Comment puis-je trouver des fonds communs de placement qui suivent les indices?

Un fonds commun de placement indiciel tente de reproduire la performance d'un indice. Cela peut être n’importe quel indice, tel que le S & P 500, le Nasdaq 100, etc. Ces fonds achètent les mêmes actions que celles de l'indice et les pondèrent de la même manière que l'indice.

Ces types de fonds indiciels sont très populaires car ils ont tendance à mieux performer que les fonds activement gérés. Les gestionnaires de fonds ont tout simplement du mal à battre le marché de manière constante. Les choix d'un gestionnaire peuvent surperformer un indice un an, puis ne pas suivre ce dernier. En outre, les fonds communs de placement indiciels ont des coûts inférieurs, car ils n'achètent et ne vendent pas de titres aussi souvent que les fonds gérés activement.

Alors, comment trouvez-vous ces fonds?

Principaux lieux de recherche

Fidelity Investments et Vanguard sont deux sources faciles à utiliser pour trouver des fonds indiciels. La meilleure façon d'accéder aux informations sur les fonds indiciels de Fidelity consiste à accéder à leur site Web et à saisir "Fonds indiciels" dans la zone de recherche. Cela vous mènera à une liste de leurs fonds indiciels. En cliquant sur le nom d'un fonds, vous accédez à un écran avec une liste de liens de données offrant une image très complète des caractéristiques de placement d'un fonds.

La même approche est recommandée pour Vanguard, qui est généralement considéré comme la principale société de fonds dans le domaine des indices. Sur la page d'accueil, cliquez sur Investisseurs personnels, puis sur Fonds communs de placement Vanguard et sur les fonds négociés en bourse (FNB), puis sur Fonds indiciels uniquement pour obtenir la liste complète. Comme Fidelity, les informations sur chaque fonds sont très détaillées et informatives.

Si vous êtes membre Premium de Morningstar, vous pouvez accéder à la liste de ses fonds indiciels, puis consulter directement un rapport de fonds Morningstar pour obtenir son analyse complète et objective des qualités de placement d'un fonds indiciel.

Choisir un fonds commun à indice gagnant

Choisir un fonds indiciel est plus facile que de choisir un fonds géré activement. Vous devez mesurer la performance du fonds par rapport à son indice de référence. Il suffit de comparer un graphique de l'indice à celui du fonds. Si un fonds ne correspond pas à l'indice, rayez-le de votre liste. Parmi ceux qui restent, regardez les dépenses. La gestion d'un fonds indiciel ne devrait pas coûter cher, car le gestionnaire est passif. Le gestionnaire achète ou vend en fonction de l'ajustement de l'indice. De tels ajustements ne sont pas fréquents. Alors comparez les dépenses. Toutes choses étant égales par ailleurs, celle qui présente le coût le plus bas est un bon choix. Assurez-vous de comparer les fonds qui suivent le même indice.

Le résultat final

Les fonds communs de placement indiciels peuvent constituer un investissement solide et assez prévisible. La valeur de votre fonds diminuera lorsque l’indice sous-jacent disparaîtra, mais elle se rétablira lorsque le fonds indiciel le fera également. Ceci est un investissement d'achat et de maintien. Il ne sert à rien de sauter dans un fonds indiciel, car il est très peu probable que vous battiez l'indice de cette façon. (Voir aussi: Investissements indiciels, La baisse des fonds indiciels et des fonds indiciels améliorés: papier brillant ou cadeau pétillant?