Gestionnaire de portefeuille: cheminement de carrière et qualifications

Les gestionnaires de portefeuille travaillent pour des sociétés de gestion de patrimoine, des fonds de pension, des fondations, des compagnies d'assurance, des banques, des fonds de couverture et d'autres organisations du secteur des valeurs mobilières. Ils supervisent la gestion quotidienne des portefeuilles de placement pour le compte de clients particuliers ou institutionnels. Un gestionnaire de portefeuille est généralement responsable de tous les aspects d'un portefeuille de placement. Cela peut aller de la création à la gestion d’une stratégie d’investissement globale répondant aux besoins des clients, en passant par la sélection d’une combinaison appropriée de produits de placement et de produits d’investissement et la gestion continue de cette combinaison.

Un gestionnaire de portefeuille supervise généralement une équipe d'analystes financiers principaux qui produisent des rapports analytiques et des recommandations pour éclairer les décisions en matière de placement et l'élaboration de stratégies. Un gestionnaire de portefeuille communique également avec des analystes de banques d'investissement et d'autres sociétés de vente afin d'identifier les produits susceptibles de convenir à un portefeuille particulier. Certains gestionnaires de portefeuille, y compris souvent ceux qui travaillent dans des sociétés de gestion de patrimoine, peuvent également être tenus de rencontrer et de communiquer avec des clients individuels pour discuter de la stratégie de placement, expliquer les décisions de placement et fournir des mises à jour sur les performances du portefeuille.

Chemin de carrière

Il est courant qu'un gestionnaire de portefeuille commence sa carrière en tant qu'analyste financier travaillant sur des actions, des obligations ou d'autres titres pour une entreprise du secteur des valeurs mobilières. Les postes d’analystes débutants sont généralement ouverts aux diplômés du baccalauréat. Bien que la maîtrise ne soit généralement pas requise pour un avancement professionnel, elle est très courante. Après plusieurs années d'expérience, de nombreux analystes débutants reprennent des études pour obtenir une maîtrise en administration des affaires ou toute autre maîtrise pertinente avant de passer à des postes d'analyste principal. Une maîtrise appropriée peut immédiatement qualifier un nouveau candidat pour un poste d'analyste principal.

Un analyste financier principal travaillant sur des investissements produit généralement des rapports et des recommandations sur des titres particuliers sous la direction d’un gestionnaire de portefeuille. Les analystes chevronnés se spécialisent souvent dans certaines catégories de titres. Ils passent le plus clair de leur temps à effectuer de nouvelles recherches et analyses, à mettre à jour les recherches en fonction des nouveautés, à communiquer avec les contacts du secteur et à formuler des recommandations à la direction et aux clients. Les analystes seniors supervisent et dirigent également le travail d'un ou plusieurs analystes débutants.

Avec un bon rendement au travail et une expertise démontrée, un analyste financier principal peut devenir un gestionnaire de portefeuille. Avec de bonnes performances dans ce rôle, un gestionnaire de portefeuille peut passer à des portefeuilles plus vastes avec plus d’argent sous gestion. Ce poste marque généralement la fin du cheminement de carrière, bien que certaines personnes occupent des postes de direction dans leur entreprise ou se lancent seules dans la création de nouvelles entreprises.

niveau d'études

Un baccalauréat dans un domaine pertinent est une qualification de base pour travailler en tant que gestionnaire de portefeuille. Cependant, de nombreux employeurs exigent des diplômes de maîtrise et la plupart des gestionnaires de portefeuille les détiennent, même s'ils ne sont pas absolument indispensables. Selon les données d'enquête recueillies par le Bureau des statistiques du travail des États-Unis (BLS) en 2014, 65% des gestionnaires de portefeuille aux États-Unis étaient au moins titulaires d'une maîtrise.

Une variété de matières de premier cycle sont généralement considérées comme une bonne préparation pour les postes de premier échelon dans ce domaine, y compris les disciplines commerciales quantitatives telles que la comptabilité, la finance et l’économie. Les autres disciplines pertinentes comprennent les statistiques, les mathématiques, l’ingénierie et la physique, qui sont toutes fortement axées sur le développement de compétences quantitatives et analytiques. Au niveau de la maîtrise, un MBA en finance ou un autre domaine d’intervention pertinent est très courant chez les gestionnaires de portefeuille. Une maîtrise en sciences dans le domaine de la finance est également une option valable.

autres qualifications

La plupart des employeurs exigent des gestionnaires de portefeuille qu'ils détiennent des certifications d'analyste financier. La certification la plus en vue dans le domaine et la plus demandée par les employeurs est le titre d'analyste financier agréé (CFA) attribué par le CFA Institute. Cette désignation est ouverte à tout analyste financier titulaire d'un baccalauréat et de quatre années d'expérience professionnelle acceptable. Il est attribué aux candidats qualifiés qui passent une série de trois examens. De nombreux employeurs citent également le titre de planificateur financier agréé (CFP), attribué par le conseil d'administration du CFP, en tant que qualification facultative.

Les gestionnaires de portefeuille doivent également détenir une licence appropriée de la FINRA, l'organisme de surveillance des sociétés de bourse et des courtiers en valeurs mobilières opérant aux États-Unis. Le processus de licence requiert généralement le parrainage de la société employant le demandeur de licence. Généralement, une analyste financière travaillant dans le secteur des valeurs mobilières obtient une licence au début de sa carrière.