Série EE Bond
Les obligations de série EE sont des obligations d'épargne du gouvernement américain non négociables et rémunérées, dont la valeur est garantie à au moins le double, sur la durée initiale typique de 20 ans. Certaines obligations de la série EE ont une durée de vie totale qui porte intérêt et va au-delà de la date d'échéance initiale, jusqu'à 30 ans après leur émission. Les taux de coupon sont déterminés en fonction du pourcentage des taux du Trésor à long terme, au moment de l’émission. Les obligations de série EE sont souvent appelées «obligations patriotes».
Points clés à retenir
- Les obligations de série EE sont des obligations d'épargne du gouvernement américain portant intérêt et dont la valeur est au moins doublée par rapport à leur durée initiale typique à 20 ans.
- Certaines obligations de série EE versent des intérêts après la date d’échéance initiale, jusqu’à 30 ans après leur émission.
- Un investissement minimum de 25 $ est requis pour les obligations EE.
- Chaque investisseur peut acheter jusqu'à 10 000 dollars de ces obligations, par année civile.
Outre les obligations de série I, les obligations de série EE constituent l'un des deux types d'obligations d'épargne émises par le Trésor américain. Les obligations de série EE ne peuvent être ni achetées ni vendues sur le marché libre et sont donc classées comme des titres non négociables.
Les obligations de la série EE émises après mai 2005 sont assorties de taux de coupon fixes semestriels les 1er mai et 1er novembre. Ces taux s'appliquent à toutes les émissions des six mois suivants. Les obligations émises après chaque date augmentent tous les mois en valeur, mais les intérêts sont versés tous les deux ans.
Les obligations papier EE ont été réémises en «obligations patriotes» après les attaques terroristes du 11 septembre 2001. Elles sont en tous points identiques aux obligations de série EE sur papier, sauf que les obligations sur papier achetées auprès d’une institution financière après le 10 décembre 2001 portent la mention "Patriot Bond" sur la moitié supérieure du certificat, situées entre le numéro de sécurité sociale. (SSN) et la date d’émission. Les institutions financières n'émettent plus d'obligations de série EE sous forme papier, mais les obligations papier Patriot peuvent toujours être encaissées ou converties en obligations électroniques.
Un investissement minimum de 25 $ est requis pour les obligations EE et chaque investisseur peut acheter jusqu'à 10 000 $ de ces obligations, par année civile. En outre, les détenteurs d'obligations doivent conserver ces investissements pendant au moins douze mois avant de pouvoir racheter les obligations. Ceux qui rachètent des obligations dans les cinq ans seront immobilisés trois mois après le paiement des intérêts courus. Étant donné que les obligations EE rapportent des intérêts pendant 30 ans, plus elles sont détenues longtemps, plus elles valent.
Les obligations papier ont été émises avec un escompte de 50% par rapport au pair, tandis que les obligations obtenues électroniquement par TreasuryDirect sont achetées à leur valeur nominale. Ces derniers ont toujours la garantie de valoir deux fois leur valeur initiale à la première échéance après 20 ans, tout en payant les intérêts de la même manière que les obligations papier EE.
Les obligations de série EE n'ont pas besoin d'être réémises pour corriger de petites erreurs typographiques dans les noms, les adresses ou les numéros de sécurité sociale.
Les obligations de la série EE sont considérées comme des investissements ultra-sûrs et à faible risque, dont l'intérêt est généralement exonéré d'impôts locaux et d'état. Cependant, ils sont soumis aux taxes fédérales, mais uniquement dans l'année au cours de laquelle l'obligation arrive à échéance ou est remboursée.
Les obligations EE peuvent être achetées par des citoyens américains, des résidents officiels des États-Unis, des mineurs et tous les employés du gouvernement des États-Unis - quel que soit leur statut de citoyenneté.
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