En quoi un futur aspirant conseiller financier devrait-il intervenir?

Le conseiller financier est chargé de guider le consommateur dans le paysage confus et souvent accablant de la gestion des investissements, de la fiscalité, des successions et des finances. Le but ultime du consommateur est d'avoir assez d'argent à dépenser au cours de sa vie et d'en protéger et préserver une partie pour les générations futures. Le conseiller financier aide également le client à atteindre des objectifs spécifiques, tels que financer les études collégiales des enfants ou acheter une maison de vacances. Par conséquent, le conseiller doit ressembler à un conseiller en argent polyvalent - et souvent à un conseiller personnel et à une personne confiante.

Le conseiller financier peut provenir de divers milieux universitaires. De plus, la désignation du conseiller financier et de sa spécialité peut influer sur la réussite d'un étudiant de niveau collégial approprié. Par exemple, un conseiller financier travaillant pour une société de courtage en valeurs mobilières peut avoir besoin d'un ensemble de compétences différent de celui d'un planificateur financier rémunéré en commission avec son propre magasin. Indépendamment de la majeure du collège, le futur conseiller financier aura besoin d’une formation spécialisée en plus du diplôme universitaire afin de réussir les examens d’agrément requis.

Affaires et finances

Pour les étudiants qui entrent au collège avec l'objectif de devenir conseiller financier, un diplôme en commerce avec concentration en finance est idéal. L'étudiant en commerce acquiert une compréhension large du capitalisme, de l'argent, des banques et de l'économie. Tous sont des sujets importants pour comprendre la planification financière et les questions connexes. La concentration de la finance a pour objectif de déterminer comment évaluer une entreprise, une action ou un autre produit financier. Ce diplôme mettra tout étudiant sur de bonnes bases pour entrer dans le domaine du conseil financier. La formation spécialisée en conseil financier viendra compléter les solides connaissances quantitatives et analytiques du chef d'entreprise.

De nos jours, des universités ou des grandes écoles spécialisées dans la «planification financière» font leur apparition. Par exemple, l'Université d'État de San Diego propose un baccalauréat en sciences financières avec un certificat en planification financière personnelle. Avec un diplôme de commerce et une concentration en planification financière, les cours de troisième cycle pour obtenir un permis de conseiller financier peuvent être minimisés. Ce diplôme couvre de nombreux aspects d’un rôle de conseil financier, tels que les investissements, les impôts et la planification successorale. (Pour une lecture connexe, voir: Voulez-vous être un planificateur financier? Cliquez ici .)

Économie et comptabilité

Un diplôme en économie, avec des cours en finance, offre également une base pour le conseiller financier. Les sciences économiques véhiculent à la fois des concepts macroéconomiques globaux et généraux, ainsi que des micro-sujets importants tels que la politique monétaire et fiscale. Les planificateurs ayant une bonne compréhension de l’économie sont en mesure d’aider leurs clients à traverser les cycles commerciaux et financiers.

En général, toute entreprise majeure constitue une base solide pour une carrière en planification financière ou en consultation. Les exigences de base de la majeure en affaires - comptabilité, économie, marketing, finances et gestion - jettent les bases d'une transition réussie vers le domaine de la planification financière. Vous constaterez que de nombreux conseillers financiers détiennent un titre de CPA ou un autre titre professionnel. (Pour une lecture connexe, voir CPA, CFA ou CFP - Choisissez votre abréviation avec soin .)

Bien qu'un diplôme en commerce soit préférable pour le conseiller financier, une personne qui décide d'entrer dans le domaine de la planification financière après le collège ou à la fin de ses études peut passer avec succès sans diplôme en commerce. C’est l’un des avantages d’une carrière de conseiller financier; il n’exige pas de majeure universitaire pour accéder à la profession.

Relatif au client

Diplôme en arts libéraux, en communication ou en psychologie offrant d’importantes compétences en communication et en analyse. Bien qu'il soit important de comprendre les concepts d'investissement et d'entreprise, la tâche d'un conseiller financier consiste essentiellement à faire face aux gens et à leurs émotions face à l'argent. Les majeures moins techniques aident le conseiller à bien communiquer avec le client.

L'étudiant en psychologie découvre les émotions, les peurs, les angoisses et le fonctionnement de l'esprit. De toute évidence, les problèmes financiers et financiers peuvent être des problèmes très émotionnels. Cette formation aide le conseiller financier dans ses relations avec les clients.

Les majors en communication bénéficient également de compétences analytiques et de la possibilité de simplifier des sujets complexes. Lorsqu'il est complété par les concepts de finance et d'investissement, le planificateur avec un diplôme en communication peut être un conseiller financier performant.

Les arts libéraux enseignent le raisonnement et l’analyse. Lors de l’intégration et de la proposition d’un plan financier, le conseiller doté d’un excellent sens de la pensée critique sera bien préparé pour éduquer et expliquer les différentes options. (Pour une lecture connexe, voir: Introduction aux organisations de planification financière .)

Le résultat final

Il n’existe pas de diplôme universitaire majeur pour une carrière de conseiller financier. Cela dit, il existe des avantages et des inconvénients pour chaque type d'établissement majeur et les conseillers les plus performants proviennent de divers milieux. Etant donné que des études et des certifications supplémentaires sont nécessaires pour obtenir un permis et pour commencer à exercer la profession de conseiller financier, le candidat dédié peut mener à bien sa carrière de conseiller financier auprès de n’importe quel étudiant majeur du collège. (Pour une lecture connexe, voir: Trends Challenging Financial Advisors .)