Schtroumpf
Un Schtroumpf est un blanchisseur d’argent ou une personne cherchant à échapper à la surveillance d’agences gouvernementales en divisant une transaction impliquant une somme importante en une plus petite transaction inférieure au seuil de déclaration. Le schtroumpf consiste à déposer de l'argent gagné illégalement sur des comptes bancaires pour un transfert sous le radar dans un avenir proche.
Comment fonctionne un Schtroumpf
Pour empêcher le blanchiment d'argent des criminels impliqués dans des activités illégales, telles que la drogue et l'extorsion de fonds, des pays tels que les États-Unis et le Canada exigent qu'un rapport d'opération en devise soit produit par une institution financière traitant toute transaction dépassant 10 000 USD en espèces. Par conséquent, un groupe criminel disposant de 50 000 dollars en espèces pour blanchiment peut utiliser plusieurs smurfs pour déposer entre 5 000 et 9 000 dollars dans un certain nombre de comptes géographiquement dispersés.
"Schtroumpf" est un terme familier désignant un blanchisseur d'argent, quelqu'un qui dépose illégalement de l'argent gagné sur des comptes bancaires pour un transfert sous le radar dans un avenir proche. Le smurf est une activité illégale pouvant avoir des conséquences graves.
Le défilement se déroule en trois étapes: placement, superposition et intégration. Au stade du placement, le criminel est dispensé de conserver d'importantes sommes d'argent obtenues illégalement en les plaçant dans le système financier. Par exemple, un smurf peut emballer de l'argent dans une valise et le faire passer en contrebande dans un autre pays pour le jeu, l'achat de devises internationales ou d'autres raisons.
Au stade de la stratification, la monnaie illicite est séparée de sa source par une stratification sophistiquée des transactions financières qui obscurcit la piste d'audit et rompt le lien avec le crime d'origine. Par exemple, un smurf transfère électroniquement des fonds d’un pays à un autre, puis les divise en investissements placés dans des options financières avancées ou sur des marchés étrangers.
L'étape de l'intégration correspond au moment où l'argent est rendu au criminel. Bien qu'il existe de nombreuses façons de récupérer l'argent, les fonds doivent sembler provenir d'une source légitime et le processus ne doit pas attirer l'attention. Par exemple, des objets de valeur tels que des biens, des œuvres d'art, des bijoux ou des automobiles haut de gamme peuvent être achetés et donnés au criminel.
Un exemple de Schtroumpf
Un des moyens utilisés par les criminels pour transférer de l’argent à l’étranger est ce que l’on appelle «le coucou». Dites à un criminel de New York qui doit 9 000 dollars à un criminel londonien et à un commerçant londonien de 9 000 dollars.
- Le marchand londonien se rend à la London Bank et dépose 9 000 USD, avec les instructions pour transférer l’argent à la banque du fournisseur à New York.
- Le banquier londonien, travaillant avec le criminel de New York, demande au criminel de New York de déposer 9 000 dollars sur le compte bancaire du fournisseur new-yorkais.
- Le banquier londonien transfère ensuite 9 000 dollars du compte du marchand londonien au compte du criminel londonien.
Le marchand londonien et le fournisseur new-yorkais ne savent pas que les fonds n’ont jamais été transférés directement. Tout ce qu'ils savent, c'est que le marchand londonien a payé 9 000 dollars et le fournisseur new-yorkais, 9 000 dollars. Cependant, s’il se fait prendre, le banquier londonien pourrait faire face à de graves conséquences.
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