Les 8 meilleurs fonds pour le revenu de dividende régulier

Le réinvestissement, qui consiste à réinvestir le revenu intermédiaire généré dans l'investissement, est connu pour augmenter les rendements à long terme. Toutefois, certains investisseurs peuvent souhaiter recevoir de petites quantités de revenus réguliers à intervalles réguliers, afin de répondre à leurs besoins spécifiques. Le paiement périodique de coupons à partir d'obligations et de dividendes réguliers sur des actions et des fonds communs de placement offre cette option de revenu régulière indispensable à des investissements.

Cet article traite des principaux fonds communs de placement, connus pour verser des dividendes régulièrement, aidant l’investisseur à obtenir des paiements périodiques.

Comment les fonds mutuels paient-ils des dividendes?

Les fonds communs de placement investissent dans des actions qui rapportent des dividendes. Le dividende de ces actions constitutives est reçu à des moments différents. Les fonds qui suivent un plan de réinvestissement des dividendes réinvestissent le montant du dividende reçu dans les actions. Les autres, qui suivent le programme de paiement de dividendes, continuent d'agréger le revenu de dividendes sur un mois / trimestre / six mois, puis versent un dividende mensuel / trimestriel / semestriel aux détenteurs du fonds.

Un fonds verse un revenu après les frais. Si un fonds obtient un rendement régulier grâce aux actions constitutives qui versent des dividendes, ces frais peuvent être couverts (totalement ou partiellement) par le revenu de dividendes. Selon les lois locales, le revenu de dividendes peut être libre d'impôt, ce qui ajoute aux avantages pour l'investisseur.

Les investisseurs doivent également noter que les sociétés ne sont pas obligées de verser des dividendes sur leurs actions. Les investisseurs qui recherchent un revenu de dividendes peuvent trouver que les fonds communs de placement versant des dividendes sont un meilleur pari que les actions individuelles, car ces dernières agrègent le revenu de dividende disponible de plusieurs actions.

Fonds communs de placement versant le dividende le plus élevé

Voici les meilleurs fonds communs de placement qui versent le dividende régulier avec des rendements de dividendes élevés. Un indicateur de référence utile pour évaluer la performance d'un fonds en matière de distribution de dividendes consiste à comparer le rendement d'un fonds commun de placement avec le rendement de l'indice de référence, l'indice S & P500, estimé à environ 1, 99% en janvier 2019. Le rendement du fonds sur douze mois (ttm) les valeurs (au 30 septembre 2015) sont incluses pour chaque fonds mentionné ci-dessous.

1. Fonds indiciel de rendement élevé de dividendes Vanguard (VHDYX): VHDYX est un fonds indiciel qui tente de reproduire le rendement de l'indice FTSE High Dividend Yield Index. Cet indice contient des actions de sociétés qui paient généralement des dividendes plus élevés que prévu ou supérieurs à la moyenne. En tant que fonds indiciel, VHDYX reproduit les composants des actions de référence dans la même proportion. Ce fonds maintient depuis toujours des dividendes trimestriels depuis sa création. Étant un fonds indiciel, celui-ci présente l'un des ratios de frais d'acquisition les plus bas de 0, 18% et son rendement (ttm) de 3, 29%. Il peut s’agir d’un fonds à faible coût idéal pour ceux qui recherchent un revenu de dividendes supérieur à la moyenne (prospectus du fonds).
2. Fonds indiciel d’appréciation des dividendes Vanguard (VDAIX): VDAIX est un fonds indiciel qui tente de reproduire la performance de l’indice de référence NASDAQ US Dividend Achievers Select. Cet indice unique est composé d’actions qui ont augmenté les versements de dividendes au fil du temps. En tant que fonds indiciel, VDAIX reproduit les mêmes constituants d’actions de référence dans les mêmes proportions. Ce fonds maintient depuis toujours des dividendes trimestriels depuis sa création. Étant un fonds indiciel, celui-ci présente l'un des ratios de dépenses les plus bas, soit 0, 2%, et son rendement (ttm) est de 2, 33%. (Prospectus du Fonds)
3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX offre un portefeuille diversifié de titres comprenant des actions ordinaires, des actions privilégiées, des produits dérivés et des instruments structurés pour les titres américains et étrangers de sociétés dont les marchés ont chaviré. Les principaux critères de sélection des titres sont le versement du dividende. Son ratio de dépenses est de 1% et son rendement en dividendes (ttm) de 3, 17%. Il verse des dividendes réguliers chaque trimestre. (Prospectus du Fonds)
4. Fonds de croissance des dividendes Vanguard (VDIGX): ce fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié de sociétés américaines et mondiales à forte capitalisation (et parfois à moyenne capitalisation), sous-évaluées par rapport au marché et susceptibles de verser des dividendes régulièrement. Les recherches sur le fonds visent à identifier les sociétés ayant un potentiel de croissance élevé des revenus, générant ainsi des revenus plus importants, ainsi que la volonté de la direction de la société d’augmenter ses distributions de dividendes. Le rendement (ttm) est égal à 1, 95%. Avec un ratio de frais généraux de 0, 32%, ce fonds a toujours versé des dividendes trimestriels depuis sa création. (Prospectus du Fonds)
5. Fonds de croissance à dividendes T. Rowe Price (PRDGX): Fondé sur le principe selon lequel l'augmentation des dividendes sur une période donnée est un indicateur positif de la santé financière et de la croissance d'une entreprise, PRDGX cherche à investir dans des actions de grandes à moyennes capitalisations affichant une croissance supérieure à la moyenne en bénéfices et dividendes. Il investit dans des entreprises américaines et internationales de divers secteurs, même si leur part reste généralement inférieure à 10%. Bien que le rendement actuel (ttm) de 1, 73% puisse être inférieur au rendement de 2% de l'indice Standard & Poor's 500, ce fonds offre une bonne combinaison de croissance avec un revenu de dividendes. En tant que fonds géré activement, il a un ratio de frais de 0, 65% et a maintenu un historique de paiements de dividendes trimestriels cohérents (prospectus)
6. Fonds de dividendes de valeur stratégique fédéré (SVAAX): vous n’êtes pas satisfait des dividendes trimestriels et vous souhaitez des versements plus fréquents? SVAAX vous offre des dividendes mensuels. Investissant dans des actions américaines et étrangères de grandes et moyennes capitalisations et dans des certificats américains de dépôt (ADR), ce fonds sélectionne les sociétés qui présentent un fort potentiel de croissance pour les distributions futures de dividendes et des caractéristiques axées sur les dividendes. Le ratio de frais généraux de 1, 06% et le rendement du fonds à 3, 13%. (Prospectus du Fonds)
7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Ce fonds est destiné aux sociétés américaines à grande et moyenne capitalisation, à croissance lente mais à rendement élevé. Le fonds tente de sélectionner des sociétés sous-évaluées qui paient un revenu de dividendes supérieur à la moyenne. Ce fonds verse des dividendes trimestriels réguliers. Il est intéressant de noter que ce fonds a toujours versé des paiements plus élevés, particulièrement au mois de décembre (bien que sporadique), comme le montre l'historique de distribution des dividendes. Le ratio de dépenses de 0, 2% et le rendement du fonds (ttm) de 2, 96%. (Prospectus du Fonds)
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): Ce fonds investit dans des actions à dividendes élevés, comprenant des actions ordinaires, des FPI, des actions convertibles privilégiées, des titres convertibles et des instruments dérivés tels que les options d’achat et de vente, dans le but de générer un rendement courant. est supérieur au rendement moyen de l’indice de référence S & P 500. Le rendement (ttm) est égal à 2, 60%. Il verse des dividendes trimestriels (historique des dividendes) et présente un ratio de frais généraux de 1, 05%. (Prospectus du Fonds)

Le résultat final

Le versement régulier de dividendes prélève essentiellement de l'argent sur le fonds de roulement de la société. Au lieu de cela, la société peut avoir généré des rendements plus élevés en réinvestissant l’argent du dividende dans ses activités, ce qui a entraîné une appréciation du prix des actions. En outre, le versement de dividendes bénéficie également des avantages de la composition. Les investisseurs à la recherche d'un revenu de dividendes régulier doivent garder à l'esprit ces limitations et ces effets avant d'investir dans des fonds communs de placement à dividendes élevés.

Avertissement: l'auteur ne détenait aucun des fonds mentionnés au moment de la rédaction de cet article.