 0, 86. À l'avenir, l'importante allocation obligataire du fonds pourrait peser sur sa performance future, compte tenu de la hausse imminente des taux d'intérêt par la Réserve fédérale américaine. Le fonds a un ratio de dépenses très faible de 0, 25% et un taux de rendement à la SEC sur 30 jours de 2, 83%. Il convient particulièrement aux investisseurs qui souhaitent investir à faible coût dans leurs revenus.

Fonds exonéré d'impôt à rendement élevé Vanguard

Le Fonds exonéré d'impôt à rendement élevé Vanguard investit ses actifs dans des obligations municipales générant un revenu courant exonéré de l'impôt sur le revenu fédéral. Le fonds a une allocation très conservatrice qui privilégie les obligations municipales très bien notées avec des notations de crédit de A ou supérieures. Seules moins de 26% de toutes les obligations sont notées à BBB ou moins, les 74% restants des avoirs du fonds étant à A ou plus. Le fonds exonéré d'impôt Vanguard High Yield a une échéance moyenne de 6, 8 ans, ce qui le rend quelque peu sensible au risque de taux d'intérêt. En octobre 2015, le taux de rendement sur 30 jours de la SEC du fonds s'établissait à 2, 75%.

De 2005 à 2015, le Fonds exonéré d'impôt à rendement élevé Vanguard a généré un taux de rendement annuel moyen de 4, 79% et un écart-type de 5, 31%, soit un ratio de Sharpe de 0, 66. Selon Morningstar, le fonds a surperformé les autres titres de la catégorie des obligations intermédiaires municipales de plus de 90 points de base. Le fonds a un ratio de dépenses très faible de 0, 2% et a reçu cinq étoiles de la part de Morningstar au cours des dernières périodes de trois, cinq et dix ans. Le Fonds exonéré d'impôt Vanguard High Yield convient particulièrement aux investisseurs qui se situent dans des tranches d'imposition très élevées et qui souhaitent acquérir une exposition aux obligations de haute qualité exemptées d'impôts fédéraux.

Fonds d'actions stratégique à petite capitalisation Vanguard

Le Fonds stratégique d’actions à petite capitalisation Vanguard cherche à réaliser des gains en capital à long terme en investissant dans des actions américaines à petite capitalisation boursière. Environ 22% de ses actifs sont investis dans des actions à moyenne capitalisation, tandis que 55% sont investis dans des actions à petite capitalisation. Les actions de micro-capitalisation ont une allocation de 23%. Le fonds sélectionne soigneusement ses placements en fonction du potentiel de rendement relatif des actions, qui tient compte de l'équilibre entre la croissance attendue d'une action et sa valorisation par rapport à ses concurrents. Le Fonds stratégique d'actions à petite capitalisation Vanguard procède à une évaluation quantitative de toutes les actions de l'indice MSCI US Small Cap 1750 en fonction de ses critères de sélection. Le fonds est bien diversifié au sein de diverses industries américaines et aucune de ses participations ne représente plus de 1%.

De 2010 à 2015, le fonds a démontré un rendement annuel moyen de 14, 98% et un écart-type de 15, 62%. Selon Morningstar, le fonds a surperformé ses concurrents dans la catégorie des petits mélanges de 400 points de base avec un degré de volatilité comparable. Le fonds a un ratio de frais généraux de 0, 38%, ce qui est nettement inférieur à la moyenne des 1, 26% des petits fonds mixtes. Morningstar lui a attribué une cote cinq étoiles pour les périodes de trois et cinq ans. Le Fonds stratégique d’actions à petite capitalisation Vanguard convient particulièrement aux investisseurs qui recherchent une allocation risquée et agressive à des actions américaines à petite capitalisation moyennant un faible coût.