Portefeuille défini
Un portefeuille défini est une fiducie de placement qui investit dans un ensemble prédéfini d’obligations, d’actions ou des deux qui ont été sélectionnés par la société de fonds. Semblables à certaines catégories de fonds communs de placement, les fiducies sont à capital fixe et ne sont pas gérées activement. Comme un fonds commun de placement, un fonds de placement à capital fixe est un fonds de placement en commun dont le gestionnaire est supervisé par un gestionnaire. Elle lève un capital fixe par le biais d'une offre publique initiale (IPO). Le fonds est ensuite structuré, coté et négocié comme une action en bourse.
BRISER portefeuille défini
Un portefeuille défini, comme d’autres types de portefeuille, est un ensemble d’actifs financiers tels que des actions, des obligations, des produits de base, des devises et des équivalents de trésorerie, ainsi que leurs homologues de fonds, y compris des fonds communs, négociés en bourse et fermés.
Dans un portefeuille défini, les titres sont fixes et les parts ne peuvent être vendues qu’après la fin de la phase d’achat initial. Ces unités ont généralement une durée de vie définie, après quoi elles sont liquidées et le produit est reversé aux investisseurs. Un portefeuille défini peut être négocié à des prix différents pendant la journée de négociation. L'offre et la demande déterminent le prix des parts dans un portefeuille défini, ce qui peut entraîner des écarts de prix entre la valeur nette et les actifs sous-jacents. Les fonds communs de placement peuvent ne pas être synchronisés avec leur valeur liquidative, mais leur prix est fixé une fois par jour à la valeur liquidative à la clôture de la négociation.
Portefeuille défini et tolérance au risque
Un portefeuille de placements est divisé en segments de différentes tailles, représentant une variété de classes d'actifs et de types de placements afin de réaliser une répartition appropriée du portefeuille risques-rendement. De nombreux types de titres peuvent être utilisés pour constituer un portefeuille diversifié, mais les actions, les obligations et les liquidités sont généralement considérés comme les composants essentiels du portefeuille.
Les investisseurs les plus prudents constituent des portefeuilles d’investissement conformes à leur tolérance au risque et à leurs objectifs. La tolérance au risque peut être définie comme le degré de variabilité des rendements d'un investissement qu'un investisseur est disposé à accepter, en particulier lorsque le marché baisse.
La tolérance au risque est l’un des facteurs les plus importants à prendre en compte pour déterminer comment investir. Les investisseurs doivent avoir une compréhension réaliste de leur capacité et de leur volonté à absorber les fluctuations importantes de la valeur de leurs investissements. Si les investisseurs prennent trop de risques, ils pourraient être plus enclins à vendre en période de ralentissement du marché et à rater le rebond du marché.
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