La houle investit ferme

Swell Investing, un service d'investissement automatisé basé en Californie et soutenu par Pacific Life Insurance, a envoyé un courrier électronique à ses clients pour les informer qu'ils "n'étaient pas en mesure d'atteindre la taille requise pour soutenir les opérations sur le marché actuel". À compter du mercredi 24 juillet 2019, Swell n'acceptera plus de nouveaux clients ni de nouveaux dépôts, et tous les comptes avec un solde négatif ou nul seront fermés.

Swell a été fondée avec une noble mission: aider ses clients à investir dans des entreprises qui poursuivent au moins un des 17 objectifs de développement durable définis par les Nations Unies. Ils avaient organisé des listes de sociétés cotées en bourse classées par thèmes, notamment les technologies vertes, les énergies renouvelables, l’eau saine et l’éradication des maladies.

Le minimum pour ouvrir un compte était de 50 $ et leurs frais de gestion s'élevaient à 0, 70% par an pour les actifs sous gestion. Ces frais sont plus élevés que ceux de la plupart des robo-conseillers ou des plates-formes d'investissement automatisées, mais la société s'est beaucoup investie dans la sélection des actions pour ses clients. Les entreprises ont été sélectionnées pour s'assurer que leurs activités ont un impact positif et quels problèmes environnementaux ou sociaux elles ont été résolues. "Nos portefeuilles sont constitués des sociétés que nous croyons être la crème de la crème", explique Swell à propos de la manière dont les stocks sont choisis.

Franchement, je suis triste de les voir fermer et espère ardemment que leur procédure de validation sera intégrée dans les activités d'une autre société d'investissement automatisée. Au cours du processus de mise en place de nos revues de robo-conseillers, j'ai ouvert un petit compte et j'étais satisfait des retours et de la manière dont ils ont été présentés.

Les clients ont reçu pour instruction de retirer leurs fonds au plus tard le 30 août 2019 et que leurs investissements sont sûrs, car toutes les espèces et tous les titres sont détenus dans un compte de courtage au nom de chaque client chez Folio Investments, Inc. Une autre option consiste à transférer les titres détenus dans le compte Swell à un autre courtier. Ce processus doit être lancé avant le 15 août 2019. Tout compte ayant un solde à la fermeture des bureaux le vendredi 30 août 2019 sera liquidé et fermé, et les fonds seront restitués au titulaire du compte.

Si vous recherchez des portefeuilles axés sur l’impact et construits à partir d’actions individuelles, consultez M1 Investing et Motif Investing. Ces sociétés ne disposent pas de la méthodologie de vérification utilisée par Swell, mais elles permettent de peaufiner un portefeuille construit selon vos spécifications et un large éventail d'autres investissements possibles.

RIP Swell.