Les meilleurs conseils pour les jeunes conseillers financiers

Selon un rapport de 2014 de Cerulli Associates, près d'un tiers des conseillers financiers sont âgés de 55 à 64 ans, ce qui laisse supposer que les courtiers et les dépositaires risquent de perdre des actifs lorsque les conseillers quittent le secteur. Dans le même temps, les données montrent que ces conseillers vieillissants ont traîné les pieds en matière de planification de la relève. Les jeunes conseillers financiers pourraient bientôt se retrouver sur le marché des demandeurs d’emploi, alors que les conseillers s’empressent de renforcer leurs pratiques.

Voici quelques conseils pour les jeunes conseillers financiers qui se lancent dans l’industrie et qui cherchent à maximiser leur succès.

Points clés à retenir

• Les jeunes conseillers financiers ont beaucoup d'occasions de fonder une entreprise avec succès et d'aider leurs clients à réussir également.
• Les jeunes professionnels sont davantage connectés aux outils numériques qui peuvent les aider à attirer leurs clients, tels que les roboadvisors.
• Toutefois, les jeunes conseillers ne doivent pas oublier leurs compétences en matière d’éducation et de relations interpersonnelles pour que les clients restent satisfaits du contact humain.
• Avec de nombreuses années devant vous, investissez tôt dans votre entreprise pour composer avec la croissance et laisser se développer les opportunités les plus risquées.

Ne jamais arrêter d'apprendre

Les marchés financiers mondiaux évoluent constamment, ce qui signifie que les conseillers financiers doivent continuellement apprendre à rester à la pointe de la technologie. Par exemple, de nombreuses recherches économiques récentes soutiennent l’idée d’investir passivement dans des fonds négociés en bourse (FNB) et des fonds communs de placement à faible coût, car ils peuvent générer les meilleurs rendements à long terme, tandis que de nouvelles technologies font constamment leur apparition. peut aider à optimiser les portefeuilles des clients et à améliorer leurs rendements ajustés au risque à long terme.

Outre la recherche, les conseillers financiers doivent également se tenir au courant des dernières tendances en matière de réglementation afin d'éviter tout problème à long terme. Les conseillers financiers doivent également se tenir au courant des tendances de la recherche et de l'industrie en s'abonnant aux publications de l'industrie, en assistant à des conférences et en participant à d'autres activités conçues pour améliorer la proposition de valeur pour les clients. En se tenant au courant de ces changements, les jeunes conseillers financiers peuvent s’assurer qu’ils se positionnent de manière optimale pour l’avenir, tout en aidant leurs employeurs vieillissants à s’adapter aux nouvelles tendances et aux tendances à venir.

Connectez-vous personnellement avec vos clients

Il n'y a jamais eu autant d'options pour ceux qui recherchent des conseils financiers: les fonds négociés en bourse facilitent l'approche par le bricolage et les conseillers en robotique s'occupent des détails. À bien des égards, les conseillers financiers se différencient en établissant des contacts personnels avec leurs clients afin d'offrir un meilleur rapport qualité-prix à long terme. Les jeunes conseillers financiers ne doivent pas oublier l'importance des relations dans une société de plus en plus numérisée.

La nécessité de créer des liens personnels est bien plus qu’une caractéristique intéressante de toute pratique. Selon MyPrivateBanking Research, d'ici la fin de 2020, plus de 4 000 milliards de dollars seront gérés par des robo-conseillers et des plateformes d'investissement automatisées dans le monde entier. Les jeunes conseillers financiers devront faire face à ces tendances au fil du temps beaucoup plus que ne le seront les conseillers vieillissants au cours de leurs dernières années dans le secteur du conseil financier.

Les conseillers financiers peuvent envisager de s’associer à des robo-conseillers pour gérer les aspects automatisés de la planification financière, tout en gardant le contrôle de la situation d’ensemble et de tous les événements soudains qui se produisent. En adoptant cette approche, les jeunes conseillers peuvent mieux se positionner en se concentrant sur les domaines dans lesquels ils peuvent ajouter de la valeur plutôt qu'en essayant de rivaliser directement, ce qui pourrait porter ses fruits plus tard, à mesure que l'industrie évolue.

Investissez dans votre croissance professionnelle

Les conseillers financiers connaissent peut-être parfaitement le concept d’intérêt composé en matière financière, mais les mêmes principes s’appliquent au temps consacré à la croissance professionnelle. Par exemple, les jeunes conseillers devraient toujours lire des livres et des articles, suivre des cours de formation en ligne, faire du bénévolat auprès d’organisations professionnelles et s’efforcer d’obtenir de nouvelles qualifications au fil du temps afin de continuer à renforcer leur valeur pour les clients et les employeurs.

En plus de construire leur propre valeur, les jeunes conseillers devraient chercher à redonner aux autres tôt et souvent. Le mentorat de jeunes conseillers financiers ou d’étudiants est un excellent moyen de rester au fait des connaissances de base, tout en aidant les autres et en établissant une relation solide. Participer aux demandes d’information du gouvernement sur les politiques est un autre excellent moyen de redonner à la société de manière à promouvoir les intérêts de chacun.

Le résultat final

La société de conseil financier vieillissante créera bientôt de nombreuses opportunités d’emploi pour les jeunes conseillers en herbe à la recherche d’une place dans l’entreprise. Le moment venu, ces jeunes conseillers peuvent se préparer au succès en apprenant toujours, en conservant une touche personnelle et en investissant dans eux-mêmes et dans les autres.