Compte discrétionnaire limité
Un compte discrétionnaire limité est un type de compte dans lequel un client permet à un courtier d'agir en son nom lors de l'achat et de la vente de titres. Dans un compte non discrétionnaire, le travail du courtier consiste à exécuter la transaction souhaitée au meilleur prix disponible. Selon la nature exacte de la relation courtier-client, un courtier qui supervise un compte non discrétionnaire recommandera des transactions au client. Toutefois, les courtiers ne sont pas légalement habilités à acheter ou à vendre des titres sans obtenir au préalable l'approbation du client.
Dans un compte discrétionnaire limité, le courtier peut effectuer certains types d'opérations sans le consentement préalable du client. Pour que cet arrangement puisse avoir lieu, l'investisseur doit signer un accord stipulant qu'il autorise certaines opérations sans consentement.
RUPTURE de compte discrétionnaire limité
Un compte discrétionnaire limité est également appelé «compte contrôlé», c'est-à-dire tout compte pour lequel les opérations sont dirigées par une personne autre que le propriétaire. Il est également appelé un compte géré, un compte d'investissement qui appartient à un investisseur individuel et qui est supervisé par un gestionnaire de fonds professionnel embauché. Contrairement aux fonds communs de placement, qui sont gérés professionnellement pour le compte de nombreux détenteurs de fonds communs de placement, les comptes gérés sont des portefeuilles de placement personnalisés, adaptés aux besoins spécifiques du titulaire.
Comptes discrétionnaires et comptes non discrétionnaires
Un arrangement de compte discrétionnaire limité habilite un courtier ou un conseiller à effectuer une certaine transaction pour le compte du client. L'accord spécifiera également les limitations du client. Un client qui donne ce type de pouvoir à un courtier ou à un conseiller doit avoir entièrement confiance en la personne, car l’arrangement peut être risqué. Cependant, toute décision prise par un courtier ou un conseiller doit s’aligner sur les objectifs du client. Certains investisseurs préfèrent cet arrangement car ils sont trop occupés pour suivre les évolutions quotidiennes du marché. L'un des principaux avantages de l'utilisation d'un compte discrétionnaire est qu'il permet à une personne d'investir sans consacrer beaucoup de temps à l'activité.
Cependant, de nombreux investisseurs préfèrent les comptes non discrétionnaires pour plusieurs raisons. De nombreux investisseurs souhaitent une gestion pratique de leurs comptes et craignent de trop faire confiance à leur courtier. cette relation n’est tout simplement pas bonne pour tous les investisseurs. Ces investisseurs peuvent souhaiter bénéficier des conseils d’un professionnel, mais peuvent néanmoins souhaiter participer activement au processus de prise de décision. Pour les investisseurs expérimentés, un compte non discrétionnaire est généralement la meilleure option.
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