4 façons dont les hommes et les femmes riches se différencient en tant qu'investisseurs

Selon un nouveau livre blanc publié par le Groupe Spectrem, High Net Worth Men vs. Women, il existe plusieurs différences majeures entre la manière dont les hommes et les femmes investissent. Ce document examine les différentes approches adoptées par chaque sexe en matière de gestion de l'argent et des investissements.

Le document est basé sur des données recueillies auprès de 1 875 hommes fortunés et de 1 277 femmes fortunées aux États-Unis. Il a révélé quatre différences principales entre la manière dont les hommes et les femmes traitaient leurs avoirs. Poursuivez votre lecture pour découvrir en quoi elles diffèrent - les idées peuvent éclairer la manière dont les conseillers financiers peuvent cibler leurs services en fonction du sexe ou de l’autre. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi les femmes ont-elles besoin de plus d'attention de la part des conseillers?)

1. Les femmes ont tendance à être plus conservatrices. Alors que les deux sexes ont indiqué qu'ils concentreraient leur argent à court terme sur des actions ou des fonds communs de placement d'actions au cours de la prochaine année, les hommes se sont davantage concentrés sur cette question que les femmes. Près de la moitié des hommes interrogés ont déclaré qu'ils se concentreraient sur les actions au cours de la prochaine année, alors qu'environ un tiers seulement des femmes interrogées ont répondu par l'affirmative. Les femmes se disent légèrement plus enclines à s’appuyer sur des comptes d’épargne ou d’épargne (56% des femmes contre 52% des hommes).
2. Les femmes sont beaucoup moins susceptibles d'être des investisseurs autonomes. L'étude a révélé un écart important entre les hommes et les femmes en ce qui concerne la gestion de leurs propres investissements. Seules 31% des femmes ont déclaré vouloir utiliser une approche pratique pour investir leur argent, contre 39% des hommes. Il y avait une différence encore plus grande entre les hommes et les femmes lorsqu'il s'agissait de tirer du plaisir et de la satisfaction d'investir leur argent. Près de la moitié des hommes ont déclaré aimer investir, contre moins du tiers des femmes. Et quand il s’agit de prendre des risques, seules 30% des femmes ont déclaré qu’elles seraient disposées à supporter un niveau de risque plus élevé afin d’obtenir un rendement plus élevé, tandis que 44% des hommes ont déclaré qu’ils le feraient. Et 55% des femmes interrogées ont répondu qu'elles souhaiteraient obtenir un taux de rendement garanti sur leurs investissements, contre 46% des hommes. (Pour une lecture connexe, voir: Comment les femmes font face aux défis uniques en matière de retraite et conseils financiers aux femmes de tout âge. )
3. Les hommes sont moins susceptibles de demander conseil à un professionnel. Le document de Spectrem indique que les femmes sont 3% plus susceptibles que les hommes de demander conseil pour des besoins spécialisés et lors de consultations régulières. Et 2% de plus (15-13%) des femmes ont déclaré être complètement dépendantes de leurs conseillers. Les femmes sont également deux fois plus susceptibles que les hommes de faire appel à un comptable. L'étude a révélé que les courtiers à service complet constituaient le type de professionnel le plus couramment employé, suivis des conseillers financiers indépendants. Les autres types de professionnels utilisés incluent les banquiers, les avocats, les comptables et les gestionnaires de placements. Mais près de 40% des hommes ont déclaré qu’ils n’utilisaient aucun type de conseiller, alors qu’un peu plus du cinquième des femmes appartenaient à cette catégorie.
4. Perceptions et performances. La manière dont les femmes perçoivent leurs propres connaissances financières diffère considérablement de celle des hommes. Plus de deux fois plus de femmes que d'hommes ont déclaré avoir un manque de connaissances financières. Cependant, seulement 2% de plus des femmes ont déclaré avoir une satisfaction globale avec leur conseiller. Cependant, 74% des femmes ont déclaré être satisfaites des performances de leurs conseillers, sur la base des réponses des conseillers à leurs demandes, ainsi que de leurs connaissances et de leurs performances, contre 66% des hommes.

Le résultat final

En ce qui concerne les investissements et l'argent, les hommes ont tendance à adopter une approche plus pratique et sont plus susceptibles de compter sur eux-mêmes pour accomplir leur travail. Les femmes comptent davantage sur les conseillers et l'aide professionnelle pour répondre à leurs besoins et craignent davantage le risque que leurs homologues masculins. Les conseillers qui travaillent avec des clients fortunés doivent adapter leurs services en conséquence, afin de renforcer leurs relations et de les fidéliser davantage. (Pour une lecture connexe, voir: La bataille de crédits des sexes: Game On!)