5 allégements fiscaux négligés par les propriétaires de petites entreprises

Pour le propriétaire de petite entreprise, la saison des impôts peut être stressante et la possibilité de débourser beaucoup d’argent pour le gouvernement n’est pas excitante. C'est pourquoi les propriétaires de petites entreprises aiment les avantages fiscaux. Voici 5 avantages fiscaux souvent négligés par les propriétaires de petites entreprises qui peuvent vous permettre d'économiser de l'argent.

Veuillez consulter votre professionnel de l'impôt avant de suivre l'une des suggestions ci-dessous. Si vous faites vos impôts vous-même, il existe une ressource qui compare les offres en ligne de ImpôtRapide, TaxAct et Bloc HR.

Points clés à retenir

• En tant que propriétaire de petite entreprise, vous avez beaucoup de contrôle sur les allégements fiscaux que vous pouvez déduire du revenu de votre entreprise.
• Beaucoup de ces déductions peuvent être négligées car elles semblent assez inoffensives.
• Déjeuners-causeries, service téléphonique et primes d’assurance maladie sont généralement admissibles aux déductions de la taxe professionnelle, entre autres.

1. Prendre un déjeuner de travail

Si vous achetez souvent des repas (repas au restaurant ou à emporter) pendant que vous travaillez, vous pourrez peut-être déduire 50% des frais de repas. Si vous et vos partenaires commerciaux ou vos employés avez des réunions, envisagez de les organiser pendant le déjeuner. Dans la mesure où les frais de restauration sont raisonnables, vous pouvez déduire 50% des frais de repas lorsque vous mangez avec des partenaires commerciaux et des employés lors de vos opérations commerciales.

Donc, si vous achetez un repas tous les jours et que vous dépensez environ 8 $, vous pouvez déduire 4 $. Si vous faites le calcul, cela représente plus de 1 000 $ par an en retenues à réclamer (4 $ / jour x 5 jours x 52 semaines).

2. Utilisez votre téléphone portable personnel pour les appels professionnels

Supposons que vous utilisez environ 30 000 minutes par an sur votre téléphone, pour des raisons personnelles et professionnelles. Vous passez environ 60 minutes par jour en appels professionnels pour une semaine de travail moyenne. Vous passerez environ 15 600 minutes par an en appels professionnels (60 minutes / jour x 5 jours x 52 semaines), soit plus de 50% du total de vos minutes téléphoniques annuelles. Selon les chiffres de ce scénario, vous pouvez déduire plus de 50% du total des coûts annuels du téléphone cellulaire personnel en tant que dépense d'entreprise.

La clé est de vous assurer que vous obtenez une liste détaillée de votre facture téléphonique mensuelle, afin que vous disposiez de preuves au cas où l'IRS déciderait un jour de vérifier votre entreprise. Il serait judicieux d’obtenir un numéro professionnel distinct qui vous dirige vers votre téléphone, ce qui facilite la séparation des appels entrants. En supposant une facture de téléphone de 100 $ par mois (moyenne de plus de 100 $ par mois) et une déduction de 50%, vous pourriez économiser 500 $ de déductions supplémentaires (100 $ / mois x 12 mois x .50)

3. Déduisez vos primes de soins de santé

Si vous avez un régime de santé individuel (ne peut pas être un régime collectif) et payez vos primes de soins de santé sans impôt ni subvention, vous pouvez probablement demander ces primes à titre de déduction d'impôt sur le revenu. Pour réclamer cette déduction, vous devez être un propriétaire unique, des associés en partenariat ou un actionnaire de la LLC ou de la société S possédant plus de 2% des actions de la société. Supposons que vous êtes un propriétaire unique et que votre entreprise / votre revenu personnel s'élève à 60 000 USD et que vos obligations fiscales au niveau des États et au niveau fédéral s'élèvent à environ 30%. Si vous avez dépensé 10 000 USD en primes d’assurance maladie pour vous, votre conjoint et vos personnes à charge, vous pouvez déduire cela pour que votre revenu total atteigne 50 000 USD au lieu de 60 000 USD, ce qui vous permet d’économiser environ 3 000 USD de paiements d’impôts sur le revenu.

En tant que propriétaire d’entreprise répondant aux critères ci-dessus, vous pouvez demander un allègement fiscal de 10 000 USD, mais pas un abattement pour l’impôt sur le travail indépendant, qui resterait à un revenu imposable de 60 000 USD (les petites entreprises paient les deux). Toutefois, si votre conjoint est un employé de votre entreprise, vous pouvez obtenir les deux. Vous pouvez acheter un plan en son nom (pas au nom de l'entreprise) qui vous couvre à vous et à vos personnes à charge. Comme elle est à la fois salariée et votre épouse, vous pouvez déduire l'intégralité des paiements de 10 000 USD de votre impôt sur le revenu des entreprises et de votre impôt sur l'emploi indépendant, en supposant que vous déposiez ensemble. Dans ce scénario, vous pourriez économiser 3 000 dollars sur l’impôt sur le revenu et une taxe supplémentaire de 1 530 dollars sur le travail indépendant, pour une économie totale de 4 530 dollars. (Pour en savoir plus sur les autres avantages fiscaux dont les travailleurs indépendants peuvent bénéficier, voir l'article: 10 Avantages fiscaux pour les travailleurs indépendants .)

4. Gérez votre revenu imposable

En fonction de votre revenu imposable, vos taux d'imposition peuvent varier considérablement - jusqu'à 10% tant pour les particuliers que pour les sociétés, d'une tranche d'imposition à l'autre.

Supposons que votre société est une LLC et que vous êtes à plusieurs semaines de la fin de l'année commerciale. Vous vérifiez votre revenu imposable et constatez qu'il est jusqu'à présent de 80 000 $. Vous devez acheter du nouveau matériel qui coûtera au total 15 000 $. Si vous effectuez ces achats maintenant, votre revenu imposable sera ramené à environ 65 000 $, ce qui vous place dans la tranche d’impôt sur le revenu de 50 000 à 75 000 $ (25%). Si vous attendez, votre entreprise se situera entre 75 000 et 100 000 $ (34%).

Si vous faites des achats pour vous placer dans la tranche d'imposition la plus basse, vous pourriez économiser jusqu'à 11 600 $ en impôt sur le revenu. Bien sûr, cela peut devenir délicat, car vous ne disposerez pas de ces économies lors de la prochaine période fiscale. Toutefois, si vous achetez régulièrement de nouveaux équipements pour votre entreprise et que vous gérez les choses correctement, vous pouvez économiser chaque année en surveillant vos tranches d'imposition et en ajustant vos achats en conséquence.

Si vous souhaitez consulter les tranches d'imposition actuelles et obtenir davantage de conseils sur les avantages fiscaux, consultez les 25 façons dont les propriétaires de petites entreprises de Fitsmallbusiness.com peuvent économiser sur leurs impôts.

5. Déduire les frais de déplacement

Les propriétaires d'entreprise accumulent souvent des points sur leur carte de miles et pensent pouvoir réduire les coûts de déplacement en utilisant leurs miles pour des vols professionnels. Cependant, s'ils volent aussi assez fréquemment pour des voyages personnels, c'est une erreur. Les frais de déplacement professionnels sont entièrement déductibles en tant que dépense professionnelle; les frais de déplacement personnels ne sont évidemment pas.

Supposons que vous dépensez 5 000 dollars par an en vols commerciaux et 2 000 dollars par an en vols personnels, que vous tiriez un revenu professionnel de 60 000 dollars par an, payez environ 30% des impôts sur le revenu des États et du gouvernement fédéral et accumulez 2 000 dollars par an en miles aériens. Au lieu de payer 18 000 $ de taxes (60 000 $ x 0, 30), vous payez 16 500 $ de taxes (60 000 $ - 5 000 $ de frais de déplacement x 0, 30). En conséquence, vous économisez 1 500 dollars en impôt sur le revenu et 2 000 dollars en frais de déplacement personnels (que vous couvrez avec vos miles aériens), ce qui vous permet d'économiser 3 500 dollars par an.

Le résultat final

À l'aide de ces 5 conseils, vous devriez pouvoir économiser de l'argent sur vos impôts cette année. Bien sûr, les avantages fiscaux peuvent devenir assez compliqués, alors renseignez-vous auprès de votre professionnel de l'impôt sur ces avantages. (Pour une lecture connexe, voir le diaporama: Les déductions fiscales les plus controversées .)

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