Qu'est-ce que la confiscation?
La confiscation est la perte de tout bien sans compensation en raison du non-respect de ses obligations contractuelles ou d'une pénalité pour comportement illicite. La confiscation, aux termes d'un contrat, fait référence à l'obligation pour la partie défaillante de renoncer à la propriété d'un actif, ou aux flux de trésorerie générés par un actif, en tant que compensation des pertes qui en résultent pour l'autre partie.
Lorsqu'elles sont mandatées par la loi pour punir une activité illégale ou des activités interdites, la procédure de confiscation peut être pénale ou civile. Le processus de confiscation implique souvent une procédure devant un tribunal.
La confiscation expliquée
En cas d'inexécution ou de manquement à une obligation contractuelle, la confiscation de l'argent, des actifs ou de tout autre élément de valeur défini dans un contrat aura pour effet d'indemniser la partie lésée. Par exemple, la déchéance d'un dépôt pour ne pas conclure une transaction d'achat est une stipulation courante dans un contrat de vente immobilière.
En investissant, un propriétaire peut être tenu de renoncer aux actions qu’il détient s'il est incapable de faire face à une option d'achat. Les fonds réunis par le forfait sont versés à la contrepartie. Les propriétaires peuvent également perdre des actions s’ils essaient de les vendre au cours d’une période de négociation restreinte. Les confiscations d’actions reviennent à l’émetteur des actions.
Souvent, lorsqu'une entreprise propose des options d'achat d'actions à ses employés ou des actions de celle-ci en guise d'incitation, elle aura des restrictions quant au moment et à la manière dont ces participations peuvent être vendues par l'employé. Dans certains cas, si l'employé quitte l'entreprise avant l'expiration d'un délai déterminé, il peut être obligé de perdre les actions de l'entreprise qui lui ont été attribuées.
De nombreux contrats immobiliers contiennent également une clause de confiscation. Cette clause stipule que lorsqu'une personne achète une propriété au contrat, elle est tenue de verser des acomptes provisionnels sur le billet. Si l'emprunteur ne respecte pas la fin du contrat d'achat, le vendeur peut mettre fin au contrat et saisir le bien. La confiscation de biens immobiliers est différente de la saisie de la propriété.
Confiscation des gains mal acquis
En ce qui concerne les activités illégales, la confiscation est synonyme de restitution à des fins pratiques: des gains mal acquis sont obligés d’être rendus par l’auteur. La Securities and Exchange Commission (SEC) s’attaque aux initiés qui bénéficient d’informations importantes non publiques. Limitée par des ressources limitées, la SEC ne peut attraper qu'une partie des initiés, mais si elle le fait et est en mesure de poursuivre ces affaires avec succès, elle impose la confiscation de tout bénéfice commercial, ainsi que des sanctions civiles et une éventuelle peine de prison.
Le ministère de la Justice (MJ) gère un programme complet de confiscation d'avoirs auquel participent de grandes agences gouvernementales. Les agences concernées comprennent le Bureau de l’alcool, du tabac, des armes à feu et des explosifs, l’administration de la répression des drogues, le Federal Bureau of Investigations et les bureaux des procureurs des États-Unis.
Les organismes extérieurs au MJ sont également habilités à imposer des sanctions de confiscation. Le service d’inspection postale des États-Unis est actif dans les affaires de fraude postale, de blanchiment d’argent et de trafic de drogue par le biais du système de courrier. La Food and Drug Administration dispose d'un bureau des enquêtes criminelles chargé de saisir les avoirs et l'argent générés par les stratagèmes frauduleux dans le domaine de la santé, ainsi que la production et la vente de médicaments contrefaits.
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