Nager avec les requins en tant que courtier en valeurs mobilières

Devenir un agent de change n'est pas facile, et le processus peut parfois être assez intense et stressant. Pourtant, beaucoup de personnes sortant de l’école veulent rejoindre les rangs. Mais comment peuvent-ils s'y prendre? Existe-t-il un chemin défini à suivre?

Cet article aborde ces questions et donne un meilleur aperçu de cette carrière séduisante.

Ce qu'il faut pour être courtier en valeurs mobilières

Être un courtier en valeurs mobilières sonne comme un travail glamour - nous devons remercier des films hollywoodiens comme Wall Street pour cela. Mais le fait est que de nombreux courtiers de première année finissent par abandonner leurs activités, car leur travail exige généralement de longues heures de travail, peut être très stressant et exige beaucoup de dévouement. Si vous envisagez d’entrer dans la profession, vous devez d’abord faire un examen de conscience et essayer de déterminer si vous avez le désir et la patience de faire ce qu’il faut pour réussir.

Même si aucun trait de personnalité particulier n’est requis pour devenir un courtier, les représentants enregistrés qui réussissent ont généralement une volonté de réussir. Ils rendent également leurs journées productives et peuvent accepter le rejet. Ce sont des qualités importantes, étant donné que la majeure partie de la journée d'un courtier est susceptible de passer au téléphone, à écrire des courriels, à envoyer des messages et à présenter des idées d'actions à des clients potentiels ou existants.

Les autres compétences clés qui peuvent être utiles sont la capacité de vendre, de communiquer efficacement et d'expliquer à d'autres des concepts financiers parfois difficiles à saisir.

Bien que des cours, des formations en ligne et des séminaires soient proposés pour améliorer la capacité de communication et la vente, cela prend souvent du temps et de l'argent. Par conséquent, il est généralement préférable que vous possédiez déjà ces compétences avant de vous lancer dans le domaine.

(Pour savoir où vous vous situez dans le monde financier, consultez Trouver votre place dans le secteur financier. )

Quel type d'éducation est nécessaire?

Une formation universitaire est généralement une nécessité ces jours-ci, car la concurrence pour entrer dans certaines entreprises et programmes de formation peut être assez intense.

Il n’existe aucun type particulier de spécialisation ou de diplôme qui vous garantisse un emploi, mais les personnes qui se spécialisent en finance auront probablement une longueur d’avance sur la concurrence. En outre, une maîtrise aide le candidat à se démarquer de la foule, car il implique que le candidat a acquis des compétences supplémentaires en communication et en finances pouvant être utiles au travail.

(Vous voudrez peut-être aussi lire le livre Should You You Head Back to Business School? )

Trouver une entreprise qui convient

Recherchez les entreprises disposant de programmes de formation réputés et structurés. Ces sociétés peuvent être extrêmement utiles pour enseigner certaines techniques de vente, compétences en gestion du temps et les tenants et aboutissants de l'industrie.

Pour trouver cette information, effectuez une recherche sur Internet et, plus précisément, sur les sites Web des entreprises individuelles. Vous pouvez également accéder directement à n'importe quel site d'emploi en ligne pour obtenir des informations détaillées sur les débouchés pour les stagiaires et les programmes de formation associés.

Au-delà de cela, considérez les entreprises qui correspondent bien à votre personnalité et à vos préférences. Par exemple, en tant que courtier potentiel, déterminez si vous souhaitez travailler pour une grande entreprise de renommée internationale ou pour une petite entreprise.

Parfois, les courtiers qui démarrent dans de grandes entreprises ont l’impression de perdre leur poisson dans un très grand bassin. De plus, les petits courtiers régionaux pourraient offrir un taux de commission plus élevé, avec une atmosphère culturelle plus chaleureuse et plus conviviale. Toutefois, l’inconvénient d’une petite entreprise est qu’il peut être plus difficile d’établir des clients ou d’avoir confiance en votre entreprise en raison de son nom moins connu.

(Pour obtenir des conseils sur la manière de participer au programme de formation souhaité, consultez le programme de formation Participez à un courtier .)

Passer les examens des séries 7 et 63

Même si vous êtes embauché par une entreprise et que vous en avez le désir, rien ne garantit que vous deviendrez un courtier en valeurs mobilières pleinement fonctionnel. Pour ce faire, vous devez d'abord passer des examens spécifiques:

• L'examen de la série 7 est traditionnellement passé par les courtiers débutants. Il s’agit d’une licence générale permettant à un particulier de vendre des valeurs telles que des actions.
• L'examen de la série 63 porte sur les lois et règlements des États.
• À compter d'octobre 2018, les courtiers potentiels devront également se présenter au nouvel examen introductif Essentiels de l'industrie des valeurs mobilières (SIE).

Les courtiers potentiels devraient comprendre que ces examens ne sont pas faciles et que la société de courtage qui vous parraine pour l'examen s'attend à ce que vous le passiez.

(Vous avez besoin d'aide pour réussir les examens? Nos guides d'examen séries 7 et 63 contiennent les informations dont vous avez besoin.)

Comment construire une base de clients

Ce n'est pas parce que vous avez réussi les examens et que vous devenez officiellement agent de change que vous pouvez vous asseoir et vous détendre. Au contraire, cela signifie que votre travail ne fait que commencer. Vous devez maintenant vous concentrer sur la construction d'un livre d'affaires.

Il existe de nombreuses façons de rechercher de nouveaux clients. Certains d'entre eux comprennent:

• Accéder à une base de données téléphoniques et commencer à «sourire et composer un numéro», ce qui signifie effectuer des appels impromptus pour ouvrir des comptes.
• Établir le contact avec une liste de candidats pré-qualifiés pour commencer à prendre contact afin de créer une entreprise. Ceux-ci peuvent être fournis par votre entreprise ou achetés à des entreprises de marketing.
• Taper sur des parents ou des amis pour obtenir des références.
• Tirer parti des adhésions d’organisations, telles que la chambre de commerce locale, afin de mettre en réseau et de rencontrer des clients potentiels.

(Lisez Cibler les clients idéaux pour savoir pourquoi les clients les plus riches ne sont peut-être pas toujours les plus lucratifs.)

Le résultat final

Tout ce processus peut être une aventure très longue et coûteuse. En tant que courtier potentiel, réfléchissez aux efforts qui doivent être déployés et demandez-vous si vous avez la patience et l'état d'esprit nécessaires pour prendre des mesures de ce type. Gardez à l'esprit le temps et les efforts nécessaires pour atteindre une telle position. Si vous êtes assez chanceux ou motivé pour posséder les aptitudes nécessaires, rassurez-vous - même si ce n'est pas pour tout le monde, être agent de change peut être un travail très gratifiant.

(Pour en savoir plus, lisez Se préparer à une carrière de courtier ou de commerçant.)