Les 3 meilleures actions à acheter et à conserver (pour toujours)

L’achat et la conservation sont une stratégie d’investissement utilisée depuis des siècles. Malheureusement, la montée des transactions à haute fréquence (HFT), la plus grande volatilité des marchés et la récession de 2008 semblent avoir réduit à néant son attrait. Alors que la nouvelle normalité du marché ne favorise pas ceux qui ne gardent pas un œil sur leurs investissements, l’achat et la conservation stratégiques restent une stratégie viable qui peut être utilisée avec succès.

Les investisseurs à la recherche d’actions à conserver et à acheter à long terme devraient se tourner vers les actions de grande et de grande capitalisation plutôt que vers les capitalisations plus petites et plus spéculatives. Les grandes capitalisations ont tendance à avoir des bêtas plus faibles, ce qui constitue une mesure de la volatilité par rapport au marché global. Un bêta inférieur à 1 signifie que l'action est moins volatile que l'ensemble du marché et un bêta supérieur à 1 signifie que l'action est plus volatile que le marché global. Aux fins d’achat et de détention, un bêta faible est essentiel - tout comme les distributions de dividendes.

Magasins Wal-Mart, Inc.

Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT) est une centrale de vente au détail et un chef de file dans le secteur des magasins à grande surface. En 2015, il a connu l'une des pires années de son histoire depuis des décennies, son stock ayant chuté de plus de 35% en raison des rendements exceptionnels d'Amazon et du coût de l'augmentation du salaire minimum.

Au début de 2015, Wal-Mart a annoncé qu'il augmenterait le salaire minimum de ses travailleurs à 9 dollars plus tôt dans l'année et à 10 dollars en 2016. Pour 2015, la hausse du salaire minimum coûtera 1, 2 milliard de dollars à Wal-Mart. En plus des hausses de salaire, Wal-Mart continue de dépenser des sommes considérables en e-commerce pour contrer Amazon.com et sa domination des détaillants en ligne. Wal-Mart a également fait allusion au lancement et à l'extension d'un service de livraison de drones, similaire à celui qu'Amazon a annoncé. En octobre 2018, Wal-Mart avait un bêta exceptionnel de 0, 26 et un rendement en dividendes de 2, 05%.

Wal-Mart a connu une période de surexpansion dans le but de rivaliser avec Amazon, dont le cours a grimpé de 465% depuis 2013. La hausse de 35% de Wal-Mart au cours de la même période semble dérisoire en comparaison, mais les dividendes constants - et énorme part de marché - la société conserve-t-elle son avantage? Le détaillant traverse une période difficile, mais sera sans aucun doute en mesure de reprendre pied. Si vous aviez investi 100 $ dans Wal-Mart le 13 janvier 1978, vous auriez obtenu un retour sur investissement énorme de 1 610 fois. Leur stabilité sur le marché fait de Wal-Mart un bon achat presque à tout moment.

Johnson & Johnson

Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) est le prochain candidat "buy-and-hold", car les soins de santé ne vont nulle part et les investisseurs apprécient les niveaux de réinvestissement des dividendes atteints par JNJ. De plus, les coûts de la santé continuant à augmenter d'année en année, le secteur des soins de santé est certainement un bon candidat pour une affectation dans un portefeuille permanent. JNJ exploite un segment grand public, un segment pharmaceutique et un segment de dispositifs médicaux. Un aspect séduisant de JNJ est le fait que le segment des consommateurs de la société est en quelque sorte une diversification par rapport aux soins de santé traditionnels, bien que rentable.

Sur le segment grand public, JNJ vend des marques comme Aveeno, Clean & Clear, Dabao, Johnson, Neutrogena, Listerine, Lubriderm, Band-Aid, Benadryl, Sudafed, Tylenol et Pepcid. C'est un fournisseur de nombreux médicaments en vente libre, en plus de produits de soin de la peau et de produits d'hygiène féminine. Ces produits aident Johnson & Johnson à rester un chef de file du secteur de la santé. En outre, JNJ continue de développer ses segments de produits pharmaceutiques et médicaux afin d’attirer les hôpitaux et les centres de chirurgie sur de nouveaux équipements. En octobre 2018, Johnson & Johnson avait un bêta de 0, 53 et un rendement en dividendes de 2, 56%.

Dans l’ensemble, Johnson & Johnson est un excellent candidat pour le portefeuille buy-and-hold en raison de la diversité de ses activités. Les segments des dispositifs médicaux et des produits pharmaceutiques de la société offrent une exposition plus traditionnelle aux soins de santé, tandis que le segment des consommateurs constitue une couverture. Les actions de Johnson & Johnson ont fortement fluctué en 2018 et se situent en novembre à leur niveau de janvier. Acheter et conserver à jamais les experts de JNJ dans leurs premières années du 13 janvier 1978, qui ont tenu jusqu'en 2015, auraient réalisé un retour sur investissement de 20 230%.

Apple Inc.

Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL) est l’un des principaux fabricants mondiaux d’électronique grand public et l’un des plus grands au monde, avec une capitalisation boursière de plus de 1 billion de dollars. L'histoire et le passé d'Apple sont largement connus et respectés par les amateurs de technologie et les investisseurs. La gamme de produits Apple: Apple Watch, MacBooks, iMac, iPhone, iPad, iPod et Apple TV a captivé le monde, car il semble que des files d'attente infinies se forment pour les nouveaux produits, même lorsque ces produits en sont à leur 7e, 8e ou 10e anniversaire. modèle. En octobre 2018, Apple avait connu une période d'instabilité avec un bêta de 1, 27 et un rendement en dividendes de 1, 31%.

L'avenir d'Apple dépend du succès continu de son expansion internationale. Pendant longtemps, la Chine a été le principal centre d’expansion. Au fil du temps, Apple a lentement pu s'implanter de manière permanente. Alors qu'il y a encore de la croissance en Chine, Apple doit continuer à se concentrer sur son expansion internationale pour continuer à afficher une croissance impressionnante de ses bénéfices au cours des trimestres. Apple a connu une bonne année 2018, avec un rendement de plus de 30% depuis le début de l'année. Les actionnaires qui détenaient des actions Apple depuis le 19 décembre 1980 jusqu'en 2015 auraient réalisé un rendement de 5 769, 21%.