FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck est un outil en ligne gratuit qui aide les particuliers en matière de recherche de courtiers, sociétés de courtage, sociétés de conseil en investissement et conseillers. En visitant BrokerCheck, les investisseurs peuvent consulter diverses informations utiles au choix et à la vérification d'un fournisseur de conseils financiers ou d'un courtier, telles que descriptions, services offerts, identifiants, sanctions, enregistrements, etc. BrokerCheck est proposé et administré par l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA), le plus important organisme de réglementation des sociétés de bourse non gouvernementales aux États-Unis. Les données et informations disponibles dans BrokerCheck proviennent principalement de deux sources: le Dépositaire central d’enregistrement (CRD), la base de données d’enregistrement et de licences en ligne du secteur des valeurs mobilières, fournit des informations sur le courtier, tandis que les informations sur les sociétés de conseil en investissement et leurs représentants proviennent du Base de données IARD (Investment Adviser Registration Depository - IARD) de la Commission d’échange.
La rupture du courtier FINRA
Compte tenu de l’ampleur de ses sources de données, FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org) contient des informations sur environ 700 000 courtiers / sociétés de courtage et conseillers / sociétés de conseil, ainsi que sur des milliers de sociétés déjà enregistrées. FINRA BrokerCheck est également un outil explicatif qui montre comment utiliser et gérer correctement les informations fournies. Avec FINRA BrokerCheck, un investisseur peut trouver l'historique d'une entreprise, découvrir les erreurs éventuelles et localiser et identifier les choix populaires parmi les investisseurs.
FINRA BrokerCheck: Informations disponibles
En ce qui concerne les courtiers actuellement inscrits auprès de la FINRA, une bourse de valeurs nationale ou ayant été inscrits au cours des 10 dernières années, FINRA BrokerCheck fournit:
- Un rapport récapitulatif d'un courtier et ses informations d'identification
- Qualifications de courtier, telles que les inscriptions ou les licences en cours, y compris les examens qu’elles ont réussis
- Enregistrement et antécédents professionnels comprenant une liste de sociétés de courtage sur lesquelles un courtier est inscrit ou était inscrit précédemment, ainsi que sur des antécédents professionnels remontant à 10 ans (dans le secteur et en dehors du secteur).
- Divulgations relatives à une activité de plainte pénale, réglementaire, judiciaire civile ou de client
BrokerCheck fournit aux entreprises de courtage:
- Un résumé du rapport d'une entreprise et de ses antécédents
- Profil de l'entreprise décrivant ses origines, son leadership et à qui il appartient
- Un historique solide d'acquisitions, de fusions ou de changements de noms
- Une section des activités de la société qui inclut ses licences et ses enregistrements, le type d’activité qu’elle exerce, ainsi que toute autre divulgation opérationnelle
- Une section de divulgation qui contient des informations sur les sentences arbitrales, les événements disciplinaires et les questions financières (passées et en suspens).
BrokerCheck ne contient aucune information qui n'ait pas été divulguée dans le système CRD, certaines informations personnelles ou confidentielles (numéros de sécurité sociale ou adresses résidentielles), ainsi que des jugements ou privilèges satisfaits. Pour plus d’informations, voir la page d’information FINRA BrokerCheck et les FAQ.
FiINRA BrokerCheck Autres ressources
Outre BrokerCheck, les personnes envisageant de faire appel à un courtier ou à un conseiller en investissement devraient consulter les ressources de leurs autorités de réglementation des valeurs mobilières, qui supervisent également et peuvent exiger l’enregistrement de courtiers ou de conseillers. La FINRA fournit également deux bases de données supplémentaires: FINRA Arbitration Awards Online et FINRA Disciplinary Actions Online.
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