Conseiller en planification de retraite agréé (CRPC)
Le conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC) est un titre professionnel de planification financière attribué par l'Ordre pour la planification financière. Les personnes peuvent obtenir le titre de CRPC en suivant un programme d’études et en réussissant un examen final à choix multiples. Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation CRPC avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les perspectives d'emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Tous les deux ans, les professionnels du CRPC doivent suivre 16 heures de formation continue et payer une somme modique pour pouvoir continuer à utiliser la désignation.
Comprendre le conseiller en planification de la retraite agréée (CRPC)
Les CRPC sont différents des planificateurs financiers certifiés (CFP). Ces derniers fournissent une planification financière couvrant tous les aspects de la vie d’un individu. Les CRPC sont axés sur la planification de la retraite. Le programme CRPC est développé avec un accent sur la résolution de problèmes centrée sur le client. Les candidats acquièrent une connaissance approfondie des besoins individuels avant et après la retraite. Le College for Financial Planning décrit le programme comme un moyen d'aider les planificateurs et conseillers financiers à définir et à créer une "feuille de route pour la retraite" pour leurs clients. Le programme d’étude destiné à devenir un CRPC couvre l’ensemble du processus de planification de la retraite, y compris la réalisation de multiples objectifs financiers, sources de revenu de retraite, épargne personnelle, régimes de retraite parrainés par l’employeur, impôts sur le revenu, flux de trésorerie de la retraite, gestion des actifs, planification successorale, etc.
Les personnes qui ont obtenu le titre de CRPC signalent une augmentation de 9% de leurs revenus, selon le collège. Grâce à ce programme, les diplômés peuvent tester deux des six cours du programme de formation professionnelle certifiée CFP du collège. Suivre le cours peut également fournir jusqu'à 45 heures de crédits de formation continue.
Points clés à retenir
- Les CRPC sont responsables de la planification de la retraite.
- Le programme d'études pour cette désignation comprend une évaluation complète des besoins financiers d'un individu avant ou après la retraite.
Détails du programme de conseiller en planification de la retraite agréée
En 2018, le coût du cours de formation du CRPC s'élevait à 1 300 dollars, bien que les personnes actuellement employées dans le secteur des services financiers puissent être éligibles pour un rabais. La formation est une inscription ouverte, ce qui signifie que les individus peuvent s'inscrire et commencer à tout moment. Les cours en direct sont offerts mais ne sont pas obligatoires. Les candidats doivent réussir l'examen final du programme dans l'année qui suit leur inscription et passer l'examen dans les six mois suivant leur inscription. En cas d'échec, des tentatives de test supplémentaires coûteront 100 $ chacune. Pour plus d'informations, voir la page d'information CRPC du College for Financial Planning. Pour vous inscrire, suivez ce lien.
Les sujets du cours du programme du CRPC comprennent:
- Maximiser l'expérience client lors du processus de planification de la retraite
- Principes et stratégies lors de l'investissement pour la retraite
- Tirer le meilleur parti des prestations de retraite de la sécurité sociale
- Combler l’écart de revenu: identifier d’autres sources de revenu de retraite.
- Navigation dans les options de soins de santé à la retraite
- Faire la transition émotionnelle et financière vers la retraite
- Conception de flux de revenus de retraite optimaux
- Atteindre les objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite
- Questions fiduciaires, éthiques et réglementaires pour les conseillers
Une fois inscrits, les candidats au CRPC auront accès au portail en ligne des étudiants du collège, où ils pourront trouver du matériel d’étude écrit, des conférences vidéo en continu, des questionnaires interactifs et un accès aux cours en direct (pendant les sessions).
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