Comment choisir les meilleurs stocks de dividendes

Investir dans les dividendes est une méthode d’investissement lente et régulière. Comme nous le savons tous, lent et régulier gagne la course. Par exemple, Warren Buffett est connu pour ses investissements dans des sociétés de premier ordre qui versent des dividendes. Cela l'a aidé à construire sa richesse au cours des décennies. Il est également connu pour le conseil suivant: «Réinvestissez toujours les dividendes!» Le réinvestissement des dividendes est une tactique de placement lucrative, d’autant plus que les dividendes vous protégeront contre l’inflation, contrairement à la plupart des obligations.

Jusqu'ici, cela peut sembler une stratégie simple: trouver une société qui verse des dividendes et réinvestit ces dividendes au fil des ans afin de bâtir votre valeur nette. Cependant, ce n'est pas si facile. Vous devez vous assurer que vous placez vos paris sur un nom de qualité. Sinon, vous pourriez voir des réductions de dividendes, une élimination de dividendes et une dépréciation du prix des actions. Vous trouverez ci-dessous les facteurs que vous devriez rechercher.

Fortes liquidités, faibles perspectives de revenus

La première chose que vous devez rechercher est des bénéfices constants. Si une entreprise n'est pas régulièrement rentable, supprimez-la de votre liste. Il est possible de voir des rendements de dividendes sains pour les sociétés qui génèrent des bénéfices mais ne réalisent pas une croissance rentable sur une base annuelle, mais étant donné que les sociétés versant des dividendes affichant une croissance rentable existent, il ne servirait à rien de choisir le premier. Renforcez vos paramètres et ne considérez que les entreprises générant une croissance rentable.

Recherchez des prévisions de croissance des bénéfices à long terme comprises entre 5% et 15%. La raison pour laquelle vous ne voulez pas dépasser 15% est due à la probabilité accrue de déceptions sur les bénéfices, qui pèsent presque toujours sur le cours des actions.

Alors que les bénéfices génèrent une croissance rentable et sont un indicateur clé d'une société de qualité qui verse des dividendes, les flux de trésorerie sont ce qui paie pour ces dividendes. Cela étant, la prochaine étape consiste à s'assurer qu'une entreprise génère une forte génération de flux de trésorerie.

Enfin, recherchez les entités qui ont augmenté leur dividende pendant cinq ans ou plus. Cela augmente considérablement les chances de croissance continue des dividendes, ce qui constitue un avantage considérable pour les investisseurs. Et assurez-vous d’acheter des actions avant la date ex-dividende.

Ne pas faire de la dette

Éloignez-vous des entreprises qui versent des dividendes et surendettées. Afin de déterminer la situation de la dette d'une entreprise, son ratio d'endettement Si le ratio d'endettement est élevé, cherchez ailleurs. Chaque investisseur est différent en ce qui concerne le ratio dette / fonds propres trop élevé, mais envisagez d'exclure toute entreprise dont le ratio dettes / fonds propres se situe au nord de 2, 00. Idéalement, vous souhaitez obtenir un ratio d'endettement inférieur à 1, 00, ce qui vous permettra de mieux dormir la nuit.

S'il y a une dette, une entreprise est plus susceptible de rembourser cette dette à un moment donné. Lorsque cela se produit, cela signifie que des ressources supplémentaires sont affectées au désendettement au lieu de dividendes.

Vérifier la santé de l'industrie

Ce facteur est souvent négligé, mais il ne devrait pas l'être. Par exemple, lorsque de grandes sociétés pétrolières et gazières intégrées souffrent de la chute du prix du pétrole. Les actions devraient se vendre et, en raison de l'affaiblissement de la demande mondiale et de l'offre excédentaire, il est peu probable que le cours des actions augmente et que les dividendes augmentent.

D'autre part, avec le vieillissement de la génération du baby-boom, la demande de services de soins de santé augmentera au cours des deux ou trois prochaines décennies. Cela ne signifie pas que les actions du secteur de la santé sont à l'abri de la baisse des marchés, mais elles seront probablement plus résistantes que la plupart des actions. Et tant que l’industrie sera en mode boom, les dividendes augmenteront.

Le point: ne choisissez pas simplement un stock basé sur l'histoire. Les choses changent. Prenez l'industrie des boissons gazeuses, par exemple. Avec l’augmentation du nombre de consommateurs soucieux de leur santé, miser sur des sodas n’est plus aussi sûr que par le passé. Les principaux acteurs s'installent dans un espace de boisson plus sain / alternatif, mais il faudra du temps pour s'établir. Il ne sert à rien de prendre une route difficile quand une route plus lisse est disponible.

Le résultat final

Si vous envisagez d'investir dans les dividendes, recherchez une augmentation des bénéfices, une croissance des bénéfices attendus à long terme comprise entre 5% et 15%, des flux de trésorerie élevés, un faible ratio d'endettement et la vigueur industrielle. Lorsque vous trouvez un ou plusieurs titres qui répondent à ces paramètres, envisagez de mettre en place un plan de réinvestissement des dividendes.