FA Profession: responsable du manque de diversité

La gamme des opportunités professionnelles dans le secteur de la planification financière est incroyablement vaste, en plus de l'approche et du domaine de compétence de chaque profession. Mais aussi divers types de possibilités de travail soient offerts par la profession, la démographie de ce secteur ne reflète pas la diversité de la population. Pourquoi est-ce toujours vrai?

Points clés à retenir

• Les conseillers financiers sont généralement des hommes blancs de la classe moyenne.
• Les femmes et les minorités ne représentent qu'un faible pourcentage de tous les conseillers financiers, ce qui est nettement inférieur à leur représentation dans la population en général.
• Bien que des perceptions négatives au sujet de la profession financière puissent en dissuader certains, le secteur tente d’améliorer sa diversité.

Conseiller démographique

Les femmes représentent un peu plus de la moitié de la population américaine, mais ne représentent que 16% des conseillers financiers et moins du quart des planificateurs financiers agréés. La diversité raciale et ethnique fait également cruellement défaut: les Afro-Américains et les Latinos ne représentent que 3, 5% des 80 000 professionnels de la PCP aux États-Unis.

"Depuis sa création, le secteur financier est dominé par la majorité masculine américaine et il est resté entre les mains de la majorité", a déclaré Kyle Winkfield, associé directeur de la société OWRS à Washington, DC Le problème est bref: les hommes sont en réalité pas la majorité de la population, mais l'industrie perçoit qu'ils sont.

Kimberly Foss, fondatrice et présidente d'Empyrion Wealth Management à Roseville, en Californie, affirme que le manque de diversité dans le secteur des services financiers est problématique car il éloigne les pratiques et les normes de la réalité de la société. Selon Foss, la diversité est essentielle pour rester pertinente, et le secteur financier doit recruter davantage de groupes sous-représentés «... si nous voulons un groupe de professionnels capables de comprendre et de comprendre une société et une culture américaines en mutation».

Qu'est-ce qui explique le manque de diversité dans les services financiers et que peut-on faire pour le changer?

Une perception négative peut nuire à la diversité

Winkfield affirme que l'incapacité du secteur financier à déployer des efforts importants pour encourager la diversification et augmenter le nombre de femmes et de minorités raciales et ethniques exerçant des fonctions consultatives peut être attribuée à sa perception de ces groupes. Il cite Merrill Lynch et Morgan Stanley comme exemples de partialité raciale à l’œuvre dans l’industrie.

En décembre 2013, Merrill Lynch a réglé une poursuite de 160 millions de dollars impliquant des plaintes pour traitement inégal des courtiers noirs de la société. Plus récemment, Morgan Stanley a demandé à un juge fédéral de transférer une action en justice pour discrimination raciale dans un arbitrage privé.

La discrimination sexuelle peut constituer un obstacle similaire pour les femmes. Un récent document de travail du Bureau national de la recherche économique a révélé que les conseillères féminines étaient plus susceptibles que les hommes d'être punies plus sévèrement que les hommes à la suite d'un incident de conduite répréhensible. Ils étaient 20% plus susceptibles de perdre leur emploi et 30% plus susceptibles d'avoir du mal à trouver un nouvel emploi, par rapport à leurs collègues masculins.

Chloe McKenzie, fondatrice, présidente et directrice générale de BlackFem, Inc., une organisation à but non lucratif axée sur la création d'opportunités pour les femmes et les filles de couleur qui souhaitent créer et maintenir une richesse, a déclaré que les perceptions négatives de l'industrie pourraient également avoir un impact sur la diversité.

«Je pense que beaucoup de femmes, de personnes de couleur et de femmes de couleur ne se lancent pas dans l'industrie parce que les communautés de couleur et les femmes suscitent beaucoup de méfiance à l'égard du secteur financier», a déclaré McKenzie.

Selon McKenzie, l’industrie crée un scénario «catch-22» dans lequel les femmes et les groupes minoritaires hésitent à solliciter des conseils financiers professionnels parce qu’ils ne trouvent pas facilement les conseillers avec lesquels ils s’identifient. Dans le même temps, une méfiance envers le secteur empêche les femmes et les minorités d'entrer sur le terrain pour servir les groupes qui pourraient directement bénéficier de leurs conseils.

«Le manque de diversité est extrêmement problématique pour les femmes et les minorités qui recherchent des conseils financiers pour une multitude de raisons, les deux plus importantes étant le confort et le respect», a déclaré Winkfield. «En raison du club de garçons, de la structure de pouvoir réservée aux membres et des problèmes inhérents qui s’y rattachent, ceux qui n’appartiennent ni à leur apparence ni à leur sexe sont souvent intimidés ou mal à l’aise avec les options de leur conseiller lorsqu’ils cherchent conseil.

Cela peut étouffer leur capacité à générer de la richesse, creusant potentiellement le fossé de la richesse. Cela nuit également à l'industrie du conseil.

«Lorsque les personnes ne peuvent pas trouver un conseiller avec qui elles sont en contact, elles se découragent et procrastinent ou commencent à chercher ailleurs des conseils», explique Ande Frazier, vice-président de la distribution chez Penn Mutual. «Ils se tournent vers les robo-conseillers, Internet ou les membres de leur famille et amis pour obtenir des conseils, minimisant ainsi le rôle important du conseiller.»

Améliorer la diversité dans les services financiers

La diversité croissante dans le secteur du conseil financier nécessite une approche à plusieurs facettes.

Selon M. Foss, des programmes de mentorat meilleurs et plus efficaces pourraient apporter une amélioration significative, en plus de développer des pratiques de recrutement qui ciblent intentionnellement les intérêts et la culture des minorités et des femmes. L’accent mis au début sur l’éducation financière peut également faire progresser une carrière dans le secteur des services financiers, ce qui est donc une priorité pour les femmes et les personnes de couleur.

«Nous devrions développer des programmes de proximité pour les lycéens, qui ont besoin de savoir que notre secteur n’est pas seulement une industrie viable, mais qu’il est crucial pour le bien-être à long terme de la population en général», déclare Foss. Au niveau collégial, l’élargissement des possibilités de stages pourrait s’avérer essentiel pour attirer davantage de femmes et de minorités dans l’industrie.

Winkfield dit que le défi avec ces types de programmes est de s'assurer qu'ils créent un environnement confortable pour les personnes qu'ils essaient de recruter. C'est une chose à laquelle l'organisation de McKenzie a fait ses preuves. Les initiatives en matière d’éducation constituent le point central de BlackFem, qui fait progresser la littératie financière au moyen de programmes proposés dans les écoles primaires, intermédiaires et secondaires, ainsi que d’ateliers en ligne pour les parents. «Nous sommes culturellement attentifs et intégrons les expériences de ceux que nous servons dans notre programme d’études et, pour couronner le tout, nous ressemblons à la circonscription que nous servons», a déclaré McKenzie.

Ces efforts peuvent susciter l’intérêt des femmes et des minorités pour les carrières de conseil, mais le secteur financier doit également jouer un rôle pour attirer les groupes qu’il souhaite recruter. Selon Winkfield, pour encourager la diversité, il faut que les sociétés de services financiers adoptent un état d'esprit plus inclusif: «Il est humain de s'intéresser à des personnes qui ont le même esprit et le même esprit et il faut un effort conscient pour rechercher la diversité quand ce n'est pas votre comportement habituel.»

Le résultat final

L'augmentation de la diversité parmi les conseillers financiers est gratifiante pour le secteur et les personnes qu'il sert, ce qui peut avoir des conséquences d'une portée considérable.

«La diversité des antécédents, de l'expérience, de l'éducation et de la pensée élargit les perspectives et, partant, les capacités de résolution de problèmes», déclare Winkfield. «L'accès est au cœur de la richesse américaine: comment y parvenir, comment la conserver et comment la transmettre aux générations futures. Imaginez les avantages considérables d’accroître ce type d’accès pour tous les Américains. »