Catégorie de fonds
Une catégorie de fonds est un moyen de différencier les fonds communs de placement en fonction de leurs objectifs de placement et de leurs principales caractéristiques de placement. Cette catégorisation permet aux investisseurs de répartir leur argent dans une combinaison de fonds présentant diverses caractéristiques de risque et de rendement.
Répartition des fonds par catégorie
Les catégories de fonds peuvent être structurées de différentes manières en fonction de l'objectif de placement d'un fonds. Les investisseurs individuels et professionnels peuvent utiliser différentes variations de catégories de fonds lors de la constitution de portefeuilles.
Fonds de fonds géré professionnellement
Les fonds de fonds gérés par des professionnels constituent un exemple frappant de la manière dont les gestionnaires de portefeuille peuvent constituer un portefeuille de fonds en utilisant différentes catégories de fonds. Les investisseurs trouveront souvent le recours à la structuration de fonds de fonds dans la répartition de l'actif ou dans les portefeuilles équilibrés de fonds communs de placement. Ces portefeuilles cherchent à utiliser des fonds de différentes catégories de fonds pour atteindre leur objectif de répartition d'actif ciblé.
Le Fonds de croissance d'optimisation du portefeuille des fonds du Pacifique en fournit un exemple. Ce fonds investit de manière agressive dans les actions de croissance, mais détient également une partie du portefeuille en titres de créance. Sa stratégie de répartition de l'actif prévoit que 70% à 85% du portefeuille sera composé d'actions et 15% à 30% de dettes. Les fonds représentent les avoirs du portefeuille dans différentes catégories de fonds. Sa répartition la plus élevée en actions est le Fonds de valeur à grande capitalisation Pacific Funds. Sa principale dette est le Pacific Funds Managed Bond Fund. En 2017, le Fonds a enregistré un rendement de 16, 34%.
Investissement de fonds pour les investisseurs de détail
Les investisseurs particuliers peuvent choisir des fonds pour leurs portefeuilles en utilisant une variété de styles de placement et d'objectifs d'équilibrage. Pour constituer un portefeuille complet de fonds communs de placement, les investisseurs peuvent d’abord créer un profil de placement détaillant leurs intérêts, objectifs, tolérance au risque et objectifs de placement. Cela peut souvent être fait via un compte intégré. Cependant, les investisseurs peuvent également déterminer individuellement leur profil d'investissement pour une stratégie d'investissement à faire soi-même.
Dans l’univers d’investissement, les investisseurs disposent d’une gamme d’options par catégorie de fonds. Les options d'investissement standard seront axées sur une répartition d'actifs ciblée, telle que des actions et des obligations. Les catégories d'objectifs gérés prévalent également sur le marché et sont construites à partir de divers styles et mélanges d'investissement, ce qui permet aux investisseurs d'investir selon un objectif bien connu du segment de marché. Les fonds à objectif géré peuvent inclure des stratégies basées sur la croissance, la valeur, le revenu, la combinaison de répartition d'actif, etc.
Catégories de fonds d'actifs ciblés
Dans l'univers d'investissement, les investisseurs peuvent choisir d'investir par catégorie d'actif. Ce type de stratégie peut permettre à un investisseur de constituer un portefeuille de fonds uniquement défini par ses avoirs ciblés. Cela comprend les fonds d'actions, les fonds d'obligations et tout autre type de fonds principalement investi dans une classe d'actifs donnée. Avec les fonds d'actions, les catégories de base peuvent être définies par la taille des sociétés dans lesquelles le fonds investit (grande capitalisation, moyenne capitalisation et petite capitalisation). Les fonds obligataires sont principalement classés en fonction de leur échéance moyenne (longue, intermédiaire et courte) et de leur qualité de crédit (élevée, moyenne et faible). Les fonds d'actions peuvent être utilisés pour les parties les plus agressives d'un portefeuille, tandis que les fonds d'obligations sont souvent utilisés pour des allocations plus conservatrices.
Catégories de fonds d'objectifs gérés
Il existe également un large éventail de catégories de fonds objectifs gérés. En dehors des catégories d'actions et d'obligations traditionnelles, ces catégories de fonds peuvent avoir des objectifs plus spécifiques tels que la valeur, la croissance et le revenu. Les fonds hybrides ou de répartition d'actifs peuvent également être considérés comme des fonds objectifs gérés. Ces catégories de fonds permettent à un investisseur d'atteindre des objectifs de placement plus larges ou plus spécifiques, ainsi que des objectifs à court et à long terme.
Les catégories de fonds hybrides peuvent inclure des fonds de croissance conservateurs, modérés ou agressifs avec différentes classes d'actifs et répartitions. Les fonds hybrides peuvent également englober des stratégies à date cible offrant un portefeuille diversifié de placements répartis dans diverses répartitions d'actifs, qui évoluent dans le temps pour atteindre l'objectif d'utilisation de la date cible pour l'investisseur.
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